تلقي تحديثات JPMorgan Chase & Co مجانًا
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث جي بي مورجان تشيس وشركاه أخبار كل صباح.
قال بنك جيه بي مورجان تشيس إن أرباحه من أعمال الإقراض ستستمر في الزيادة هذا العام على خلفية ارتفاع أسعار الفائدة حيث أعلن أكبر بنك أمريكي عن قفزة في الأرباح في الربع الثاني.
قالت المجموعة يوم الجمعة إن صافي الدخل قفز 67 في المائة على أساس سنوي إلى 14.47 مليار دولار ، متقدما على تقديرات المحللين البالغة 11.9 مليار دولار ، وفقا لبيانات جمعتها بلومبرج.
كان جزء كبير من الزيادة مدفوعاً بارتفاع صافي دخل الفائدة ، حيث ارتفع بنسبة 44 في المائة على أساس سنوي إلى 21.9 مليار دولار ، والربع الخامس على التوالي من النمو المكون من رقمين ، وقبل تقديرات بنحو 21 مليار دولار. صافي دخل الفوائد هو الفرق بين ما تدفعه البنوك على الودائع وما تربحه من القروض والأصول الأخرى.
كما زادت JPMorgan من صافي دخل الفائدة المستهدف لعام 2023 ، باستثناء قسم التداول ، إلى حوالي 87 مليار دولار من حوالي 84 مليار دولار. توقف بنك الاحتياطي الفيدرالي عن رفع أسعار الفائدة في أحدث اجتماعاته لكن المسؤولين أشاروا إلى أنهم ما زالوا يخططون لمزيد من الزيادات.
في وقت سابق يوم الجمعة ، زاد Wells Fargo هدف صافي دخل الفائدة لهذا العام ، حيث تواصل أكبر البنوك في البلاد الاستفادة من أسعار الفائدة المرتفعة ، حتى مع تزايد المخاوف بشأن التخلف عن سداد القروض ، وخاصة في العقارات التجارية.
وارتفعت أسهم JPMorgan بنسبة 2.5 في المائة في تعاملات ما قبل السوق في نيويورك ، في حين ارتفعت أسهم ويلز بنحو 3 في المائة.
تمكنت البنوك الكبرى ، مثل جي بي مورجان وويلز ، من فرض المزيد من الرسوم على القروض منذ العام الماضي عندما بدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في رفع أسعار الفائدة ؛ لم يرفعوا معدلات الفائدة على الودائع بنفس القدر. تعرضت البنوك الصغيرة لضغوط أكبر لزيادة معدلات الودائع للاحتفاظ بالودائع ، مما يضر بهوامش ربحها.
في الأرباع الخمسة منذ آذار (مارس) 2022 عندما بدأ الاحتياطي الفيدرالي في زيادة أسعار الفائدة ، حقق بنك جي بي مورجان 95.3 مليار دولار في صافي دخل الفوائد ، ارتفاعًا من 66.1 مليار دولار في الأرباع الخمسة السابقة.
عادة ما تكون هناك فجوة بين ارتفاع أسعار الفائدة وارتفاع معدلات الادخار ، والسؤال بالنسبة للبنوك مثل JPMorgan هو متى ستختفي الفوائد من معدلات الفائدة المرتفعة. ارتفعت ودائع جي بي مورجان بنسبة 1 في المائة خلال الربع الأول لتصل إلى 2.4 تريليون دولار.
تلقت أعمال الإقراض الخاصة بـ JPMorgan دفعة أخرى في مايو عندما استحوذت على First Republic ، وهو بنك مقره كاليفورنيا متخصص في إدارة الثروات والذي خسر عشرات المليارات من الدولارات من الودائع في أعقاب انهيار بنك Silicon Valley في مارس. استفاد جي بي مورجان أيضًا من مكاسب بقيمة 1.8 مليار دولار تتعلق بصفقة فيرست ريبابليك.
لا يزال الاقتصاد الأمريكي مرنًا. قال الرئيس التنفيذي جيمي ديمون في بيان إن ميزانيات المستهلك لا تزال في حالة جيدة ، والمستهلكون ينفقون ، وإن كان ذلك أبطأ قليلاً.
عوّضت أرباح الإقراض الوفير لـ JPMorgan عن انخفاض رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية ، التي انخفضت بنسبة 6 في المائة إلى 1.56 مليار دولار ، ولا تزال أعلى من تقديرات المحللين البالغة 1.4 مليار دولار.
انخفضت الإيرادات من الدخل الثابت وتداول الأسهم بنسبة 10 في المائة لتصل إلى 7 مليارات دولار وسط أسواق مالية أكثر هدوءًا لكنها لا تزال أعلى من مستويات ما قبل الوباء. توقع المحللون عائدات تداول تبلغ 6.8 مليار دولار.
