واجه سعي صناعة العملات المشفرة الطويل للحصول على الشرعية والتبني السائد عقبة كبيرة أخرى هذا الشهر، حيث كثف السياسيون والسلطات الأمريكية تركيزهم على الروابط المزعومة بتمويل الإرهاب.
وقد ألقت الدعاوى القضائية رفيعة المستوى، بما في ذلك المحاكمة الجنائية لسام بانكمان فرايد، مؤسس منصة العملات المشفرة FTX الفاشلة، ضوءًا قاسيًا بالفعل على كيفية حماية الصناعة لمستثمري التجزئة.
في الأسبوع الماضي، وقع 105 من أعضاء مجلس الشيوخ من كلا الحزبين السياسيين الرئيسيين في الولايات المتحدة، على رسالة تدعو إدارة بايدن إلى تقديم تفاصيل الخطوات التي تتخذها لمعالجة استخدام العملات المشفرة من قبل المنظمات المسلحة، في أعقاب هجوم حماس على إسرائيل في وقت سابق من هذا الشهر.
وبعد بضعة أيام، قالت وزارة الخزانة الأمريكية إنها ستحارب “غسل الأموال الحاد ومخاطر الأمن القومي” من خلال فرض المزيد من الشفافية على الصفقات الغامضة التي تمر عبر ما يسمى بخدمات خلط العملات المشفرة. تحجب الخلاطات مسار ملكية العملات المشفرة ومدفوعاتها.
قال جون ريد ستارك، الرئيس السابق لمكتب إنفاذ الإنترنت التابع للجنة الأوراق المالية والبورصة: “تتعرض العملات المشفرة لهجوم حكومي واسع النطاق”.
وقال: “لقد تحركت أموال رأس المال الاستثماري، وبدأ الناس يفهمون ويدركون أن حالة الاستخدام الوحيدة المثبتة للعملات المشفرة هي تمويل مجموعة مدمرة من الجرائم والإرهاب”.
حذر المنظمون والسياسيون لسنوات من أن الجماعات المحظورة يمكن أن تستخدم العملات المشفرة والبورصات لجمع الأموال وتحويلها. في عام 2020، حددت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية – وهي هيئة مراقبة الجرائم المالية العالمية – العلامات الحمراء التي يمكن أن تشير إلى استخدام الأصول الرقمية في تمويل الإرهاب.
وكانت الجهود الحكومية في بعض الأحيان مجزأة.
في مارس/آذار، تلقت لجنة تداول السلع الآجلة، وهي هيئة تنظيم المشتقات الأمريكية، المديرين التنفيذيين للشركة المزعومة في Binance، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، معلومات “تتعلق بمعاملات حماس” في عام 2019. وقالت Binance إنها ستحارب الدعوى القضائية المرفوعة من هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC).
وقد أدى الهجوم الذي شنته حماس على إسرائيل في 7 أكتوبر/تشرين الأول إلى زيادة إلحاح الجهود الرامية إلى قطع هذه القنوات.
في الأسبوع الذي تلا الهجوم، أغلقت إسرائيل أكثر من 100 حساب على Binance وطلبت معلومات حول ما يصل إلى 200 حساب إضافي، معظمها موجود على Binance. وقد حددت السلطات الإسرائيلية أكثر من 150 مبادرة للتبرع بالعملات المشفرة تابعة لحماس وجماعات أخرى منذ الهجوم.
وأكدت Binance أنها “حظرت” “عددًا صغيرًا” من الحسابات منذ الصيف وأضافت أنها “تتبع قواعد العقوبات المعترف بها دوليًا”. ورفضت تقديم مزيد من التعليقات.
وقال يائير سامبان، مدير شركة بيغاسيستمز للبرمجيات والذي خدم سابقاً في قوات الدفاع الإسرائيلية: “يجب على المجتمع الدولي أن يجد طريقة لمراقبة هذا التهديد بشكل أكثر فعالية لأنه آخذ في النمو”.
وقالت وزارة الخزانة الأمريكية هذا الأسبوع إن “حماس تعتمد في كثير من الأحيان على التبرعات بالدولار الصغير، بما في ذلك من خلال استخدام العملة الافتراضية” لجمع الأموال.
ومع ذلك، تختلف التقديرات حول مقدار الأموال التي يتم جمعها من خلال هدايا العملات المشفرة. تعتمد الحسابات على تتبع حركة الأموال إلى الحسابات المشتبه بها، وهو ما أصبح ممكنًا بفضل استخدام العملات المشفرة لدفاتر الأستاذ العامة لتسجيل الصفقات.
بعد اندلاع الاشتباكات بين حماس وإسرائيل في مايو 2021، قدرت شركة تحليلات blockchain Elliptic أن حسابات حماس المشتبه بها تلقت أكثر من 73000 دولار من البيتكوين في غضون أيام قليلة. وبحلول يوليو/تموز، قالت إسرائيل إن الحسابات التي حددتها على أنها من المحتمل أن تكون تابعة لحماس تلقت أكثر من 7 ملايين دولار من العملات المشفرة.
قالت شركة تشيناليسيس، وهي شركة تستخدمها الحكومة الأمريكية لمكافحة الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية، إن هذا التمويل كان “جزءًا صغيرًا جدًا من الجزء الصغير جدًا بالفعل من حجم معاملات العملة المشفرة غير المشروعة”.
وأضاف أنه من المرجح أن تستمر الجماعات المسلحة في استخدام الأساليب التقليدية مثل المؤسسات المالية والشركات الوهمية كوسيلة رئيسية للتمويل.
ومع ذلك، يقول المحللون إن استخدام العملات المشفرة في النشاط الإجرامي يجعلها عرضة للضغوط السياسية.
قال توم كيتنج، المؤسس: “إن الخطر الذي تواجهه صناعة العملات المشفرة هو أن صناع القرار السياسيين المؤثرين يعملون بتشريعات تقول: “انظر، ليس فقط لا يمكنك عدم الثقة بهم بسبب FTX، ولكننا نكتشف الآن أنهم يمولون الإرهاب”. مدير مركز الجرائم المالية والدراسات الأمنية في مؤسسة روسي البحثية في المملكة المتحدة.
قد يجعل ذلك من الصعب على أكبر شركات العملات المشفرة، التي تخوض بالفعل معركة خلفية بعد فشل FTX، أن تجعل صوتها مسموعًا. أنفقت بورصة كوين بيز الأمريكية، مليوني دولار هذا العام وحده للضغط من أجل قواعد متخصصة في العملات المشفرة، وفقا لوثائق الكشف التي اطلعت عليها صحيفة فايننشال تايمز.
قال أحد أعضاء جماعات الضغط الذي يمثل أعضاء قطاع العملات المشفرة في واشنطن: “سيكون من الصعب إقرار التشريع في الولايات المتحدة، وسيكون هناك الآن استقبال أكثر برودة في الكونجرس”. وأضاف الشخص: “لكن الصناعة ستجادل بأن هذا هو السبب وراء حاجتنا إلى قوانين قوية تحكم العملات المشفرة”.
وقالت Coinbase إنها تلتزم بجميع العقوبات العالمية وأضافت أنه “من العار أن يستخدم بعض المشرعين الأحداث العالمية لتعزيز أجندة مكافحة العملات المشفرة”.
وقالت البورصة: “نعتقد أنه من الأفضل إنفاق الموارد الحكومية وموارد إنفاذ القانون على معالجة وسائل التمويل الأساسية لهذه المجموعات: أدوات التمويل القائمة على الأوراق المالية”.
