افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
أعلن مدير الثروات سانت جيمس بليس عن مخصص بقيمة 426 مليون جنيه استرليني لاسترداد أموال العملاء المحتملين وخفض أرباحه، مما أدى إلى انخفاض أسهم المجموعة بمقدار الثلث تقريبًا في التعاملات المبكرة يوم الأربعاء.
وقالت المجموعة إنها تلقت زيادة كبيرة في عدد شكاوى العملاء في أواخر العام الماضي حول ما إذا كانوا قد تلقوا مستوى كاف من الخدمة، مما دفع سانت جيمس بليس إلى اتخاذ هذا الإجراء.
وقال الرئيس التنفيذي مارك فيتزباتريك، الذي كان يقدم أول مجموعة من النتائج له منذ توليه المنصب الأعلى في ديسمبر: “نحن ندرك أن هذه نتيجة مخيبة للآمال للجميع”. دفع هذا المخصص الشركة إلى خسارة قبل الضريبة بقيمة 4.5 مليون جنيه إسترليني العام الماضي، بانخفاض عن ربح قبل الضريبة قدره 504 ملايين جنيه إسترليني في عام 2022.
وحذر فيتزباتريك من أن توقعات الصناعة لا تزال “صعبة”.
وقد حذرت هيئة السلوك المالي مرارا وتكرارا مديري الثروات لضمان حصول المستهلكين على القيمة مقابل المال عندما يدفعون مقابل المشورة المالية، وقالت هذا الشهر إنها قد تتخذ إجراءات صارمة ضد الرسوم المرتفعة.
تعد التحذيرات جزءًا من لوائح واجب المستهلك الخاصة بالهيئة الرقابية، والتي تم تقديمها العام الماضي، والتي تتطلب من الشركات تلبية معايير أعلى لحماية العملاء. وبموجب القواعد الجديدة، يتعين على الشركات التصرف بحسن نية تجاه العملاء، وتجنب التسبب في ضرر متوقع، وتمكين العملاء ودعمهم لتحقيق أهدافهم المالية.
وقالت سانت جيمس بليس إنها تتوقع أن يستغرق الأمر ما بين عامين وثلاثة أعوام لتسوية القضية، وقد تعاونت “على نطاق واسع” مع هيئة مراقبة السلوكيات المالية بشأن هذه المسألة.
وقالت الشركة إن المخصص البالغ 426 مليون جنيه استرليني استند إلى “مجموعة تمثيلية ذات مصداقية إحصائية” من العملاء، لكنها لا تعرف عدد العملاء الإجمالي المتأثرين.
قال فيتزباتريك: “كلما عدنا بالزمن إلى الوراء، أصبحت قدرتنا على إثبات التفاعل بين العميل والمستشار أقل توفرًا”.
وقالت الشركة إن طرح نظام تكنولوجيا معلومات جديد من Salesforce في عام 2021 يعني أنها أصبحت الآن قادرة على مراقبة الخدمة المقدمة للعملاء، وأنها تتوقع أن تكون المطالبات “مشكلة تاريخية”.
لكن المحللين في نوميس قالوا يوم الأربعاء إنه “من المخيب للآمال أن نرى تحذيراً مجزأاً آخر/ تطوراً سلبياً كبيراً لقصة الاستثمار…”. . . بدلاً من رؤية هذه القضايا يتم التعامل معها بشكل شامل في مناسبة واحدة”.
أصبحت SJP، التي يقع مقرها في جلوسيسترشاير، مركزًا قويًا على مدار ثلاثة عقود حيث قدم مستشاروها الماليون الذين يزيد عددهم عن 4000 للعملاء كل شيء بدءًا من إدارة الثروات وحتى التخطيط للتقاعد.
مع ذلك، خلال العام الماضي، وجدت المجموعة نفسها في مرمى هيئة السلوك المالي بشأن هيكل الرسوم الذي طالما اعتبر غامضا ومكلفا.
تتقاضى SJP رسوم مشورة مسبقة من العملاء عند قيامهم بالتسجيل، ثم رسوم مشورة مستمرة سنويًا للعلاقة مع مستشارهم، والتي تبلغ 0.5 في المائة من الأصول لمعظم العملاء.
بعد ضغوط من المنظمين، أعلنت SJP في أكتوبر عن إصلاح شامل لرسومها، بما في ذلك إلغاء العقوبات المفروضة على العملاء الذين يسحبون أموالهم خلال فترة معينة.
وقالت الشركة يوم الأربعاء إن هيكل الرسوم الجديد سيضر بقدرتها على زيادة الأرباح، و”يقلل من قدرتنا على الاستثمار لتحقيق نمو طويل الأجل في أعمالنا على مدى السنوات القليلة المقبلة”.
ونتيجة لذلك، خفضت الشركة المدفوعات للمساهمين، مما أدى إلى خفض أرباحها النهائية من 37.19 سنتًا للسهم إلى 8 بنسات للسهم. بلغ إجمالي المدفوعات لهذا العام 23.83 بنسًا، أي أقل من نصف مستوى عام 2022.
