افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
فرضت السلطات السويسرية رقابة على أكبر بنك في لبنان لارتكابه انتهاكات خطيرة في مجال غسيل الأموال، بعد الكشف عن مدفوعات غير مبررة بملايين الفرنكات لشخصيات سياسية بارزة تم توجيهها عبر الدولة الغنية بجبال الألب.
بدأ التحقيق في بنك عودة من قبل شركة Finma، الجهة المنظمة للسوق في سويسرا، بعد تحقيق في الفساد مع رياض سلامة، الحاكم السابق لمصرف لبنان المركزي منذ فترة طويلة، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
واتهم الادعاء العام في بيروت سلامة، الذي نفى جميع مزاعم سوء السلوك، عام 2022 باختلاس أكثر من 330 مليون دولار من الأموال العامة.
وهو يخضع أيضًا لتحقيق جنائي في سويسرا وسبع ولايات قضائية أخرى، للتحقيق في مزاعم ارتكاب جرائم مالية. ومن بين هذه الدول فرنسا وألمانيا، اللتان أصدرتا أوامر بالقبض عليه. وكان قد استقال من منصبه في الصيف الماضي.
وفي بيان صدر يوم الاثنين، قالت Finma إنها أمرت بنك عوده – الشركة السويسرية التابعة لبنك عوده – بسداد 4 ملايين فرنك سويسري من الأرباح “المولدة بشكل غير قانوني” المتعلقة بالمعاملات المشبوهة وزيادة رأس المال الاحتياطي بمقدار 19 مليون فرنك سويسري.
وقالت Finma – التي لا تتمتع بالسلطة القانونية لإصدار الغرامات – إن بنك عودة مُنع أيضًا من الدخول في علاقات جديدة مع “الأشخاص السياسيين” أو غيرهم من العملاء من الشركات عالية المخاطر خلال العامين المقبلين.
وقالت الهيئة التنظيمية إن البنك وافق على الإصلاحات الداخلية. الموظفون الذين وافقوا على المعاملات غادروا سويسرا.
ومع ذلك، أشارت فينما إلى أن “(بنك عودة) قرر الاستمرار في علاقات معينة مع العملاء عالية المخاطر”.
ولم يستجب بنك عوده لطلب التعليق.
افتتحت Finma تحقيقها في عام 2021، كجزء من تحقيق واسع النطاق مع 12 مقرضًا لبنانيًا لديهم فروع سويسرية.
وقالت فينما إن التفتيش الميداني لمباني بنك عودة في جنيف في ذلك العام كشف عن “أوجه قصور خطيرة في منع غسل الأموال”.
وتبين أيضًا أن البنك قد حجب نتائج التدقيق الداخلي عن هيئة الرقابة التي أشارت بوضوح إلى مخاوف تتعلق بغسل الأموال. فشل البنك في عدة مناسبات في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى الهيئة الرسمية لمكافحة غسيل الأموال في سويسرا.
في مثال مجهول المصدر، استشهدت Finma بحالة قبل فيها بنك عودة دفعة كبيرة من “شخص لبناني مكشوف سياسيًا” – يُعرف باسم PEP في المصطلحات المصرفية – إلى حساب سويسري يحتفظ به مسؤول لبناني رفيع المستوى.
ولم يحصل البنك على تفسير كاف لسبب الدفع، كما تقتضي لوائح غسل الأموال.
وقالت فينما إن هناك العديد من الأمثلة الأخرى المتعلقة بالمبالغ المدفوعة لأفراد آخرين مكشوفين سياسياً، والذين كانوا موضوع مقالات صحفية حول الفساد والكسب غير المشروع. وقالت فينما إن البنك لم يقم بأي محاولات للاستفسار عن الغرض من التحويلات الكبيرة التي تتم من وإلى الحسابات السويسرية بأسمائها.
يتمتع بنك عوده بتاريخ من العلاقات مع النخبة السياسية في لبنان.
شغل مؤسسها، ريمون عودة، منصب وزير في الحكومة مع احتفاظه بمنصبه كرئيس للبنك. ويضم مجلس إدارتها الحالي وكبار المساهمين العديد من الأشخاص السياسيين، بالإضافة إلى بعض أعضاء الأسر الحاكمة في الإمارات العربية المتحدة والكويت.
ولا يزال لبنان غارقاً في واحدة من أسوأ الأزمات الاقتصادية في تاريخه الحديث.
وأدت الأزمة إلى دفع ثلاثة أرباع السكان إلى الفقر، في حين فقدت العملة اللبنانية أكثر من 95 في المائة من قيمتها مقابل الدولار الأمريكي منذ أن دخلت البلاد في انهيار اقتصادي في أكتوبر 2019 بعد عقود من الفساد الذي ترعاه الدولة والأزمة المالية. سوء الإدارة من قبل الحكومات المتعاقبة.
