نشرت Polygon Labs – المطورين الرئيسيين وراء شبكة توسيع blockchain Polygon – ورقة بحثية يوم الاثنين تشرح كيف ينبغي للحكومة أن تتابع تنظيم صناعة التمويل اللامركزي.
من وزارة الخزانة إلى مجلس الشيوخ الأمريكي، كان السياسيون ينتقدون بصوت عالٍ الاستخدام المحتمل للعملات المشفرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، خاصة عند الاستفادة من قوة العقود الذكية.
تنظيم العملات المشفرة والبلوكشين
تقول الورقة أن المحاولات التشريعية الحالية لحماية النزاهة المالية داخل DeFi بعيدة عن الواقع.
“ترتبط قوانين ولوائح النزاهة المالية التقليدية بالوسطاء، بما في ذلك – فيما يتعلق بالتزامات مكافحة غسيل الأموال – أولئك الوسطاء الذين يعرفهم قانون السرية المصرفية (“BSA”) على أنهم “مؤسسات مالية”، كما جاء في الوثيقة الموجزة للورقة.
وتستمر قائلة: “هذه القوانين الحالية ليست قابلة للتكيف مع أنظمة البرمجيات المعتمدة على بلوكتشين والتي لا تعتمد على الوسطاء، مثل التمويل اللامركزي (“DeFi”)”.
1/ اليوم، @m_mosier_ @كاتجاجيلمان وأنا أشارك ورقة تبدأ محادثة حول كيفية الإجابة على سؤال سياسة “التمويل غير المشروع” فيما يتعلق بـ DeFi، وتقترح إطارًا مفاهيميًا. موضوع مختصر أدناه، مع روابط للورقة الكاملة + وثيقة ملخصة. pic.twitter.com/1OQ1gCHiAX
– ريبيكا ريتيج (@ RebeccaRettig1) 29 يناير 2024
من بين مؤلفي الورقة ريبيكا ريتيج، كبيرة المسؤولين القانونيين في Polygon Labs، والمدير السابق بالإنابة لشبكة مكافحة الجرائم المالية، مايكل موزير، ورئيسة السياسة العامة في Polygon كاتيا جيلمان.
تقييم الشركة ليس فريدًا: فقد كتبت وزارة الخزانة أن خدمات التمويل اللامركزي الكافية “قد لا تخضع بشكل صريح لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب” في تقييمها لمخاطر التمويل غير المشروع للتمويل اللامركزي العام الماضي.
كيف تقترح شركة Polygon Labs تنظيم التمويل اللامركزي DeFi
يقترح بوليجون حلاً من ثلاث خطوات للمعضلة القانونية، أولاً عن طريق إنشاء تعريف قانوني لـ “الأشخاص المتحكمين في النظام” أو “SCPs”.
هؤلاء هم الأشخاص أو الكيانات التي تتمتع “بالقدرة الأحادية على ممارسة الرياضة
السلطة التشغيلية على أي قيمة لطرف ثالث في نظام برمجي قائم على blockchain.” وعلى هذا النحو، سيتعين عليهم اتباع متطلبات مكافحة غسل الأموال القياسية، حتى لو وصف النظام نفسه بأنه “لامركزي”.
على النقيض من ذلك، ستحتاج الأنظمة التي لا تحتوي على SCPs (“التمويل اللامركزي الحقيقي”) إلى تصنيف منفصل على أنه “بنية تحتية حرجة” يشرف عليها OCCIP.
أخيرًا، لن يتم تنظيم الشركات التي تتفاعل مع التمويل اللامركزي الحقيقي، على الرغم من كونها ملزمة بحماية مصالح الأمن القومي الأمريكي، باعتبارها “مؤسسات مالية” بموجب قانون السرية المصرفية (BSA).
ويختلف هذا عن اقتراحات السيناتور إليزابيث وارن التي تنتقد العملات المشفرة الشهر الماضي بأن شركات العملات المشفرة يجب أن تخضع لنفس متطلبات مكافحة غسيل الأموال مثل البنوك التقليدية. زعم وارن أيضًا أن كوريا الشمالية تمول نصف برنامجها للأسلحة النووية بالعملات المشفرة
يخلص ملخص المضلع إلى ما يلي:
“يغطي الاقتراح هنا أهداف السياسة التي يقوم عليها نظام النزاهة المالية في الولايات المتحدة مع حقائق التكنولوجيا في محاولة للبدء في الإجابة على الأسئلة التي يطرحها المنظمون وصانعو السياسات.”
