افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
زعمت إحدى شركات التأمين الكبرى التابعة لشركة Greensill Capital أن المقرض الفاشل خدع المنظمين الألمان في محاولة لتقليل متطلبات رأس المال لوحدتها التي يوجد مقرها في بريمن.
اتهمت مجموعة التأمين الأسترالية، التي يقاضيها مستثمرو جرينسيل الذين يتحملون خسائر بمليارات الدولارات، مجموعة تمويل سلسلة التوريد البائدة بإخفاء حقيقة أنها وافقت على تمويل مطالبات التأمين الخاصة بها عندما قدمت ضمان تأمين ائتماني إلى الهيئة التنظيمية. .
وقالت IAG في دعوى قضائية الأسبوع الماضي إن هذه الخطوة “تهدف إلى خداع الهيئة التنظيمية وكانت احتيالية”.
تحارب شركات التأمين في Greensill المطالبات المتعلقة بمدفوعات التأمين الائتماني التي تغطي القروض التي قدمها المقرض الفاشل ثم يتم تعبئتها للمستثمرين.
إن مدير بنك جرينسيل، الوحدة المصرفية الألمانية للمجموعة، والذي كان يحتفظ ببعض السندات المؤمن عليها، هو من بين الكيانات التي تقاضي شركات التأمين كجزء من الإجراءات الرئيسية في أستراليا. وتقول شركة IAG، ومقرها سيدني، والتي تنفي مسؤوليتها، إن التأمين المقدم نيابة عنها كان غير صالح.
في الملف، قالت IAG إن ليكس جرينسيل، الممول الأسترالي الذي أدار المجموعة، اتصل بضامن الاكتتاب الرئيسي، جريج بريريتون، في عام 2018 لاقتراح ترتيب من شأنه أن يسمح لكيانه المصرفي الألماني باستخدام التأمين الائتماني كمخفف للمخاطر بموجب اللوائح المحلية. .
كان بريريتون مديرًا تنفيذيًا في وكالة الاكتتاب Bond & Credit Co، التي كانت مملوكة بنسبة 50 في المائة لشركة IAG آنذاك وأصدرت وثائق التأمين نيابة عنها.
إذا كان بنك Greensill بحاجة إلى المطالبة بتأمين الائتمان الخاص به، فمن المفترض أن تقوم Greensill Capital بتقديم الأموال إلى BCC والتي ستدفع بعد ذلك هذا المبلغ إلى Greensill Bank في غضون خمسة أيام. ثم تم إضفاء الطابع الرسمي على ذلك من خلال توسيع السياسة التي تقول IAG إنها كانت “صامتة فيما يتعلق بترتيبات التمويل المقترحة”، وتضيف أنه تم الاتفاق عليها دون الحصول على موافقتها.
في أواخر أبريل 2019، بعد أيام فقط من إعلان مجموعة التأمين اليابانية Tokio Marine أنها استحوذت على BCC، طلب Lex Greensill من Brereton تأكيد الترتيب في خطاب سيتم مشاركته مع هيئة الرقابة المالية الألمانية BaFin، وفقًا للإيداع. قدمتها بريريتون، وفقًا لـ IAG.
وأكد الأشخاص المطلعون على الأمر أنه تمت مشاركة مثل هذه الرسالة مع الهيئة التنظيمية، لكنهم قالوا إنه لم يتم الكشف عن أي اتفاق بين BCC وGreensill Capital.
تجادل IAG بأن سلوك Greensill “كان من المحتمل أن يضلل الجهة التنظيمية لبنك Greensill بأن (IAG) وافقت على دفع المطالبات في غضون 5 أيام عندما لم تفعل ذلك، وتضمن الإخفاء المتعمد من BaFin بأن GCUK كانت في الواقع تمول أي دفعات للمطالبات”.
وكتبت: “الاستدلال الصحيح في هذه الظروف هو أن السلوك كان يهدف إلى خداع الجهة التنظيمية وكان احتياليًا”.
سمح قرار BaFin بالموافقة على التأمين الائتماني كمخفف للمخاطر لبنك Greensill بتصنيف دفتر قروضه على أنه أكثر أمانًا. في عام 2019، قبل عامين من انهيار جرينسيل، منحت وكالة التصنيف الألمانية سكوب وحدة البنك الألماني التابعة للمجموعة تصنيفًا من الدرجة الاستثمارية، مستشهدة بـ “عقد تأمين ائتماني كبير” أجازته هيئة الرقابة المالية الفيدرالية كسبب لتحسين نسبة رأس المال.
ألغت BaFin تخفيف رأس المال في عام 2021 في أعقاب التدقيق في بنك Greensill، وفقًا لأشخاص مطلعين على التفاصيل.
وقال يواكيم كوهني، المحامي الذي يعمل لدى الإدارة الألمانية لبنك جرينسيل، لصحيفة فاينانشيال تايمز إن الإدارة كانت تقوم بتقييم ادعاءات IAG.
ورفضت BaFin وTokio Marine وIAG والمتحدث باسم Lex Greensill التعليق. ولم يرد الممثلون القانونيون لشركة بريريتون على الفور على طلب صحيفة فاينانشيال تايمز للتعليق. ونفى بريريتون أيضًا مسؤوليته في الإجراءات الأسترالية وقال إنه تعرض للتضليل من قبل كل من جرينسيل وIAG.
قال ممثلو الادعاء في بريمن، الذين يديرون التحقيق الجنائي الألماني في انهيار بنك جرينسيل في عام 2021، لصحيفة “فاينانشيال تايمز” إنهم كانوا يدققون في ترتيبات التأمين الخاصة بالمجموعة. قالوا إنهم لم يكونوا على علم في السابق بالتفاصيل الواردة في ملف IAG.
كان لدى بنك جرينسيل 3.5 مليار يورو من الودائع عندما انهار، مع إغراء المدخرين بأسعار الفائدة المرتفعة نسبيا. وفي حين أن معظم هؤلاء المودعين كانوا مشمولين بنظام التأمين، إلا أن مبلغ 500 مليون يورو الذي تحتفظ به البلديات لم يتم تغطيته. ولا تزال هذه المدن والبلدات الصغيرة بحاجة إلى استرداد أموالها بعد مرور عامين ونصف.
وقد اختار البعض بيع مطالباتهم مقابل جزء صغير من قيمتها الاسمية، حيث كشفت بلدية بوتسينجن في وقت سابق من هذا العام أنها باعت مطالباتها مقابل 25 سنتا لليورو.
