مرحبًا ومرحبًا بكم في الإصدار الأخير من النشرة الإخبارية للتمويل المشفر الصادرة عن FT. نلقي هذا الأسبوع نظرة على مستقبل عملات الخصوصية.
أعلنت منصة Binance، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم، هذا الأسبوع أنها ستحذف رمزًا مميزًا يسمى monero، مما أثار جدلاً في بعض أركان الصناعة.
ليس من بين الحشد الجديد من مديري الأصول وبدلات وول ستريت الذين دخلوا هذا العمل مقابل الرسوم، ولكن أولئك الذين يدافعون عن العملات المشفرة بسبب الاعتقاد بأن الموارد المالية للأشخاص يجب أن يكون من المستحيل السيطرة عليها أو فرض رقابة عليها.
مونيرو هي ما يسمى بعملة الخصوصية، وهي محبوبة من قبل الليبراليين لأنهم يرون أنها أقرب شيء إلى المال الخاص اليومي.
يمكنني أن أعطيك رقم حسابي البنكي لتحويل الأموال، لكن لا يمكنك رؤية المدفوعات الأخرى التي أقوم بها أو أتلقاها من هذا الحساب، دون ارتكاب جريمة.
إذا قمت بتسليمك عنوان محفظتي المشفرة لإجراء الدفع، فمن الآن فصاعدًا يمكنك رؤية أي نشاط آخر أقوم به من خلال هذا العنوان. عملة الخصوصية تعني أنه لا يمكن لأحد التجسس على حياة الآخرين. فهو يخفي معلومات حول المعاملات مثل المبالغ المتداولة والمحافظ التي تنفذ الصفقات.
«هذه ليست فكرة ثورية؛ قال ريني ريتمان، المدافع عن الحريات المدنية وعضو مجلس إدارة مؤسسة Filecoin للويب اللامركزي: “نحن جميعًا نتمتع بالخصوصية المالية عندما ندفع ثمن وجبة نقدًا أو نسقط بضعة دولارات في وعاء التبرعات”. “تستورد عملات الخصوصية هذه الميزات الأساسية إلى العالم الرقمي.”
ومع ذلك، ورغم كل المبادئ السامية، فقد ظلت عملة متخصصة. تبلغ القيمة السوقية لـ Monero 2.2 مليار دولار فقط مقارنة بـ 920 مليار دولار من عملة البيتكوين. نظرًا لتأثيرها الهامشي، سألت Binance عن سبب اختيارها لإزالة عملة المونيرو.
وقال متحدث باسم Binance: “تعطي Binance قيمة عالية للامتثال التنظيمي” ويتوافق القرار مع التحرك نحو “قدر أكبر من الشفافية وسط الأطر التنظيمية المتطورة”.
ليس من الصعب تخمين ما تعنيه عبارة “الأطر التنظيمية المتطورة”.
ودفعت منصة Binance غرامة ضخمة بقيمة 4.3 مليار دولار للسلطات الأمريكية العام الماضي، وأقرت بالذنب في تهمة غسل الأموال. وكجزء من التسوية مع شبكة مكافحة الجرائم المالية، وافقت على أن تخضع للمراقبة لإجراء تحسينات في تحديد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. إذا لم يتمكن الشخص من تتبع المكان الذي تأتي منه العملة أو تذهب إليها، فمن الصعب على Binance إدراجها. قال الفريق الذي يقف وراء Monero على X أن Binance يتطلب الآن أن تأتي جميع الودائع من عناوين شفافة علنية.
هل الأموال التي يمكن أن تجنيها Binance من تقديم عملة معينة على منصتها تستحق المخاطرة الناجمة عن عدم الامتثال المحتمل؟ ويتضمن جزء من تسوية شبكة مكافحة الجرائم المالية التهديد بفرض غرامة أخرى بقيمة 150 مليون دولار في حالة عدم الامتثال.
انخفضت عملة Monero بنسبة 25 في المائة تقريبًا منذ الحذف، ولكن الصورة الأكبر هنا هي أنه إذا كنت من التحرريين المتحمسين، فهناك أماكن أقل لتداول عملاتك المعدنية. قامت شركة OKX المنافسة لـ Binance أيضًا بحذف عملات الخصوصية، بما في ذلك المونيرو، في ديسمبر.
وأضاف ريتمان: “أنا قلق من أن هذا جزء من رد فعل عنيف أكبر ضد عملات الخصوصية”. “يجب على الأشخاص الذين يهتمون بالخصوصية الرقمية أن يشعروا بالقلق ويتحدثوا علنًا.”
إذا كانت بورصات العملات المشفرة تسير في طريق إدراج العملات التي تشعر أنه يمكن مراقبتها بحثًا عن أي نشاط مشبوه، فهناك حالة مقنعة مفادها أن سوق العملات المشفرة في وضع أفضل قليلاً مما كانت عليه في عام 2008 عندما تصور تقرير البيتكوين الأبيض عالمًا دون المرور بأزمة مالية. مؤسسة.
“إذا كان العالم الذي ننتهي إليه هو العالم الذي نستخدم فيه العملات المشفرة عبر وسطاء، ويمنعك هؤلاء الوسطاء من استخدام العملات المشفرة الخاصة، فلدينا موقف حيث لا يتمتع المستخدمون بالخصوصية من الوسيط أو الحكومة أو أو عامة الناس . . . قال لي بيتر فان فالكنبرج، رئيس الأبحاث في Coin Center: “هذا فشل كبير جدًا”.
