وفقًا لتقرير تم الكشف عنه مؤخرًا في ملف المحكمة يوم الجمعة ، تجاهل المسؤولون التنفيذيون في شركة BlockFi التحذيرات المتكررة من فريق إدارة المخاطر الخاص بهم بشأن قروض كبيرة لأبحاث Alameda من Sam Bankman-Fried ، بضمانات رمزية رقمية من FTX.
التقرير ، الذي قدمته لجنة تمثل الدائنين غير المضمونين لـ BlockFi ، يتهم مقرض العملة المشفرة بتضليل المستثمرين ، واتخاذ طرق مختصرة ، والقيام باستثمارات كبيرة في FTX ، على الرغم من إمكانية الوصول إلى ميزانية عمومية سرية كشفت عن عيوب في إمبراطورية Bankman-Fried.
النتائج ، التي تم الإعلان عنها مؤخرًا ، تعزو فشل BlockFi في الأخطاء التي ارتكبها الرئيس التنفيذي Zac Prince وغيره من كبار المديرين.
يأتي هذا الكشف بعد فترة وجيزة من تحقيق BlockFi ، الذي زعم أن برنس والمديرين التنفيذيين الآخرين ليس لديهم سبب كبير للقلق بشأن إقراض Alameda قبل أن تواجه المنصة مزاعم بالاحتيال وانهيارها.
إقراض ألاميدا المحفوف بالمخاطر من BlockFi: تجاهل الرئيس التنفيذي التحذيرات ، تراكمت عليه 1.2 مليار دولار من التعرض
في تقرير بتاريخ 14 يوليو إلى محكمة الإفلاس الأمريكية لمقاطعة نيو جيرسي ، كشفت لجنة الدائنين غير المضمونين أن فريق إدارة المخاطر في BlockFi حذر من “المخاطر الكبيرة” لإقراض الأصول لشركة Alameda.
يُزعم أن الرئيس التنفيذي زاك برينس تجاهل مخاوف الفريق عندما أقرضت BlockFi ألاميدا 217 مليون دولار بحلول أغسطس 2021.
أثار الفريق مخاوف بشأن المخاطر المحتملة إذا كان لابد من تصفية رمز FTX (FTT) المستخدم كضمان للقروض.
بعد يناير 2022 ، توقف فريق إدارة المخاطر عن إصدار مذكرات إلى برنس بخصوص المخاطر المحتملة لإقراض ألاميدا ، وتحويل المناقشات إلى “الاجتماعات غير المتصلة بالإنترنت و Slack”.
خلال هذه التفاعلات ، أقر الرئيس التنفيذي من حين لآخر بالتعرض. بحلول الوقت الذي أعلنت فيه الشركة إفلاسها ، كان لدى BlockFi ما يقرب من 1.2 مليار دولار من الأصول المرتبطة بشركتي FTX و Alameda.
في مقال نشر في 2 نوفمبر ، كشفت CoinDesk أن ذراع صندوق التحوط التابع لشركة FTX ، Alameda Research ، كان لديه جزء كبير من ميزانيته العمومية في رمز FTT الخاص به.
أثر هذا الكشف بشدة على الثقة في البورصة ، مما دفع FTX إلى رفع دعوى إفلاس بموجب الفصل 11 بعد تسعة أيام فقط.
من المثير للدهشة أن BlockFi ، الذي انهار بعد أسابيع قليلة من FTX ، بدا غير رادع بسبب الترتيبات الداخلية السامة لشركة FTX ، وفقًا لادعاءات دائني BlockFi.
ذكر الدائنون أن BlockFi لديها إمكانية الوصول إلى نفس الميزانية العمومية التي تم الكشف عنها في المحكمة قبل أن تضع أي عملة مشفرة على منصة FTX / Alameda في النصف الثاني من عام 2022.
يتضمن ذلك استثمارًا بقيمة 900 مليون دولار تقريبًا لإعادة إقراض شركة Alameda بين يوليو وسبتمبر 2022 ، والذي يُعتبر الآن غير قابل للاسترداد.
وقال التقرير: “استدعت BlockFi قروضها من Alameda (في يونيو 2022) ، وسددت Alameda رصيدها المستحق إلى الصفر تقريبًا”. “كان بإمكان BlockFi بعد ذلك الابتعاد عن العلاقة. وبدلاً من ذلك ، أعاد إقراض Alameda ما يقرب من 900 مليون دولار (بين يوليو وسبتمبر 2022) ، بضمان حصري تقريبًا بواسطة FTT.”
تقرير لجنة تحديات BlockFi ، نقلاً عن تقديم 10 يوليو
اختلفت BlockFi مع تقرير اللجنة في بيان عبر البريد الإلكتروني ، في إشارة إلى ملف 10 يوليو.
قالت BlockFi إن إدارتها بحاجة إلى فهم مخاطر إساءة استخدام أموال العملاء أو الانخراط في المعاملات.
ينص ملف BlockFi على أن الأطراف المُفرج عنها لم تكن على دراية بالطبيعة الحقيقية لـ FTX و Alameda ، والمطالبات القانونية لا تبرر الملاحقة القضائية من منظور التكلفة والعائد.
صرح متحدث باسم BlockFi أن الشركة لا توافق على التقرير.
في ملف منفصل للمحكمة ، زعمت BlockFi أن اللجنة المسؤولة عن التقرير انتقاؤها بعناية تصريحات خارج السياق ارتكبت أخطاء في مسائل أخرى ، وفشلت في تقديم التحليل الموضوعي الموعود.
