أكسل ليمان، رئيس مجلس إدارة مجموعة Credit Suisse Group AG، وكولم كيليهر، رئيس مجلس إدارة UBS Group AG، وكارين كيلر سوتر، وزير المالية السويسري، آلان بيرسيه، رئيس سويسرا، توماس جوردان، رئيس البنك الوطني السويسري (SNB)، مارلين أمستاد، رئيس هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، من اليسار إلى اليمين، خلال مؤتمر صحفي في برن، سويسرا، يوم الأحد 19 مارس 2023.
باسكال مورا | بلومبرج | صور جيتي
دعت الهيئة التنظيمية المالية في سويسرا يوم الثلاثاء إلى صلاحيات قانونية أكبر وتعهدت بتكييف نهجها في أعقاب انهيار بنك كريدي سويس.
تم إنقاذ البنك البالغ من العمر 167 عامًا من قبل منافس محلي يو بي إس في مارس/آذار، في صفقة توسطت فيها السلطات السويسرية، بعد سلسلة من الإخفاقات والفضائح في إدارة المخاطر التي أدت إلى نزوح العملاء والمستثمرين مما دفعها إلى حافة الإفلاس.
وقالت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) في تقرير صدر يوم الثلاثاء إنها حققت، بالتعاون مع الحكومة والبنك الوطني السويسري، هدف حماية ملاءة بنك كريدي سويس وضمان الاستقرار المالي.
كما لفت الانتباه إلى “الإجراءات بعيدة المدى والتدخلية” التي تم اتخاذها خلال السنوات السابقة للإشراف على البنك و”تصحيح أوجه القصور، لا سيما في حوكمة الشركات في البنك وفي إدارة المخاطر وثقافة المخاطر”.
اعتبارًا من صيف 2022 فصاعدًا، طلبت FINMA أيضًا من البنك اتخاذ “تدابير مختلفة للاستعداد لحالة الطوارئ” – وهو تحذير تشير إلى أنه لم يتم الالتفات إليه.
“تستخلص FINMA عددًا من الدروس في تقريرها. فمن ناحية، تدعو إلى أساس قانوني أقوى، وتحديدًا أدوات مثل نظام كبار المديرين، وسلطة فرض الغرامات، وقواعد أكثر صرامة فيما يتعلق بحوكمة الشركات،” الهيئة التنظيمية. قال.
“من ناحية أخرى، ستقوم FINMA أيضًا بتكييف نهجها الإشرافي في مجالات معينة، وستكثف مراجعتها حول ما إذا كانت تدابير الاستقرار جاهزة للتنفيذ.”
وقالت FINMA إن التغييرات الإستراتيجية التي تم الإعلان عنها للتخلص من مخاطر بنك Credit Suisse، مثل تقليص حجم بنكه الاستثماري، والتركيز على أعمال إدارة الأصول والحد من تقلبات أرباحه، “لم يتم تنفيذها بشكل متسق”، في حين أن “الفضائح المتكررة قوضت سمعة البنك”.
كما أشارت إلى أنه حتى في السنوات التي تكبد فيها البنك خسائر مالية فادحة، ظلت المكافآت المتغيرة مرتفعة، مع عدم استفادة المساهمين من الفرص المتاحة للتأثير على حزم الأجور.
بين عام 2012 والإنقاذ الطارئ للبنك، تقول الهيئة التنظيمية إنها أجرت 43 تحقيقًا أوليًا بشأن Credit Suisse لإجراءات التنفيذ المحتملة. وتم إصدار تسعة قرارات توبيخ، وتقديم 16 تهمة جنائية، واتخاذ 11 دعوى تنفيذية ضد البنك وثلاثة ضد أفراد.
وقالت FINMA إنها أبلغت Credit Suisse بشكل متكرر بالمخاطر، وأوصت بالتحسينات وفرضت “إجراءات بعيدة المدى”. وشملت هذه التدابير “تدابير واسعة النطاق لرأس المال والسيولة، والتدخلات في حوكمة البنك وأجوره، والقيود على الأنشطة التجارية”.
وقالت FINMA: “في الفترة من 2018 إلى 2022، أجرت أيضًا 108 مراجعات إشرافية في الموقع في Credit Suisse وسجلت 382 نقطة تتطلب اتخاذ إجراء”.
“في 113 نقطة من هذه النقاط، تم تصنيف المخاطر على أنها مرتفعة أو حرجة. وتوضح هذه الأرقام والتدابير أن FINMA استنفدت خياراتها وسلطاتها القانونية.”
في وقت انهياره، عزا رؤساء بنك كريدي سويس فقدان الثقة إلى حالة الذعر في السوق الناجمة عن انهيار بنك وادي السيليكون في الولايات المتحدة.
طُلب من بنك Credit Suisse خلال الصيف اتخاذ تدابير الاستعداد للأزمات، مثل المبيعات الجزئية للأعمال والبيع المحتمل للبنك بأكمله في حالة الطوارئ الوجودية.
ولذلك دعت الهيئة التنظيمية إلى “خيارات موسعة تمكنها من التأثير بشكل أكبر على إدارة المؤسسات الخاضعة للإشراف”.
وتشمل هذه تنفيذ نظام كبار المديرين، وصلاحيات فرض الغرامات وخيار نشر إجراءات التنفيذ بانتظام.
وخلص التقرير إلى أنه “لتمكين FINMA من التدخل بشكل فعال في أنظمة الأجور، هناك حاجة إلى تفويض قانوني أكثر صلابة”.
