افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
قال رئيس بنك UBS، كولم كيليهر، إن البنك “يشعر بقلق بالغ” بشأن القواعد المالية السويسرية الجديدة المقترحة والتي من شأنها أن تزيد بشكل كبير متطلبات رأس المال.
وفي حديثه خلال الاجتماع العام السنوي للبنك في بازل يوم الأربعاء، قال كيليهر إن الاحتفاظ برأس مال إضافي من شأنه أن يضع البنوك السويسرية في وضع غير مواتٍ أمام المنافسين الأمريكيين والآسيويين.
وقال كيليهر: “دعوني أكون واضحا: نحن نشعر بقلق بالغ إزاء بعض المناقشات المتعلقة بمتطلبات رأس المال الإضافية”. “رأس المال الإضافي هو العلاج الخاطئ.”
أصبحت القواعد المصرفية السويسرية موضع تركيز حاد منذ انهيار بنك كريدي سويس في مارس الماضي وإنقاذه من قبل بنك يو بي إس.
واقترحت الحكومة مجموعة من التدابير لتعزيز نظامها المصرفي، بما في ذلك منح المزيد من الصلاحيات للجهة التنظيمية المالية Finma، لكن اقتراح زيادة متطلبات رأس المال هو الذي تسبب في أكبر قدر من القلق لدى أكبر المقرضين.
خلال كلمته في الجمعية العمومية السنوية للبنك، قال الرئيس التنفيذي لبنك UBS، سيرجيو إرموتي، إنه يتفق مع وجهة نظر كيليهر بشأن احتياجات رأس المال، وقال إنه كان “مصدر قلق كبير” أن يُنظر إلى البنك على أنه يتمتع “بضمان الدولة الضمني” بعد توليه المسؤولية. كريدي سويس.
وانخفضت أسهم بنك يو بي إس بنسبة 12 في المائة منذ أن نشر المجلس الفيدرالي السويسري تقريره هذا الشهر حول إخفاقات بنك كريدي سويس ومقترحاته حول كيفية تحسين النظام.
وتتضمن حزمة المقترحات الواردة في تقرير الاستقرار المصرفي، والذي من المتوقع أن يتم التوقيع عليه ليصبح قانوناً في العام المقبل، توصية بأن تحتفظ البنوك التي لها فروع دولية برأس مال إضافي.
في حين أن التقرير لم يكن واضحا بشأن كيفية حساب متطلبات رأس المال، إلا أن المحللين توقعوا أن التغيير في القواعد يمكن أن يؤدي إلى ما بين 15 مليار دولار و25 مليار دولار من رأس المال الإضافي لبنك يو بي إس.
وفي الأسبوع الماضي، قالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر إن تقديرات المحللين “معقولة”.
وقال كيليهر إن رأس المال الفعال الذي يمتص الخسائر داخل القطاع المصرفي زاد بنحو 20 مرة منذ الأزمة المالية العالمية، ويحتفظ بنك يو بي إس بأكثر من 200 مليار دولار.
وقال إن القطاع المالي “محرك محوري للنمو والازدهار في سويسرا”.
وأضاف: “ومع ذلك، للحفاظ على هذه الميزة التنافسية، فمن الضروري أن تضمن سياساتنا التنظيمية تكافؤ الفرص”. “يجب أن تظل اللوائح التنظيمية السويسرية متوافقة على نطاق واسع مع المعايير العالمية.”
وأضاف: “بينما تجتذب الولايات المتحدة وآسيا رأس المال من خلال التنظيم الفعال، فإن الافتقار إلى أسواق رأس المال العميقة في أوروبا يفرض تحديات على اقتصادها وبنوكها على حد سواء”.
أصبحت متطلبات رأس المال الإضافية مصدر قلق للبنوك في جميع أنحاء العالم حيث من المقرر تنفيذ النسخة النهائية لقواعد بازل بعد الأزمة المالية في العام المقبل.
وكان من المقرر أن تكون البنوك الأمريكية هي الأكثر تضرراً، ولكن جهود الضغط الشرسة ضد بازل 3 أو تدابير نهاية اللعبة أدت إلى متطلبات أقل إرهاقاً.
