قدمت ثلاثة بنوك كبيرة على الأقل عطاءات لشراء كل أو جزء من First Republic ، المقرض المحاصر في كاليفورنيا والذي كان المنظمون الأمريكيون يتسابقون لإنقاذه في نهاية هذا الأسبوع.
ومن بين أولئك الذين قدموا عروضاً جيه بي مورجان تشيس و بي إن سي وسيتيزينز ، وفقاً لثلاثة مصادر مطلعة على الوضع.
لم يعد بنك جي بي مورجان ، الذي قاد جهودًا لإنقاذ فيرست ريبابليك قبل شهر ، يعمل كمستشار لشركة فيرست ريبابليك ، وفقًا لمصدر مطلع على الوضع ، مما أدى إلى تحرير البنك للانضمام إلى العملية كمقدم عطاء.
لا يزال من غير الواضح ما إذا كانت الصفقة ستتم ، ويمكن أن يظهر مقدمو عروض آخرون. وحددت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع ، التي تقود جهود الحكومة ، موعدًا نهائيًا هو 12 ظهرًا بالتوقيت الشرقي لمقدمي العطاءات المحتملين ، لكن المصادر قالت إنه من المرجح أن تظل النافذة مفتوحة.
يقول الأشخاص القريبون من الوضع إن الحكومة مصممة على إنهاء عملية البيع لشركة First Republic قبل أن يفتح البنك أبوابه للعمل صباح يوم الاثنين.
كان فيرست ريبابليك وبعض المسؤولين الحكوميين يأملون في أن يتفاوض البنك على صفقة من شأنها تجنب الحراسة القضائية. لكن هذا يبدو الآن غير مرجح. العروض الوحيدة التي تم تقديمها حتى الآن تتوقف على إغلاق FDIC أولاً للجمهورية الأولى ووضعها في الحراسة القضائية.
قدم جميع مقدمي العطاءات عروضهم معتمدين على صندوق التأمين الخاص بمؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) لتغطية بعض الخسائر المحتملة التي يمكن أن تنشأ عن الصفقة ، ربما عن طريق الاستحواذ على جميع أو معظم محفظة سندات First Republic البالغة 30 مليار دولار ، والتي يبلغ حجمها 500 مليون دولار غير محققة. خسائر.
أحد الأسئلة هو ما إذا كانت مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) والاحتياطي الفيدرالي بحاجة إلى منح ما يسمى “إعفاء المخاطر النظامية” كما فعلوا مع بنك وادي السيليكون وبنك التوقيع الشهر الماضي ، والذي يمكّن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) من ضمان جميع الودائع ، بما في ذلك تلك التي تزيد عن 250.000 دولار. قام أحد عشر بنكًا كبيرًا ، بما في ذلك JPMorgan و PNC ، بوضع ودائع بقيمة 30 مليار دولار لدى First Republic الشهر الماضي في محاولة فاشلة لتحقيق الاستقرار في البنك.
رفض المواطنون والمجلس الوطني الفلسطيني التعليق على ما إذا كانوا قد قدموا عرضًا لشراء First Republic. ولم ترد جيه بي مورجان على الفور على طلب للتعليق. كما رفضت First Republic و FDIC التعليق على عملية البيع.
قال غاري كوهن ، المصرفي السابق في بنك جولدمان ساكس ومستشار الرئيس دونالد ترامب ، في حديثه صباح يوم الأحد إلى شبكة سي بي إس: “ما سيحدث على الأرجح هو أن مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) ستسيطر على الأصول ثم تعيد بيع الأصل في نفس الوقت إلى العارض الناجح”. مواجهة الأمة. “أعتقد أن هذا سيحدث في وقت لاحق بعد ظهر هذا اليوم. . . قبل أن تفتح الأسواق في آسيا هذا المساء “.
فقدت أسهم First Republic أكثر من 97 في المائة من قيمتها هذا العام ، مدفوعةً بمخاوف بشأن الخسائر الورقية في دفتر الرهن العقاري وأصول أخرى وتدفقات الودائع الهائلة إلى الخارج بعد انهيار بنك سيليكون فالي في 10 مارس.
يوم الإثنين ، أفاد البنك أنه فقد 100 مليار دولار من الودائع في الأشهر الثلاثة الأولى من العام ، مما أثار مخاوف من أنه لن يكون قادرًا قريبًا على العمل بمفرده.
يوم الأربعاء ، طلبت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) ما يقرب من عشرة بنوك لإخبارهم بما سيكونون على استعداد لدفعه مقابل ودائع وأصول First Republic ، وما هو مستوى الخسائر التي سيتعين على FDIC استيعابها لإنجاز الصفقة ، وفقًا لأشخاص مطلعين على مناقشات. يوم الجمعة ، عادت الجهة التنظيمية إلى JPMorgan و PNC والعديد من المقرضين الآخرين وعرضت منحهم إمكانية الوصول إلى معلومات أكثر تفصيلاً حول First Republic.
تواصلت شركة Guggenheim Securities ، التي تعمل كمستشار مالي لـ FDIC في عملية مبيعات First Republic ، في أواخر الأسبوع الماضي إلى حفنة من شركات الأسهم الخاصة وشركات الاستثمار الأخرى لمعرفة ما إذا كان أي منها مهتمًا. لكن مصادر قريبة من عملية البيع تقول إن أياً من الشركات لم تقرر تقديم عطاءات.
شجع رو خانا ، عضو الكونجرس الديمقراطي من كاليفورنيا ، يوم الأحد FDIC على العمل مع مؤسسات القطاع الخاص للتوصل إلى حل لـ First Republic.
وقال لشبكة سي بي إس نيوز عندما سئل عما إذا كان يجب منع البنوك الكبرى من الحصول على المقرض: “تحتاج مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) للنظر في البديل الأقل تكلفة ، هذا هو تفويضها”.
في الوقت الحالي ، قد يحتاجون إلى العمل مع البنوك ورأس المال الخاص لإنقاذ فيرست ريبابليك. هذه هي الحالة التي نحن فيها “.
