احصل على تحديثات اللوائح المالية البريطانية المجانية
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث التنظيم المالي في المملكة المتحدة أخبار كل صباح.
يبحث بنك إنجلترا في خطط مثيرة للجدل لإجبار المزيد من البنوك الدولية على إنشاء شركات تابعة لها في المملكة المتحدة ، حسبما قال أشخاص مطلعون على الوضع لصحيفة فاينانشيال تايمز.
يمكن أن تقلل هذه الخطوة من العتبات التي تتطلب من البنوك الأجنبية التي لديها أعمال تجارية في البلاد أن تنشئ شركات فرعية برأس مالها وسيولتها الخاصة. قال الناس إن بنك إنجلترا يدرس ذلك كجزء من مراجعة الانهيار الدراماتيكي لبنك وادي السيليكون هذا العام.
الشركات التابعة – مثل SVB الموجودة في لندن – تمكن المنظمين المحليين من السيطرة على البنوك الفاشلة بدلاً من ترك مصيرها لتقدير المشرفين على والديهم.
لكن إجبار المزيد من البنوك على إنشاء مثل هذه الوحدات من المرجح أن يثبت أنه لا يحظى بشعبية مع الصناعة ، لأن الشركات التابعة الكاملة أغلى من مجرد الاحتفاظ بفروع في المملكة المتحدة.
قال جايلز فرينش ، الرئيس التنفيذي لاتحاد البنوك الأجنبية ، التي تمثل ما يقرب من 200 بنك أجنبي تعمل في المملكة المتحدة: “إن القدرة على استخدام هياكل الفروع هي جزء مهم مما يجعل لندن مركزًا ماليًا دوليًا ناجحًا ومتصلًا”.
وأضاف أن أي تغيير في الحدود يجب أن يتم “تقييمه بعناية ، حتى لا يردع البنوك الدولية عن العمل في المملكة المتحدة وتوفير السيولة الأساسية ورأس المال”.
قال سام وودز ، رئيس الذراع التنظيمية لبنك إنجلترا ، في مارس / آذار ، إن المملكة المتحدة استضافت أكثر من 150 فرعاً بأصول تبلغ 6.3 تريليون جنيه إسترليني.
وفقًا لتقارير بنك إنجلترا ، تضمنت هذه الفروع ABN Amro و Korea Development Bank و CaixaBank اعتبارًا من يونيو.
وفي إشارة إلى المستوى الذي يجب أن يُطلب من البنوك عنده إنشاء شركات تابعة ، أضاف وودز أن هناك “سؤالًا مشروعًا. . . هل هذه العتبة في المكان الصحيح بالضبط؟ هل يمكن أن يكون في مكان آخر؟ ”
لكن تشديد مثل هذه المتطلبات يمكن أن يتعارض مع محاولة الحكومة لجعل الخدمات المالية البريطانية أكثر قدرة على المنافسة ومع تفويض ثانوي جديد لبنك إنجلترا للنظر في القدرة التنافسية في قراراته.
في الوقت الحالي ، يقترح النهج الإشرافي لبنك إنجلترا أن البنوك التي لديها 100 مليون جنيه إسترليني من ودائع الأفراد و “ودائع معاملات الشركات الصغيرة” يجب أن تنشئ شركة تابعة.
تشير إرشادات بنك إنجلترا أيضًا إلى أنه عندما يكون لدى البنك أكثر من 5000 عميل من عملاء التجزئة والشركات الصغيرة ، فقد يحتاج أيضًا إلى إنشاء شركة تابعة. ومع ذلك ، فإنه يضيف أن هذه ليست عتبات “صارمة” و “قد تختلف على أساس شركة تلو الأخرى”.
أخبر الأشخاص المطلعون على الموقف صحيفة فاينانشيال تايمز أن فشل SVB – والذي يعتقد البعض أنه سلط الضوء على فوائد الشركات التابعة – دفع بنك إنجلترا إلى إعادة تقييم تلك الحدود.
أصبحت عملية SVB ومقرها لندن شركة تابعة قبل ستة أشهر من انهيار شركتها الأم في مارس ، مما مكّن بنك إنجلترا من السيطرة على عملية المملكة المتحدة بمجرد أن واجهت صعوبات.
في ذلك الوقت ، كان لدى SVB ودائع تقارب 9 مليارات جنيه إسترليني ، معظمها يتوافق مع العملاء من الشركات ، الذين حشدوا الدعم السياسي لعملية الإنقاذ.
توسطت الحكومة بسرعة في بيع 1 جنيه إسترليني إلى HSBC ، مما يضمن التغطية الكاملة للودائع لشركات التكنولوجيا في المملكة المتحدة والمجموعات الأخرى التي تعتمد على البنك.
وأضاف الأشخاص المطلعون على الوضع أن مسألة إجبار المزيد من البنوك على إنشاء شركات تابعة قد نوقشت مع وزير المدينة أندرو جريفيث في الأسابيع الأخيرة. ورفض بنك إنجلترا ووزارة الخزانة التعليق.
في حين أن الحكومة حريصة على أن يكون لديها خيار التدخل عند الضرورة لمساعدة عملاء الشركات البريطانية للبنوك الفاشلة ، لديها تحفظات بشأن تكديس المزيد من الأعباء على المقرضين.
قال شخص مطلع على الموقف الأولي لوزارة الخزانة: “لا يمكنك أن تفعل مقاسًا واحدًا يناسب الجميع”. “إذا كان هناك شيء ما يمثل فرعًا ، فلن تتحمل حكومة المملكة المتحدة وبنك إنجلترا الالتزامات بشكل عام. بمجرد أن تصبح شركة تابعة ، يوجد مستوى مختلف من الشفافية والمسؤولية الضمنية. . . إنه ليس قطعًا واضحًا “.
إذا قرر بنك إنجلترا متابعة التغييرات ، فمن المحتمل أن يبدأ بإطلاق استشارة صناعية ، وفقًا لما قاله شخص مطلع على العملية لصحيفة فاينانشيال تايمز. سيتم إبقاء الخزانة على اطلاع.
كما دفع انهيار بنك إس في بي بنك إنجلترا إلى مراجعة خطة ضمان الودائع في المملكة المتحدة ونظام التعامل مع حالات إفلاس البنوك.
