يحاول دويتشه بنك ترك ماضيه المضطرب وراءه لسنوات. لكن الغرامات مستمرة.
فرض مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي غرامة مالية قدرها 186 مليون دولار على المقرض الألماني يوم الأربعاء لفشله في إصلاح “الممارسات غير الآمنة وغير السليمة” التي تعهد بمعالجتها منذ فترة طويلة حتى عام 2015.
وجد بنك الاحتياطي الفيدرالي أن دويتشه بنك (DB) لم يحرز تقدمًا غير كافٍ منذ عام 2018 لتشديد ضوابط مكافحة غسيل الأموال ، وتحسين العناية الواجبة للعملاء وضمان الامتثال للعقوبات ، من بين إخفاقات أخرى. بنك الاحتياطي الفيدرالي كان بالفعل تغريم البنك ما مجموعه 99 مليون دولار في 2015 و 2017 بسبب نفس القضايا.
كما تم ربط الغرامة بتورط شركة دويتشه في فضيحة غسيل أموال في بنك دانسكي إستونيا.
في الأمر ، قال المنظم الأمريكي إنه على الرغم من إحراز “بعض التقدم” مؤخرًا ، فإن عمليات دويتشه بنك في الولايات المتحدة “ظلت معرضة لمستويات عالية من مخاطر الامتثال … بما في ذلك مخاطر الفشل في الكشف عن نشاط غسيل الأموال أو انتهاكات العقوبات الأمريكية.”
ووجهت الشركة بإحراز تقدم “جوهري” بشأن القضايا بحلول نهاية هذا العام أو المخاطرة بفرض عقوبات إضافية.
يسلط هذا الإجراء الضوء على أن أكبر مقرض في ألمانيا لا يزال لديه أرضية تغطيه في جهوده طويلة الأمد للانتقال من الانتهاكات التنظيمية – بما في ذلك إساءة بيع سندات الرهن العقاري السامة – والتي أدت إلى غرامات تزيد عن 10 مليارات دولار منذ الأزمة المالية لعام 2008.
عمل البنك بجد لتنظيف صورته وإنعاش أرباحه في السنوات الأخيرة ، حيث أطلق برنامج تحويل بقيمة 8.3 مليار دولار في عام 2019 ، والذي وصفه الرئيس التنفيذي كريستيان سوينغ بأنه تجديد.
بدأت جهود التحول التي يبذلها دويتشه تؤتي ثمارها: فقد أعلن المصرف الذي كان يعاني في السابق عن أعلى أرباح ربع سنوية له منذ 2013 في الربع الأول.
في بيان يوم الأربعاء ، قال دويتشه بنك إنه “استثمر بشكل كبير في الضوابط” منذ عام 2019 وزاد حجم فريق مكافحة الجرائم المالية العالمي بأكثر من 25٪ ، إلى أكثر من 2000 موظف.
وقالت إن تصرفات بنك الاحتياطي الفيدرالي “تعزز الحاجة إلى ضمان أننا نلتزم بالتزاماتنا” وأضاف أنه “في وضع جيد لتلبية توقعات المنظمين لدينا”.
في أمره ، قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إن “جزءًا كبيرًا” من 267 مليار دولار في المعاملات التي قام دويتشه بنك بتخليصها لصالح Danske Estonia تضمنت عملاء “ذوي مخاطر عالية”. خرج دويتشه بنك من العلاقة في عام 2015.
في نوفمبر / تشرين الثاني ، هددت هيئة الرقابة المالية الألمانية BaFin بنك دويتشه بنك بغرامة إذا فشل في اتخاذ إجراءات بشأن مكافحة غسيل الأموال وضوابط تمويل الإرهاب.
