قد تغري الأضواء معظم الرؤساء التنفيذيين إذا أمضوا أكثر من عقد من الزمان في إدارة أكبر بنك في منطقة اليورو وتفوقوا على المنافسين الإقليميين الذين تعصف بهم الأزمات.
ليس جان لوران بونافيه ، الذي تراجع بعيدًا عن الأنظار خلال 12 عامًا من توليه رئاسة بنك بي إن بي باريبا.
قال الرجل البالغ من العمر 61 عامًا لصحيفة فاينانشيال تايمز في مقابلة نادرة في باريس: “أنا فقط من خلف شخصًا آخر”. “تأسس البنك في عام 1848 وهو موجود ليبقى لفترة طويلة جدًا. هذا فريق “.
ولكن على الرغم من أنه قد يفضل الاختباء عن الأنظار ، إلا أن بونافيه يواجه مجموعة من التحديات التي ستحدد في النهاية سجله في البنك الفرنسي – ليس أقلها ضمان خلافته ، حتى لو سمحت له لوائح بنك BNP بالبقاء حتى عام 2028.
خلال فترة اشتملت على أزمة منطقة اليورو ووباء فيروس كورونا ، صمدت أسهم BNP بشكل أفضل من معظم أقرانها الأوروبيين ، لكن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية التي تبلغ 0.54 تتأخر عن تلك الخاصة بالبعض ، بما في ذلك HSBC و Santander وخاصة الأكبر منها. المقرضون في الولايات المتحدة.
عزز البنك مكانته كواحد من أكبر ممولي الشركات في أوروبا ويعزز طموحاته كمصرف استثماري في القارة ، متغلبًا على منافسيه الأقوياء لمرة واحدة دويتشه بنك وباركليز من حيث الإيرادات ، على الرغم من بقاء بنوك وول ستريت في السوق إلى حد بعيد. القادة.
بينما يتطلع إلى الوفاء بوعده بتحقيق عوائد أعلى على مدار العامين المقبلين ، يجب على Bonnafé الآن إعداد BNP لتحول أكثر مراعاة للبيئة – وهو مصدر تدقيق متزايد حيث يتهمه نشطاء المناخ بعدم إسقاط الوقود الأحفوري بالسرعة الكافية لرفع دعاوى قضائية ضد البنك. ولصق وجه الرئيس التنفيذي المراوغ على ملصقات الاحتجاج.
في الوقت نفسه ، يتمتع بنك BNP بسمعة “ثابتة كما هي” لدعمه ، مع سلسلة من الأرباح الفصلية المنتظمة على مدى العقد الماضي لم يشوبها سوى 9 مليارات دولار في العقوبات التي واجهها البنك لخرقه العقوبات الأمريكية في عام 2014. .
قال أميت جويل المحلل في باركليز: “في قطاع يصعب فيه النوم بسهولة ، يُنظر إلى BNP على أنه مؤسسة عالية الجودة وأكثر أمانًا”.
تعتبر Bonnafé أكثر إيجابية من بعض أقرانها فيما يتعلق بالتهديد الذي تتعرض له البنوك من خلال الانعكاس السريع لأسعار الفائدة شديدة الانخفاض في أوروبا والولايات المتحدة ، حيث صعدت الصناعة من دفاعاتها وموانعها التنظيمية منذ الأزمة المالية لعام 2008.
هذا على الرغم من التحذيرات المتزايدة من حدوث هبوط وشيك في العقارات التجارية وتقييمات الشركات ، وانهيار بنك سيليكون فالي في كاليفورنيا هذا العام والاستيلاء الإجباري على Credit Suisse من قبل منافسه السويسري UBS.
قال بونافيه: “حتى الآن ، نعم ، كانت هناك بعض القضايا المعزولة ، ولكن لا توجد مشكلة عالمية كبيرة” ، مضيفًا: “أنا متضارب قليلاً لأقول إن هذا رائع ، لكن إذا حاولنا النظر بهدوء إلى الوضع ربما قبل 15 عامًا ، سيكون النظام في شكل مختلف تمامًا “.
