يستمر زخم تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة في التزايد، مع تأكيد إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) على استعدادها لاستدعاء الشركات المتعثرة.
وفي حديثه في حدث فاينانشيال تايمز (FT)، أكد رئيس NYDFS، أدريان هاريس، على التزام الهيئة التنظيمية باتخاذ إجراءات الإنفاذ اللازمة ضد أي شركة عملات مشفرة تفشل في الالتزام بإرشاداتها المعلنة.
الحدث، المسمى “قمة العملات المشفرة والأصول الرقمية: الإصدار الشتوي”، هو مؤتمر سنوي يجمع قادة من النظم الإيكولوجية المالية التقليدية والبلوكتشين لتبادل الأفكار.
وحضر الحضور شخصيات بارزة من الصناعة والمشهد التنظيمي، بما في ذلك الرئيس التنفيذي لشركة Binance ريتشارد تنغ، ومفوضة لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) كريستين جونسون، وبيسواروب تشاترجي من CitiGroup، وساشا ميلز من بنك إنجلترا (BoE)، من بين آخرين.
واستمرارًا لملاحظاتها، سلطت هاريس الضوء على أن أولويتها عند تولي القيادة في NYDFS كانت وضع مبادئ توجيهية واضحة، والتي وصفتها بـ “إعادة ضبط النغمة”.
يضمن هذا النهج فهم شركات العملات المشفرة لتوقعات الجهة التنظيمية فيما يتعلق بعملياتها للبقاء في دفاترها الجيدة.
وبالإشارة إلى الإجراءات التنظيمية الأخيرة، أشار هاريس إلى الجهود المتضافرة التي بذلتها الوكالات الأمريكية لمعالجة مشكلات الامتثال في بورصة بينانس.
“لقد كنا نتحدث عن عنصر التمويل غير المشروع للعملات المشفرة. أعتقد أن هذا سيستمر، وسيزداد الاهتمام بهذا نتيجة لـ Binance وبعض القضايا الأخرى التي رفعتها وزارة العدل والسلطات الأخرى حول العالم،” قال هاريس، في إشارة إلى وزارة العدل الأمريكية. قاد الإجراء التنظيمي ضد بورصة Binance.
تم تغريم أكبر شركة لتجارة البيتكوين في العالم مؤخرًا بمبلغ 4.3 مليار دولار بسبب غسيل الأموال وتهم أخرى.
وكجزء من الإجراء التنظيمي، طُلب من المؤسس Changpeng Zhao (CZ) التنحي عن دوره كرئيس تنفيذي. تم تغريم تشيكوسلوفاكيا أيضًا بمبلغ 50 مليون دولار لدوره في الموقف برمته.
لقد حققت NYDFS بالفعل علامة في السنوات الأخيرة بعد بدء إجراءات إنفاذ ضد Coinbase المدرجة في بورصة ناسداك ومنصة تداول الأسهم الخالية من العمولة Robinhood.
هذا واحد كان هناك انتهاك
في وقت سابق من هذا العام، #coinbase أُمرت بدفع غرامة قدرها 50 مليون دولار للمنظمين بعد أن اكتشفت NYDFS أنها تسمح للعملاء بفتح حسابات دون إجراء فحوصات خلفية كاملة. (وهذا يعد انتهاكًا لقوانين مكافحة غسيل الأموال).
كوين بيس… pic.twitter.com/0eGiLlE8zv
– ذا أو شو (Wendyo.eth) (@The_O_Show_) 30 نوفمبر 2023
في حالة Coinbase، زعمت NYDFS أن عمليات التحقق من خلفية العملاء الجدد غير كافية، مما أدى إلى غرامة قدرها 50 مليون دولار بسبب الافتقار إلى عمليات معرفة عميلك (KYC) المناسبة.
عاجل: فرضت أكبر هيئة تنظيمية مالية في نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على وحدة تداول العملات المشفرة في Robinhood، بزعم فشلها في الحفاظ على برامج مكافحة غسيل الأموال والأمن السيبراني.
هذا هو الإجراء الأول، ولكن من غير المرجح أن يكون الإجراء الأخير، لإنفاذ قطاع العملات المشفرة من قبل NYDFS
— ماريو نوفل (@MarioNawfal) 2 أغسطس 2022
وبالمثل، تم تغريم شركة Robinhood بمبلغ 30 مليون دولار بزعم انتهاكها للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) والأمن السيبراني.
تنظيم العملات المشفرة يتسارع على مستوى العالم
تتسارع وتيرة الإجراءات التنظيمية على مستوى العالم حيث تسعى الحكومات إلى السيطرة على الصناعة المزدهرة.
ومع ذلك، في الولايات المتحدة، لا يوجد حاليًا إطار تنظيمي منسق يمكن لشركات العملات المشفرة الرجوع إليه.
في المقابل، تحركت أوروبا، باعتبارها ثالث أكبر قارة على مستوى العالم، بشكل استباقي لإدخال الوضوح الأساسي في النظام البيئي اللامركزي من خلال إطار الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).
إن MiCA، الذي يعتمد على قواعد الاتحاد الأوروبي الحالية لتداول الأوراق المالية، موجه نحو ضمان الامتثال عبر النظام البيئي.
