افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
بدأت St James's Place في استخدام الذكاء الاصطناعي للمساعدة في تحديد ومساعدة العملاء الذين يستخدمون مركز الاتصال الخاص بها والذين قد يعتبرون “مستضعفين”.
قال مارك فيتزباتريك، الرئيس التنفيذي لأكبر شركة لإدارة الثروات في المملكة المتحدة، في مؤتمر جمعية الاستثمار يوم الأربعاء إن الشركة تستخدم التكنولوجيا “بشكل مكثف” وإن “تركيزها الكبير” هو “تسهيل إنتاجية وفعالية مستشارينا”.
“شيء قمنا به مؤخرًا أيضًا، فيما يتعلق بدعم وتحديد العملاء الذين قد يكونون معرضين للخطر، هو أن لدينا ذكاءً اصطناعيًا في مركز الاتصال لدينا يستمع إلى المكالمات ويحدد أي نوع من التنغيم أو أي نوع من اللغة التي يتم استخدامه بشكل قد يؤدي إلى اعتبار شخص ما عميلاً ضعيفًا.
وأضاف: “إن ذلك يشير إلى أن هناك شيئًا ما للمستشار، وهو أن يقول إن هناك بالفعل خطرًا من أن يكون عميلك عرضة للخطر. . . وبالتالي قد ترغب في التعامل معهم بطريقة مختلفة قليلاً.
أصبحت الطريقة التي يعامل بها مديرو الثروات العملاء تخضع لتدقيق متزايد من هيئة الرقابة المالية في المملكة المتحدة منذ أن أدخلت قواعد “واجب المستهلك” العام الماضي. اضطرت SJP إلى تخصيص مبلغ 426 مليون جنيه إسترليني في وقت سابق من هذا العام للحصول على تعويضات محتملة للعملاء الذين شعروا أنهم لم يتلقوا مستوى كاف من الخدمة، بعد زيادة كبيرة في عدد شكاوى العملاء.
تأتي تعليقات فيتزباتريك في الوقت الذي يحاول فيه مديرو الثروات ومجموعات التمويل دمج الذكاء الاصطناعي في بعض عملياتهم لتحسين الكفاءة التشغيلية. كما يستخدم مديرو الأصول الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد لتوجيه قرارات الاستثمار، وتحديد فرص كسب المال، والمساعدة في المهام الإدارية للمكتب الخلفي.
تعمل شركة SJP، التي لديها أصول تحت الإدارة تبلغ نحو 170 مليار جنيه استرليني، مع أسطول يضم ما يقرب من 5000 مستشار – يمثلون ما يقرب من واحد من كل ثمانية من شبكة المستشارين بأكملها في البلاد.
قال فيتزباتريك، الذي انضم إلى مدير الثروات العام الماضي من شركة التأمين برودنشيال، إن الشركة تقوم “بالمزيد من التجارب” مع التكنولوجيا.
وأضاف: “أعتقد أن الذكاء الاصطناعي يجب أن يكون جزءًا من كل مناقشات مجلس الإدارة – وإذا لم يكن الأمر كذلك، فأعتقد أننا نفتقد خدعة ما.
“ليس لدي أدنى شك في أنه سيتم إنفاق الكثير من الأموال على الذكاء الاصطناعي. بعضها سيكون منتجًا، والكثير منها سوف يقع على عاتق التعلم والتجريب.
تطبق شركات أخرى الذكاء الاصطناعي للمساعدة في اتخاذ قرارات الاستثمار. صرح بنك جيه بي مورجان لصحيفة فاينانشيال تايمز أنه يخطط لتوسيع استخدام أداة الذكاء الاصطناعي التي تشير إلى قرارات مشكوك فيها من قبل مديري المحافظ، مثل احتمال بيع الأسهم عالية الأداء في وقت مبكر جدًا.
ومع ذلك، تدرك شركات إدارة الثروات أن العملاء غالبًا ما يرغبون في التحدث إلى فرد يدير أموالهم. آرون بيتس، الذي يقود فريق أصحاب الثروات العالية للغاية في شركة بيرنشتاين لإدارة الثروات الخاصة، قال العام الماضي إن الذكاء الاصطناعي “يسمح لنا بالتركيز على البقاء في وضع تنافسي وأن نكون ذوي صلة بالجيل القادم من أصحاب الثروات”.
تم تخفيض تصنيف SJP في وقت سابق من هذا الأسبوع من مؤشر FTSE 100، وقد أصبح مؤخرًا تحت الأضواء بسبب رسومه، والتي تعرضت لانتقادات في الماضي لكونها غامضة. والتزم مدير الثروات بالتخلي عن رسوم الخروج على بعض المنتجات للعملاء الجدد اعتبارا من العام المقبل، من بين تغييرات أخرى في رسومه.
