افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
خفض بنك إنجلترا تقديراته إلى النصف بشأن مقدار رأس المال الإضافي الذي سيتعين على البنوك البريطانية الاحتفاظ به عندما يتم اعتماد القواعد العالمية الجديدة بالكامل بحلول عام 2030.
وقال بنك إنجلترا يوم الثلاثاء إن إجمالي متطلبات رأس المال من المستوى الأول للبنوك البريطانية سترتفع بنسبة 3 في المائة عندما تدخل الحزمة، التي يطلق عليها اسم بازل 3.1، حيز التنفيذ.
وتعد الزيادة البالغة 3 في المائة أقل من التقدير السابق لبنك إنجلترا البالغ 6 في المائة قبل عام. وقام البنك المركزي بمراجعة توقعاته بعد إجراء تحليل أكثر تفصيلا لتأثير الإجراءات.
جاء هذا الإعلان في الوقت الذي كشفت فيه ذراعها التنظيمية، هيئة التنظيم الحصيفة، عن تعديلات على خططها لدمج تدابير بازل 3.1 بعد “مشاركة واسعة النطاق مع الأطراف المعنية”.
ومن المرجح أن ينخفض التأثير المتوقع على المقرضين في المملكة المتحدة بشكل أكبر بمجرد أخذ التغييرات الأخيرة في خطط تحليل مخاطر المخاطر في الاعتبار. ونسبة الـ 3 في المائة هي أيضاً جزء صغير من نسبة الـ 16 في المائة التي اعترضت عليها البنوك في الولايات المتحدة في السابق.
قال سام وودز، الرئيس التنفيذي لشركة PRA: “لا ينصب تركيز هذه القواعد على المبلغ الإجمالي لرأس المال في النظام، بل على التأكد من أن المخاطر يتم التقاطها بشكل صحيح عبر مجموعة من الشركات والأنشطة”.
ولا يعني ارتفاع الطلب بالضرورة أن البنوك ستضطر إلى مطالبة المستثمرين بمزيد من رأس المال، حيث أن معظم المقرضين يحتفظون بموارد إضافية ويمكنهم تجميع رأس المال من خلال الأرباح.
غطى التحديث يوم الثلاثاء خطط PRA لاثنين من المجالات الأكثر تعقيدًا لمخاطر البنوك، بما في ذلك معالجة دفاتر التداول والتعرض للمشتقات، إلى جانب جوانب أخرى مثل مخاطر ائتمان الطرف المقابل والمخاطر التشغيلية.
ووعد بنك إنجلترا بالإعلان عن بقية الحزمة، بما في ذلك معالجة قروض الشركات الصغيرة، في الربع الثاني من العام المقبل. سيتم تقديم القواعد اعتبارًا من منتصف عام 2025، وسيتم تطبيقها على مراحل على مدى أربع سنوات ونصف.
وقالت هيئة مخاطر المخاطر، التي تلقت 126 طلبًا من الصناعة بشأن الحزمة، إنها غيرت عدة أجزاء من الخطة بما في ذلك معالجة بعض الانكشافات السيادية ومنح “مرونة إضافية” في التعامل مع مخاطر المشتقات.
وتهدف هذه التدابير، التي وُصفت بأنها المرحلة الأخيرة من إصلاحات رأس المال العالمي في مرحلة ما بعد الأزمة، إلى الحد من قدرة البنوك الكبرى على استخدام النماذج الداخلية للتقليل من مخاطرها وتبرير تحمل قدر أقل من رأس المال.
وقال بنك إنجلترا، الذي يتمتع بتفويضات ثانوية لتعزيز المنافسة في سوق المملكة المتحدة والقدرة التنافسية للقطاع المصرفي في بريطانيا، إن خطته ستفي بكلا الأمرين.
وكتب بنك إنجلترا أن “القواعد ستسهل المنافسة الفعالة من خلال تضييق الفجوة بين أوزان المخاطر المحسوبة بموجب النماذج الداخلية (التي تستخدمها عادة الشركات الكبرى) والأساليب الموحدة ودعم القدرة التنافسية الدولية من خلال التوافق مع المعايير الدولية”.
“وسوف تعمل أيضًا على تعزيز سلامة وسلامة الشركات التي ينظمها PRA وتجعل نسب رأس المال أكثر اتساقًا وقابلية للمقارنة.”
أعلن الاتحاد الأوروبي، الذي قال مشرفه المصرفي إن تخفيف الكتلة لمعايير رأس المال يهدد بالإضرار بمصداقية البنوك، عن اعتماده في يناير 2025، لكنه يتعرض لضغوط من البنوك للتوافق مع هدف التنفيذ في منتصف العام في المملكة المتحدة والولايات المتحدة.
