افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
في عصر اللوائح الصارمة، تمر صناعة إدارة الثروات في المملكة المتحدة بمنعطف محوري، حيث تضع واجبات المستهلك التي تفرضها هيئة السلوك المالي معيارًا جديدًا لعلاقات المستثمرين.
توفر أحدث الدراسات الاستقصائية التي أجرتها سافانتا لـ 25 من مديري الثروات الرائدين في المملكة المتحدة و500 مستثمر مليونير لمحة سريعة عن تطور القطاع وآثاره على المستثمرين.
تكشف النتائج التي توصلنا إليها عن مشهد من التحول. وأقر ثلاثة أرباع مديري الثروات الذين شملهم الاستطلاع بأن التنظيم كان له تأثير إيجابي على تجارب العملاء. تتخذ الشركات في الصناعة خطوات واسعة للتوافق مع القواعد وتحسين نتائج العملاء.
بشكل عام، ركزوا على كيفية تعاملهم مع عملائهم. توفر الشركات تدريبًا وتوجيهًا أكثر وأفضل، مثل تطوير أدوات الاتصال للمستشارين.
أصبح الكثير منهم أكثر مرونة فيما يقدمونه لجعل خيارات الاستثمار أكثر ملاءمة لاحتياجات العملاء. وربط آخرون أهداف الأداء بنتائج العملاء وقاموا ببناء تعليقات العملاء في اتصالاتهم.
تشير بياناتنا إلى أن المستثمرين المليونيرات يرون إيجابيات. عدد قليل جدًا من المستثمرين الأثرياء في المملكة المتحدة يعتبرون أن منتجاتهم غير مرنة لتلبية احتياجاتهم (3 في المائة) أو أن استثماراتهم ليست مناسبة لأهدافهم أو رغبتهم في المخاطرة (2 في المائة).
وكان هناك أيضًا إجراء كبير في مجال التواصل لضمان أن يفهم العملاء حقًا ما يستثمرون فيه وكيفية أدائه.
ومع ذلك، وفقا للمستثمرين، لا يزال هناك عمل يتعين القيام به. ويعتقد 84% فقط من أصحاب الملايين في المملكة المتحدة أنهم يتلقون اتصالات فعالة وواضحة يمكنهم فهمها بسهولة. ويأتي هذا على الرغم من قيام واحد من كل ثلاثة مديري ثروات بإعادة تصميم تقارير التقييم وتوفير المزيد من الموارد للعملاء.
بذل مديرو الثروات جهودًا كبيرة لتبسيط وتوضيح رسومهم في السنوات الأخيرة، ويعتقد 3% فقط من العملاء الذين شملهم الاستطلاع أنه من غير الواضح المبلغ الذي يدفعونه مقابل الخدمات التي يتلقونها.
لكن منح العملاء قيمة في كيفية تحقيق المنتجات لنتائجها يعد عنصرًا أساسيًا في واجب المستهلك. سيكون من دواعي سرور العديد من المستثمرين أن يقوم واحد من كل ثلاثة مديري ثروات بتخفيض رسومهم. ومع ذلك، واحد من كل 20 مليونيرًا في المملكة المتحدة لا يعتقد أن مدير ثرواتهم الرئيسي يوفر قيمة جيدة مقابل المال. وهناك 15% آخرين غير متأكدين مما إذا كان هذا هو الحال أم لا.
ومن خلال عملنا مع مديري الثروات والمستثمرين على مر السنين، نعلم أن هذا يتأثر بشدة بأداء الاستثمار وأن العامين الماضيين كانا فترة مليئة بالتحديات في الأسواق. ولكن من الواضح أن بعض مديري الثروات قادرون على بذل المزيد من الجهد للتواصل بفعالية حول كيفية تأثير الأسواق على محافظهم الاستثمارية وتبرير تحركاتهم (أو تقاعسهم) عن تعديل مراكزهم.
يتعين على مديري الثروات مواصلة جهودهم لمساعدة العملاء على فهم كيفية عمل استثماراتهم بشكل واضح والأساس المنطقي للقرارات. وهذه فرصة مهمة لمديري الثروات؛ ويتعين على العملاء الترحيب بأحدث لوائح هيئة الخدمات المالية والاستمرار في رؤية التحسينات في الخدمة والنتائج التي يتلقونها.
قامت Savanta باستطلاع آراء 25 من مديري الثروات الرائدين في المملكة المتحدة و500 من الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يمتلكون ما لا يقل عن مليون جنيه إسترليني من الأصول القابلة للاستثمار في Savanta's MillionaireVue الربع سنوي الجامع في أواخر مايو وأوائل يونيو 2024.
ديفيد باركس هو مدير أول في فريق الثروة في سافانتا، وهي وكالة أبحاث السوق العالمية
