فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
نقل نصف جيل الألفية الغني مقر إقامتهم الضريبية العام الماضي أو ينويون القيام بذلك هذا العام ، مضيفًا إلى التحدي الذي يواجهه مديرو الثروات الذين يسعون إلى الاحتفاظ بالعملاء الأصغر سناً.
قال ربع جيل الألفية بأكثر من مليون دولار من الأصول القابلة للاستثمار إنهم انتقلوا في عام 2024 ، وكان لدى ربع آخر خطط للانتقال في عام 2025 ، وفقًا لمسح شملت 3400 شخص تتراوح أعمارهم بين 28-43 في عام 2025 من قبل الاستشارات Capgemini.
تشكل الحركة الدولية المتزايدة للأشخاص الأصغر سناً الأثرياء تحديًا لمديري الثروات ، الذين يخاطرون بفقدان العملاء منذ فترة طويلة عند تحركهم.
قال وارن طومسون ، العضو المنتدب في فريق مكتب العائلة في Private Bank Coutts ، إن “الجيل القادم. أكثر متنقلاً دوليًا مما كان عليه من قبل”.
إن Gen Z متنقل بالمثل ، حيث يشير نصف المجيبين الذين تتراوح أعمارهم بين 12 و 27 عامًا إلى أنهم إما انتقلوا العام الماضي أو خططوا للقيام بذلك هذا العام ، وفقًا لمسح Capgemini للأفراد الأثرياء.
غالبًا ما يكافح مديرو الثروات من أجل الاحتفاظ بالعملاء القديم عندما يتم نقل الأصول إلى الجيل القادم ، حيث يختار الكثيرون قطع العلاقات مع مستشاري آبائهم حتى لو لم ينقلوا.
أظهر استطلاع Capgemini أن 81 في المائة من أولئك الذين كانوا يرثون الثروة الذين يعتزمون “تبديل شركة إدارة الثروة والديهم في غضون عام إلى عامين بعد الميراث”.
وقال إلياس غانم ، الرئيس العالمي لمعهد كابيميني للأبحاث للخدمات المالية ، مضيفًا أن العديد من العملاء الأصغر سنا “لن يفعلوا ما يفعله آباؤهم” مع معهد كابيميني للأبحاث للخدمات المالية: “إن الحفاظ على الأموال في نفس المكان الذي نمت فيه هو الحال بالنسبة للجيل القادم” ، مضيفًا أن العديد من العملاء الأصغر سناً “لن يفعلوا ما يفعله آباؤهم”.
في محاولة للفوز والتمسك بالأعمال التجارية من الأجيال الشابة ، يتبنى مديرو الثروات والمستشارين استراتيجيات جديدة.
يجب أن تتضمن هذه توفير المزيد من الوصول إلى أصول التشفير ، وإنشاء منصات رقمية مدعومة من AI ورفع جودة مديري العلاقات ، وفقًا لتقرير نشرته Capgemini هذا الأسبوع.
وقال غانم إنه كان هناك “إلحاح” لمديري الثروات لتحديث نماذج أعمالهم بسرعة للاحتفاظ بعملاء الألفية.
وقال جيمس موريل ، نائب الرئيس التنفيذي لشركة Rothschild & Co's UK Management Management ، إن البنك نشر المستشارين الأصغر سناً في محاولة للاحتفاظ بالعملاء الصغار. وقال: “من الشائع جدًا بالنسبة لنا أن نرسل فرقًا متعددة الأجيال لمواجهة العملاء متعدد الأجيال”.
وأضاف أن Rothschild كان “يقضي الكثير من الوقت والمال في محاولة لدمج الذكاء الاصطناعى في عمله.
قالت بريانكا هندوشا ، رئيسة قسم مكتب الأسرة في المملكة المتحدة في مديرة الثروة ستونهاج فليمنج ، إن شركتها تحمل برنامج “الجنرال التالي” حيث يأتي الورثة إلى المكتب للتعرف على التمويل ومقابلة الآخرين في نفس المنصب.
حذر مديرو الثروات من أن بعض الأشخاص الذين يحركون الولاية القضائية لا يأخذون دائمًا أصولهم معهم. قال مسؤول تنفيذي في أحد أكبر مديري الأصول في المملكة المتحدة إن العديد من الأغنياء الذين يغادرون المملكة المتحدة بسبب التغييرات التي أجريت على نظام الضرائب غير الدورية في البلاد قد تركوا مبالغ كبيرة من الأصول مع المديرين البريطانيين.
