طلبت الحكومة الأمريكية من JPMorgan و PNC والعديد من المجموعات المالية الأخرى ، بما في ذلك عدد قليل من شركات الاستثمار غير المصرفية ، تقديم عطاءات لشراء First Republic أو جزء منها ، حيث يحاول المنظمون الأمريكيون تحديد تكلفة الاستيلاء على المنطقة المحاصرة. مقرض كاليفورنيا.
قال أربعة أشخاص مطلعين على الوضع إنه خلال الـ 24 ساعة الماضية ، أصبح من الواضح لكل من First Republic والحكومة أن تحقيق الاستقرار في البنك سيتطلب بالتأكيد من شركة التأمين على الودائع الفيدرالية توليه.
فقدت أسهم First Republic أكثر من 97 في المائة من قيمتها هذا العام ، مدفوعةً بمخاوف بشأن الخسائر الورقية في دفتر الرهن العقاري وأصول أخرى وتدفقات الودائع الهائلة إلى الخارج بعد انهيار بنك سيليكون فالي في 10 مارس.
يوم الأربعاء ، طلبت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) ما يقرب من عشرة بنوك لإخبارهم بما سيكونون على استعداد لدفعه مقابل ودائع وأصول First Republic ، وما هو مستوى الخسائر التي سيتعين على FDIC استيعابها لإنجاز الصفقة ، وفقًا لأشخاص مطلعين على مناقشات.
يوم الجمعة ، عادت الجهة التنظيمية إلى JPMorgan و PNC والعديد من المقرضين الآخرين وعرضت منحهم إمكانية الوصول إلى معلومات أكثر تفصيلاً حول First Republic. تم منح مقدمي العطاءات المحتملين إمكانية الوصول الرقمي إلى غرفة بيانات تحتوي على معلومات شاملة عن قروض First Republic والأصول الأخرى ، وفقًا لمصدرين مطلعين على العملية. كما تم منح عدد من شركات الاستثمار إمكانية الوصول إلى البيانات وتشجيعها على تقديم العطاءات.
تم إخبار البنوك وغيرها أن العطاءات مرحب بها والتي ستشمل First Republic التي يتم أخذها إلى الحراسة القضائية ، ومن المرجح أن يتضمن العرض الفائز بعض المساعدة من صندوق التأمين FDIC. تم منح مقدمي العطاءات حتى يوم الأحد لتقديم عطاءات ملزمة.
يقدم جوجنهايم المشورة لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بشأن هذه العملية ، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
قال ثلاثة أشخاص مطلعين على الوضع إن جي بي مورجان ، التي قادت جهودًا سابقة لتحقيق الاستقرار في فيرست ريبابليك من خلال عقد اجتماع لمجموعة من 11 مصرفاً لوضع ودائع بقيمة 30 مليار دولار في المقرض ، تستعد الآن لعرض صفقة ما بعد التسوية. وامتنع جي بي مورجان وبي إن سي عن التعليق.
ليس من الواضح عدد البنوك الأخرى التي ستقدم عطاءات ، أو ما إذا كانت FDIC ستجد أيًا من العطاءات مقبولة. عندما فشلت SVB ، رفض المقرضون الآخرون في البداية تقديم العطاءات ، وأنشأت FDIC بنكًا جسرًا لمنح عملائها إمكانية الوصول إلى أموالهم.
وقالت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية: “لا يمكننا التعليق أو تأكيد التقارير التي تفيد بأننا نقدم عطاءات لبنك مفتوح وقيد التشغيل”.
إذا تم الاستيلاء على First Republic ومقرها سان فرانسيسكو من قبل FDIC ، فستكون من بين أكبر إخفاقات البنوك في تاريخ الولايات المتحدة ، إلى جانب Washington Mutual في عام 2008 و SVB.
لقد تقلص نموذج أعمال فيرست ريبابليك المتمثل في استخدام الودائع منخفضة التكلفة لتمويل الرهون العقارية الرخيصة بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. وكشفت يوم الاثنين أن العملاء سحبوا أكثر من 100 مليار دولار من الودائع مع تزايد المخاوف بشأن البنوك الإقليمية في أعقاب انهيار SVB.
عندما يفشل بنك أمريكي ، تطلب مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) عطاءات من مقرضين آخرين لودائعها وأصولها لتحديد أفضل حماية للعملاء وتقليل تكلفة صندوق تأمين الودائع الحكومية. يتم تمويل FDIC من ضريبة على البنوك.
الهدف هو العثور على مشتر قبل أن تتولى FDIC بالفعل. لكن هذا لا يحدث دائما. في حالة SVB ، استخدمت FDIC ما يسمى “إعفاء المخاطر النظامية” لضمان جميع الودائع ، بما في ذلك الودائع الكبيرة جدًا بحيث لا يمكن تغطيتها بتأمين الودائع. ليس من الواضح ما إذا كانت ستفعل الشيء نفسه بالنسبة لكبار المودعين في First Republic.
ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال لأول مرة أنه طُلب من JPM و PNC تقديم عطاءات.