في الوقت الذي كان يدير فيه BNP ، كان الهدوء من بين العلامات التجارية لـ Bonnafé.
قال أوليفييه أندريس ، الرئيس التنفيذي لشركة تصنيع المحركات النفاثة سافران وزميل سابق في كلية الهندسة بوليتكنيك وفيلق المناجم ، وهو ساحة تدريب لموظفي الخدمة المدنية الفرنسية: “لقد كان دائمًا مكتفيًا بذاته”. “لم أعرفه أبدًا ليطير بعيدًا عن المقبض.”
يدين المطلعون في BNP والمصرفيون المتنافسون على Bonnafé لإنشاء عملية مُدارة بإحكام أثبتت أنها متحفظة فيما يتعلق بالمخاطر والتكاليف ، حيث وصف البعض ثقافة داخلية هرمية للغاية.
في حين أن وسائل الإعلام الفرنسية قد استشهدت بأحد ألقابه باسم J’Lo ، وهي عبارة عن حشود على الأحرف الأولى من اسمه المشتركة مع نجمة البوب الأمريكية جينيفر لوبيز ، أثار بعض الموظفين ألقابًا أقل إرضاءً – بما في ذلك “السوفييت الأعلى”.
تتجاوز احتياطيات Bonnafé شخصيته العامة ، حتى لو لم يكن غريباً عن دوائر التأسيس. قال بعض المسؤولين الفرنسيين إنه كان لغزًا بالنسبة لهم ، وهو حالة شاذة بالنسبة لرئيس بنك مملوك للدولة حتى العام الذي انضم فيه في عام 1993 – في بداية موجة الخصخصة الفرنسية – ولا يزال بنكًا أساسيًا بالنسبة له. الحكومة الفرنسية.
كان BNP ، الذي ظل المتداول الرئيسي المهيمن في فرنسا للسندات الحكومية ، فعالاً في تنظيم خطط القروض الطارئة المدعومة من الدولة والتي تم تحويلها عبر البنوك الفرنسية خلال الوباء.
وُلد بونافيه لعائلة من مدينة ألبي الجنوبية ، واتبع في البداية خطى والده مهندس EDF في دراسته.
في Polytechnique ، وهي ساحة تجنيد للشركات الفرنسية الممتازة ، كان يتعامل مع رؤساء البنوك الأوروبية في المستقبل بما في ذلك Tidjane Thiam من Credit Suisse ، و Jean Pierre Mustier من UniCredit و Frédéric Oudéa من Société Générale.
عاشق للموسيقى الكلاسيكية ، ومن بين الأنشطة العامة القليلة لبونافيه ، منصب رئيس أصدقاء أوبرا باريس ، حيث يستضيف كبار العملاء. نزهة سنوية أخرى هي بطولة Roland-Garros للتنس. ومع ذلك ، فإن الأشخاص الذين يعرفونه مهنيًا يكافحون لتوضيح كيف يقضي وقت فراغه.
قال مصرفي بارز عرفه منذ سنوات: “إنه انطوائي”. “لن يخبرك بما فعله في عطلة نهاية الأسبوع ، أو فقط إذا أجبرته حقًا.”
رؤساء الشركات أكثر صراحة. كانت أول وظيفة لبونافيه في BNP هي إدارة كبار العملاء ، بعد فترة قضاها في وزارة الصناعة الفرنسية وفي الأسهم الخاصة.
قال آرثر سعدون ، الذي كان مستشارًا لـ BNP فيما مضى عن الحملات بصفته مسؤول دعاية ، إن بوناف قدم له المشورة عندما أصبح الرئيس التنفيذي لمجموعة Publicis الإعلانية في عام 2017.
“لقد أمضى الكثير من الوقت في إخباري” سيكون الأمر صعبًا لكنك ستصل إليه “”.