وأضاف: “في النظام المصرفي، لا تتمتع بأي خصوصية من المصرفي أو الحكومة، ولكن على الأقل جارك تيد لا يرى كل معاملة تقوم بها”.
لكن هذا الانسحاب من Binance يمثل ضربة أخرى لمحاولات إنشاء شبكة مالية خاصة حقًا، مدعومة بالعملات المشفرة. في عام 2022، فرضت الولايات المتحدة عقوبات على منصة الخلط تورنادو كاش، وهي خدمة مصممة للتعتيم التام على المسارات المالية للناس. وزعمت السلطات أنها ساعدت مجرمين كوريين شماليين على غسل أكثر من 7 مليارات دولار.
لا يُقصد من Tornado Cash وغيره من أدوات المزج أن تكون وسطاء بالطريقة التي تكون بها البورصة: فالمقصود من أداة المزج أن تكون أداة يمكن تشغيلها إلى الأبد – حتى بعد انسحاب مطوريها من المشروع (أو في حالة Tornado بعد أن يقوموا بذلك) لقد تم اتهامهم واعتقالهم).
لا يزال من الممكن تداول عملات الخصوصية في البورصات الصغيرة مثل Kraken أو Bitfinex، ولكن في الوقت الحالي تم دفعها إلى هامش العملات المشفرة. كما توقع فان فالكنبرج:
“أود أن أتساءل في هذه المرحلة عن سبب وجود العملات المشفرة لدينا. لماذا نتعامل مع إثباتات العمل الهزلية أو مناقشات إثبات الحصة إذا كنا لا نزال نعتمد على هذه (الكيانات) في معظم العمليات المالية اليومية؟
ما هو رأيك في قرار Binance بشطب عملة Monero؟ كما هو الحال دائما، أرسل لي بريدا إلكترونيا على [email protected]
أبرز الأحداث الأسبوعية
-
حصل دو كوون على إعفاء من تسليمه إلى الولايات المتحدة من الجبل الأسود هذا الأسبوع عندما وافقت المحكمة على الاستئناف وحددت إعادة محاكمة الرئيس التنفيذي السابق لشركة Terraform Labs. ومع ذلك، تم تسليم شريكه، هان تشانغ جون، المدير المالي السابق لشركة Terraform Labs، إلى كوريا الجنوبية.
-
شركة تشفير أخرى تتأرجح. حذرت شركة باكت، وهي شركة عملات مشفرة مدرجة في الولايات المتحدة تأسست وتملك أغلبيتها بورصة إنتركونتيننتال البالغة قيمتها 76 مليار دولار، من أنها قد تنفد من النقد في العام المقبل. لقد تعاونت ذات مرة مع ستاربكس لمحاولة منح العملاء فرصة شراء القهوة بعملة البيتكوين. وغني عن القول أنك لا تزال بحاجة إلى أموال نقدية أو ائتمانية عادية لشراء القهوة في ستاربكس.
اللقطات الصوتية لهذا الأسبوع: يلين تستهدف العملات المستقرة مرة أخرى
دعت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين مرة أخرى إلى تنظيم العملات المستقرة على المستوى الفيدرالي في الولايات المتحدة.
وفي جلسة استماع في لجنة الخدمات المالية بمجلس الشيوخ هذا الأسبوع، قالت يلين إن مجلس مراقبة الاستقرار المالي – الذي تقوده – يركز على عمليات التشغيل المحتملة للأصول الرقمية.
“من الأهمية بمكان أن يكون هناك أرضية تنظيمية فيدرالية تنطبق على جميع الولايات، وأن يكون لدى الجهة التنظيمية الفيدرالية القدرة على تحديد ما إذا كان ينبغي منع مصدر العملة المستقرة من إصدار مثل هذا الأصل.”
التنقيب عن البيانات: تعود برامج الفدية لتطارد العملات المشفرة
جادل المدافعون عن Crypto على مدار العام الماضي بأن عام 2023 سيكون عندما تقوم الصناعة بتنظيف عملها بعد انهيار FTX.
أحد القطاعات الفرعية في السوق لم يحصل على المذكرة: برنامج الفدية. وفقًا لشركة تحليلات blockchain Chaina Analysis، استولى ممثلو برامج الفدية على أكثر من مليار دولار من مدفوعات العملات المشفرة المبتذلة من الضحايا، محطمين الرقم القياسي السابق للصناعة البالغ 983 مليون دولار والذي تم تسجيله في عام 2021.
كما يقوض سجل العام الماضي أيضًا فكرة أن العملات المشفرة تعمل على حل مشكلة برامج الفدية تدريجيًا. انخفضت الأرقام بشكل كبير في عام 2022، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الغزو الروسي لأوكرانيا الذي أدى إلى تعطيل عمليات بعض الجهات الفاعلة، ولكن في مقابل ازدهار عام 2023، يبدو هذا الانخفاض أشبه بحالة شاذة أكثر من أي عملية تطهير جوهرية.
قال لي جاكي كوفن، رئيس استخبارات التهديدات السيبرانية في تشيناليسيس: “على الرغم من الانخفاض في عام 2022، فإن خط الاتجاه طويل المدى يشير إلى أن برامج الفدية تمثل مشكلة متصاعدة”.
تم تحرير FT Cryptofinance بواسطة فيليب ستافورد. يرجى إرسال أي أفكار وملاحظات إلى [email protected].
