افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
منعت الهيئة التنظيمية المالية في سويسرا بنك HSBC السويسري الخاص من التعامل مع شخصيات عامة بارزة كعملاء بعد أن وجدت أن المقرض ينتهك لوائح مكافحة غسيل الأموال.
فرضت Finma مجموعة من العقوبات على الشركة التابعة لبنك HSBC فيما يتعلق بقضية تضمنت عدة معاملات بين عامي 2002 و2015 تم فيها تحويل أكثر من 300 مليون دولار بين لبنان وسويسرا.
فشل بنك HSBC في إخطار السلطات بشأن المعاملات حتى سبتمبر 2020، على الرغم من إغلاق الحسابات في عام 2016 بسبب مخاطر الحفاظ على العلاقات.
«في فحوصاته، فشل البنك في التعرف على مؤشرات غسيل الأموال التي تظهرها هذه المعاملات؛ وقالت فينما: “لقد فشلت أيضًا في تلبية متطلبات بدء واستمرار علاقات العملاء مع الأشخاص المكشوفين سياسيًا، وبالتالي كانت تنتهك بشكل خطير التزاماتها بالعناية الواجبة”.
كجزء من العقوبات التي صدرت يوم الثلاثاء، أمرت Finma بنك HSBC بإجراء مراجعة لمكافحة غسيل الأموال لجميع علاقاته ومعاملاته التجارية عالية المخاطر مع العملاء العامين البارزين، المعروفين بالأشخاص المكشوفين سياسيًا. وقالت Finma إن البنك لا يمكنه بدء علاقات جديدة مع الأشخاص السياسيين السياسيين حتى يكمل مراجعته.
ورفضت Finma وHSBC تسمية العملاء السابقين المتورطين في القضية.
وكانت صحيفة فايننشال تايمز قد ذكرت سابقًا أن المدعي العام السويسري بدأ في عام 2021 تحقيقًا في مزاعم بأن حاكم مصرف لبنان المركزي وشقيقه اختلسوا أكثر من 300 مليون دولار من تلك المؤسسة من خلال معاملات لشركة خارجية غامضة.
وفي رسالة إلى السلطات اللبنانية لطلب المساعدة القانونية في عام 2021، زعم مكتب النائب العام أن رياض سلامة، حاكم مصرف لبنان المركزي لمدة 20 عاما حتى الصيف الماضي، وشقيقه رجا سلامة، حولا 333 مليون دولار من حساب في البنك المركزي. البنك إلى حساب HSBC سويسرا باسم “Forry Associates”. تمت المعاملات بين عامي 2002 و 2015.
وزعم المحققون في الرسالة أنه تم بعد ذلك تحويل مئات الملايين من حسابات فوري إلى حسابات مصرفية سويسرية يسيطر عليها كلا من سلامة. بدأت Finma إجراءات التنفيذ ضد HSBC فيما يتعلق بالعملاء اللبنانيين في عام 2021.
واتهم الادعاء في بيروت عام 2022 رياض سلامة، الذي نفى جميع مزاعم سوء السلوك، باختلاس أكثر من 330 مليون دولار من الأموال العامة. وهو يخضع أيضًا لتحقيق جنائي في سويسرا وسبع ولايات قضائية أخرى، للتحقيق في مزاعم ارتكاب جرائم مالية. ومن بين هذه الدول فرنسا وألمانيا، اللتان أصدرتا أوامر بالقبض عليه.
قال رجا سلامة لصحيفة فايننشال تايمز في عام 2021: “لم يتم التشكيك في نزاهتي أبدًا. لقد كسبت أموالي دائمًا بطريقة مشروعة. ولم يرد الأخوان على الفور على طلب التعليق يوم الثلاثاء.
وقال بنك HSBC إنه يعتزم الاستئناف ضد قرار Finma.
وقال البنك: “نحن نعترف بالمسائل التي أثارتها Finma، وهي تاريخية”. “يأخذ HSBC التزاماته المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال على محمل الجد، بما في ذلك الامتثال لجميع القوانين واللوائح في كل سوق نعمل فيه.”
تعرضت شركة HSBC التابعة ومقرها جنيف في السابق لإجراءات إنفاذ من قبل Finma بعد أن قام موظف سابق في مجال تكنولوجيا المعلومات بتسريب تفاصيل آلاف العملاء، والتي تضمنت تفاصيل عن البنك الذي يساعد العملاء على التهرب من الضرائب في عام 2008.
وأدت هذه القضية إلى إجراء تحقيق جنائي من قبل المدعي العام في جنيف في الاشتباه في “غسل الأموال المشدد” ومداهمات الشرطة لمقر البنك السويسري.
مع تقارير إضافية من رايا جلبي في بيروت
