دون هانكي، رئيس مجلس إدارة ويستليك للخدمات المالية.
رينجو تشيو | زوما واير | العلمي
إن تقديم سندات الاستئناف بقيمة 175 مليون دولار لدونالد ترامب عندما لا تفعل شركات التأمين الأخرى ذلك هو عمل كالمعتاد بالنسبة للممول في كاليفورنيا دون هانكي. بصفته رئيسًا لمجموعة شركات هانكي ومقرها لوس أنجلوس، والتي تضم شركة تأمين، ومقرض سيارات عالي المخاطر، وشركة استثمار عقاري تجارية، جمع هانكي ثروة من الإقراض للمقترضين الذين تتجنبهم الشركات المالية الأخرى.
أدت مساعدة هانكي لترامب إلى تسليط الضوء على الملياردير غير المعروف. لكن في السنوات الأخيرة، جذبت العديد من عمليات شركاته انتباه وزارة العدل الأمريكية، ومكتب الحماية المالية للمستهلك، ووزارة التأمين في كاليفورنيا. وتظهر السجلات العامة أنه منذ عام 2015، اتخذ المنظمون إجراءات ضد شركات هانكي أربع مرات.
في عام 2017، على سبيل المثال، قدمت وزارة العدل شكوى إلى المحكمة الفيدرالية في كاليفورنيا ضد شركة Westlake Financial، وهي شركة إقراض السيارات الكبرى التابعة لشركة Hankey. من خلال شبكة مكونة من 50 ألف وكيل سيارات وأصول مُدارة بقيمة 3 مليارات دولار، تطلق Westlake Financial على نفسها اسم “المقرض نعم! نعم!”.
زعمت شكوى وزارة العدل أن شركة Westlake وشركتها التابعة Wilshire Commercial Capital، استعادتا بشكل غير قانوني ما لا يقل عن 70 مركبة مملوكة لأفراد الخدمة العسكرية المحميين بموجب قانون الإغاثة المدنية لأعضاء الخدمة. ودفعت الشركات 761 ألف دولار لتسوية هذه الاتهامات.
بعد خمس سنوات، عادت وزارة العدل بشكوى أخرى ضد ويستليك، زاعمة أنها فشلت في تزويد أعضاء الخدمة بمزايا أسعار الفائدة المستحقة لهم بموجب القانون. ودفعت الشركة 225 ألف دولار لتسوية هذه المسألة.
وقال مارتن إسترادا، المدعي العام الأمريكي للمنطقة الوسطى من كاليفورنيا، في وقت التسوية: “يقدم أعضاء الخدمة تضحيات هائلة، وعلينا مسؤولية حماية حقوقهم وضمان حصولهم بشكل كامل على المزايا المهمة التي يضمنها القانون”. .
ولم يستجب هانكي على الفور لطلب التعليق.
وتبلغ قيمة هانكي العصامي 7.4 مليار دولار، وفقا لمجلة فوربس، وتسيطر شركاته على أصول بقيمة 18 مليار دولار، وتوظف أكثر من 3000 موظف، حسبما يقول الموقع الإلكتروني للشركة. وتشمل كياناته المالية السبعة Westlake، وNight Insurance Group، التي قدمت وحدتها سندات الاستئناف إلى ترامب، وهي شركة استثمار عقاري تجاري ومزود لتمويل الأسطول لشركات تأجير السيارات. وهو أيضًا مساهم كبير في شركة Axos Financial، وهي شركة سان دييغو التي أعاد بنكها تمويل بعض قروض ترامب في عام 2022 عندما رفضت البنوك الأخرى.
يمنع سند الاستئناف المقدم إلى ترامب من قبل شركة هانكي نايت للتأمين التخصصي المدعي العام في نيويورك من تحصيل الحكم بقيمة 464 مليون دولار الذي فازت به ضد ترامب والمتهمين معه في قضية احتيال مدني بينما يستأنف ترامب الحكم. وقرر القاضي المشرف على الأمر أن المتهمين ارتكبوا عمليات احتيال “مستمرة” على مدى عدة سنوات.
المرشح الرئاسي الجمهوري، الرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب، يحضر جلسة استماع قبل المحاكمة في محكمة مانهاتن الجنائية في 15 فبراير 2024 في مدينة نيويورك.
