تكبد بنك UBS خسارة فادحة في الربع الأول كاملا منذ أن أبرم صفقة لإنقاذ بنك Credit Suisse، مما يسلط الضوء على حجم التحدي الذي يواجهه البنك وهو يستوعب منافسه المنكوب.
أعلن البنك السويسري عن خسارة صافية قدرها 785 مليون دولار للربع من يونيو إلى سبتمبر يوم الثلاثاء، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التكاليف المرتبطة بالصفقة، والتي بلغت 2 مليار دولار.
ومن المرجح أن تنخفض هذه النفقات في الأشهر المقبلة مع تقدم عملية التكامل، وفقًا لبنك UBS (UBS). ولكن معالجة التدهور الذي شهدته أعمال بنك كريدي سويس على مدى سنوات، والذي دفعه إلى حافة الانهيار، في حين تظل التكاليف مرتفعة، سوف يكون أمراً بالغ الصعوبة.
وقال سيرجيو إيرموتي، الرئيس التنفيذي لـ UBS، للصحفيين: “إن بنك كريدي سويس يتكبد خسائر هيكلية”، مضيفًا أن حالة البنك “أقل إيجابية بشكل عام” مما كان يتوقع. وأضاف: “ما زلت واثقا من أن النتيجة ستكون جيدة”.
تمت إعادة إيرموتي لقيادة بنك يو بي إس من خلال استحواذه على بنك كريدي سويس في غضون أيام من الإعلان عن الصفقة، التي نظمتها الحكومة السويسرية، في شهر مارس. ومن المقرر أن يكشف عن استراتيجية النمو للبنك في فبراير.
وعلى الرغم من خسارة الربع الثالث، ارتفعت أسهم بنك يو بي إس بنسبة 4% في زيورخ، حيث ابتهج المستثمرون بتدفق قوي للأموال من العملاء، وهو مؤشر على الثقة في المجموعة.
وشهد بنك UBS تدفقات مالية صافية جديدة بقيمة 22 مليار دولار في أعمالها العالمية لإدارة الثروات، حيث اكتسبت عملاء جدد واستعادت الأصول من أولئك الذين سحبوا الأموال مباشرة قبل وبعد عملية الاستحواذ الطارئة. ويشمل هذا الرقم التدفقات إلى وحدة إدارة الثروات في Credit Suisse، والتي أصبحت إيجابية للمرة الأولى منذ 18 شهرًا.
وفي جميع أنحاء المجموعة، اجتذب بنك UBS صافي ودائع جديدة بقيمة 33 مليار دولار، يأتي ثلثاها من عملاء Credit Suisse القدامى.
وقال إرموتي في بيان: “لقد واصل عملاؤنا وضع ثقتهم فينا”. “نحن متفائلون بشأن مستقبلنا ونحن نبني نسخة أقوى وأكثر أمانًا من UBS والتي تم استدعاؤها لتحقيق الاستقرار في النظام المالي في مارس، وهي نسخة يمكن لجميع أصحاب المصلحة الرئيسيين لدينا أن يفخروا بها.”
من بين التحديات الأكثر إلحاحاً التي تواجه UBS هو الاحتفاظ بموظفيه الأكثر موهبة وسط حالة عدم اليقين المحيطة بالتكامل وحملة خفض التكاليف التي ستشهد قيام البنك بإلغاء 3000 وظيفة في سويسرا وحدها.
لقد انخفض عدد الموظفين بالفعل بمقدار 13000 هذا العام، مما يجعل عدد الموظفين بدوام كامل في المجموعة المدمجة أقل بقليل من 116000 موظف. وتشمل هذه الأرقام تخفيضات الوظائف والموظفين الذين غادروا طوعا.
وقال إيرموتي: “من البديهي أننا ربما فقدنا بعض الأشخاص الذين كنا نفضل الاحتفاظ بهم”، لكنه أضاف أن هناك “الكثير من المواهب الجيدة” في كل من بنك UBS وكريدي سويس.
ويتوقع بنك UBS تحقيق وفورات تزيد عن 10 مليارات دولار من التكامل بحلول نهاية عام 2026. وقد أعلن عن أرباح صافية قدرها 29 مليار دولار للربع الثاني، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الفرق بين السعر المنخفض البالغ 3 مليارات دولار الذي دفعه. بالنسبة لبنك Credit Suisse وقيمة الميزانية العمومية للمقرض الفاشل.
تكبد UBS خسارة قبل خصم الضرائب بقيمة 255 مليون دولار في الربع الثالث. ومع استبعاد التكاليف المتعلقة بتكامل Credit Suisse، فقد سجلت ربحًا أساسيًا قبل الضرائب قدره 844 مليون دولار.
وكتب محللا دويتشه بنك بنجامين جوي وشاراث كومار في مذكرة يوم الثلاثاء: “أعلن بنك يو بي إس عن ربع جيد آخر من وجهة نظرنا”. “استمر صافي التدفقات الجديدة عبر الشركات… وخفض التكلفة يفوق الخطة، وكذلك الربح الربع سنوي الأساسي.” وكرروا دعوتهم للمستثمرين لشراء السهم.
