يقف بنك مجتمع نيويورك في بروكلين، مدينة نيويورك، في 8 فبراير 2024.
سبنسر بلات | صور جيتي
بنك مجتمع نيويورك سجلت يوم الأربعاء خسارة ربع سنوية قدرها 335 مليون دولار بسبب ارتفاع موجة القروض التجارية المتعثرة وارتفاع النفقات، لكن سهم المقرض ارتفع بفضل أهداف الأداء الجديدة.
وتعادل خسارة الربع الأول 45 سنتا للسهم الواحد، مقارنة بصافي دخل قدره 2.0 مليار دولار، أو 2.87 دولار للسهم في العام السابق. عند تعديل الرسوم بما في ذلك البنود المتعلقة بالاندماج، بلغت الخسارة 182 مليون دولار، أو 25 سنتًا للسهم الواحد، وهو أعمق من تقدير خسارة 15 سنتًا للسهم الواحد من LSEG.
وقال الرئيس التنفيذي جوزيف أوتينج في البيان: “منذ أن توليت منصب الرئيس التنفيذي، كان تركيزي منصبًا على تحويل بنك مجتمع نيويورك إلى بنك إقليمي عالي الأداء ومتنوع بشكل جيد”. “على الرغم من أن هذا العام سيكون عامًا انتقاليًا للشركة، إلا أن لدينا طريقًا واضحًا لتحقيق الربحية على مدار العامين التاليين.”
وقال أوتينج إن البنك سيحقق ربحية ومستويات رأس مال أعلى بحلول نهاية عام 2026. يتضمن ذلك عائدًا على متوسط الأصول المربحة بنسبة 1٪ ومستوى رأس مال مستهدف من الدرجة الأولى للأسهم العادية يتراوح بين 11٪ إلى 12٪.
وقفزت أسهم البنك 33% في التعاملات المبكرة.
تولى أوتينج مسؤولية البنك الإقليمي المحاصر في بداية أبريل بعد أن قامت مجموعة مستثمرة بقيادة وزير الخزانة السابق ستيفن منوشين بضخ أكثر من مليار دولار في البنك. بدأت مشاكل بنك نيويورك التجاري في أواخر كانون الثاني (يناير) مع تقرير أرباح كارثي للربع الرابع عندما صدم المحللين بمستوى مخصصات خسائر القروض. وانخفض سهم البنك وسط تغييرات إدارية متعددة وتخفيضات وكالة التصنيف.
وقال أوتينج للمحللين خلال مؤتمر عبر الهاتف إن بنك نيويورك التجاري “حدد فرصة” لبيع أصول بقيمة 5 مليارات دولار لتعزيز مستويات السيولة لدى الشركة. وأضاف أن هذه الصفقة قد يتم إغلاقها خلال 60 إلى 70 يومًا وقد يتم الإعلان عنها قريبًا.
وخصص البنك مخصصات بقيمة 315 مليون دولار لخسائر الائتمان في الربع، مقارنة مع 170 مليون دولار في الفترة نفسها من العام السابق، وقال إنه يتوقع معدل مرتفع للمخصصات لبقية عام 2024.
ارتفعت القروض المتعثرة بمقدار 370 مليون دولار إلى 798 مليون دولار في الربع مقارنة بالربع الرابع من عام 2023 حيث أثرت أسعار الفائدة المرتفعة على المقترضين العقاريين التجاريين.
نظرًا لأنه خصص مخصصات لخسائر القروض المتوقعة في المستقبل، افترض بنك نيويورك المركزي أن قيمة العقارات المكتبية انخفضت بنسبة 42٪ وأن المباني متعددة الأسر انخفضت بنسبة 30٪ تقريبًا، حسبما قال المسؤولون التنفيذيون خلال مكالمة المحللين.
وقال أوتينج: “إن سوق المكاتب متوتر للغاية”. “لقد كان الأمر عبارة عن قرضين مكتبيين مرهقين وصلا إلى النقطة التي اختار فيها المستثمرون أن يأتوا إلينا، وكان علينا الاستحواذ على العقار.”
وقال أوتينج إن البنك سيسعى إلى تقليل التعرض لقروض المكاتب والقروض المتعددة الأسر بمرور الوقت من خلال إدارة علاقات العملاء، وإسقاط أولئك الذين لا يحتفظون بالودائع في بنك نيويورك التجاري.
كانت النتائج والأهداف بمثابة ارتياح للمحللين الذين يشعرون بالقلق من أن بنك نيويورك التجاري قد يفتقد الفرصة المتاحة له للإبلاغ عن النتائج. ولم يعلن البنك عن أرباحه يوم الأربعاء حتى وقت متأخر من يوم الثلاثاء.
وكتب المحللون بقيادة كين أوسدين من جيفريز في مذكرة: “بشكل عام، نعتقد أن النتائج أفضل من المخاوف الأسوأ” فيما يتعلق بكمية “معقولة” من الاحتياطيات.