بريندان ماكديرميد | صور جيتي
بعض عملاء Hankey ليسوا سعداء بممارسات شركته، وفقًا لشكاوى المستهلكين المقدمة ضد Westlake لدى مكتب الحماية المالية للمستهلك الفيدرالي. على مدار العام الماضي، تُظهر السجلات التي جمعتها الوكالة تدفقًا شبه يومي لادعاءات العملاء ضد Westlake، بدءًا من المركبات التي تمت استعادتها بشكل غير صحيح، والرسوم على القرض الذي لم يشترك فيه العميل، والفشل في تقديم رصيد دقيق للقرض وتاريخ الدفع إلى وكالات تقارير الائتمان. يمكن أن تؤدي مثل هذه الأخطاء إلى شل قدرة المستهلكين على الحصول على قروض أخرى أو استئجار مساكن أو حتى تأمين الوظائف.
وتظهر سجلات الشكاوى أيضًا أن العملاء الذين يتخلفون عن سداد قروض السيارات الخاصة بهم يقولون إن موظفي Westlake يتصلون بهم بشكل متكرر. وكتب أحد المقترضين من فلوريدا الشهر الماضي: “حتى عندما يكون لدي ترتيب للدفع، سيظلون يتصلون بما يصل إلى 6 مرات يوميًا و7 أيام في الأسبوع”.
خضعت شركات هانكي أيضًا لإجراءات تنظيمية من قبل CFPB ووزارة التأمين في كاليفورنيا. وفقًا لمرسوم الموافقة لعام 2015 الذي قدمه CFPB ضد Westlake وشركة Wilshire التابعة لها، وجد CFPB أن Westlake وWilshire ضغطا على المقترضين باستخدام ممارسات غير قانونية لتحصيل الديون. وجاء في أمر الموافقة أن حوالي 176 ألف عميل تأثروا.
وفقًا لـ CFPB، قام Westlake وWilshire بتغيير شروط القرض دون إخبار المقترضين، مما أدى إلى تراكم فوائد إضافية على القروض. يُزعم أيضًا أن الشركات ضللت العملاء من خلال التلاعب بمعرفات المتصل والتظاهر بأنهم موظفون يتصلون من محلات بيع الزهور أو مطاعم البيتزا لخداع المقترضين للكشف عن مواقعهم أو سياراتهم لأغراض الاستعادة. وفي حالات أخرى، قاد وكلاء التحصيل في Westlake المقترضين إلى الاعتقاد بأنه سيتم الإفراج عن سياراتهم إذا دفعوا مبلغًا معينًا، عادة ما يكون أقل من المبلغ الكامل المستحق. بمجرد سداد هذه المدفوعات، لم تفرج Westlake عن المركبات، حسبما وجد CFPB.
لم يعترف ويستليك وويلشاير بالنتائج ولم ينفياها، لكنهما دفعا 44 مليون دولار للعملاء وغرامة قدرها 4.25 مليون دولار.
تم الاستشهاد بشركة KnightBrook Insurance، وهي شركة أخرى تابعة لشركة Hankey، من قبل وزارة التأمين في كاليفورنيا في عام 2015 بسبب مجموعة من الانتهاكات في الطريقة التي تتعامل بها مع مطالبات العملاء. على مدار عام واحد، قامت الإدارة بمراجعة 127 مطالبة بحماية السيارات والضمانات التي تعاملت معها شركة KnightBrook، ووجدت 45 انتهاكًا لقانون التأمين الحكومي.
وتضمنت تلك الانتهاكات المزعومة عدم إدراج الرسوم في إجمالي تسويات الخسارة التي تلقاها العملاء، والفشل في “إجراء تحقيق شامل وعادل وموضوعي في المطالبة ومتابعته بجدية”؛ عدم دفع رسوم شهادة الإنقاذ؛ والفشل في دفع رسوم القطر المعقولة.
ووفقًا للتقرير، وافقت KnightBrook على النتائج التي توصلت إليها الولاية وقالت إنها “تعتزم تنفيذ الإجراءات التصحيحية في الولايات القضائية حيثما أمكن ذلك”.