وصف Rodolphe Saadé ، رئيس مجموعة CMA CGM للشحن ومقرها مرسيليا ، بونافيه بأنه متحدث صريح: “إنه يقول الأشياء بالطريقة التي يراها بها. . . عندما يكون هناك شيء غير ممكن ، سيقول ذلك “.
ترك Bonnafé بصمته في BNP لمتابعة بعض أكبر عمليات الاندماج ، بما في ذلك عرض مزدوج لـ SocGen و Paribas في عام 1999 عندما كان رئيسًا للاستراتيجية. تم إسقاط العرض الأول في النهاية.
ساعد لاحقًا في دمج Banco Nazionale di Lavoro الإيطالية ، التي استحوذ عليها BNP في عام 2006 ، بالإضافة إلى عمليات Fortis في بلجيكا ولوكسمبورغ. داخليًا ، لم يخف سوى القليل عن مدى صعوبة صفقة بنك BNL ، بعد أن اضطر BNP إلى التعامل مع دفتر قروضه ذي الجودة الرديئة – وهي قصة تحذيرية لعمليات اندماج أخرى عبر الحدود.
ومنذ ذلك الحين ، فضل Bonnafé الصفقات الأصغر ، بما في ذلك شراء عمليات الوساطة الرئيسية لدويتشه بنك في عام 2019 والتي تخدم صناديق التحوط ، لتعزيز مكانته في أسواق الأسهم.
وقد أصر على أنه تم تخصيص مبلغ 7.6 مليار يورو من أموال الحرب جنبًا إلى جنب من بيع 16.3 مليار دولار أمريكي لأعمال التجزئة الأمريكية ، سيتم إنفاق بنك الغرب على تكنولوجيا المعلومات وترقيات النظام وعمليات الاستحواذ الإضافية لبناء نطاق واسع في مجالات مثل إدارة الأصول والتأمين وتمويل المستهلك. .
كما ساعدت الأعمال المتنوعة ، من مجموعة Arval لتأجير السيارات إلى ذراع إدارة الثروات ، على النمو المطرد لـ BNP. استخدم مصرف BNP ميزانيته العمومية بقوة خلال الوباء ، وقام بتوسيعها بمقدار 500 مليار يورو في أشهر فقط ، لكسب عملاء الشركات المتعطشين للقروض في جميع أنحاء أوروبا عندما انسحب المنافسون الأمريكيون مؤقتًا.
سجلت المجموعة أرباحًا سنوية قياسية بلغت 10.2 مليار يورو في عام 2022.
عندما سُئل عن المكان الذي قد يتجه إليه هو والبنك من هنا ، تحول بونافيه إلى التحدي الأوسع نطاقاً الذي يواجه المقرضون في خدمة المجتمعات التي يجب أن تنتقل بسرعة إلى نماذج الطاقة النظيفة.
إنه يريد أن يكون البنك في طليعة احتياجات تمويل العملاء للبنية التحتية الجديدة ، وأصر على أن BNP يقلل الآن من دعمه لقطاع النفط والغاز – وإن كان ذلك بوتيرته الخاصة ، وليس الدعم الذي قال إنه يمكن أن يقتل الاقتصاد “.
قال بونافيه: “هناك الكثير لفعله”. “ربما كانت المرة الأخيرة بعد الحرب العالمية الثانية مباشرة إذا نظرت إلى حجم ما نحتاج إلى استثماره لتنفيذ الانتقال”.
كم من الوقت سيبقى ليرى ذلك من خلال غير واضح. لا دوفين تم مسحه حتى الآن في أحد البنوك التي تميل إلى الترويج من الداخل.
على حد تعبير أحد المصرفيين المنافسين ، “الشيء الحقيقي الوحيد الذي لم يتبقى لبونافيه لإثباته هو النجاح في خروجه ، والمغادرة في الوقت المناسب قبل أن يعتبر ذلك طويلاً للغاية”.
