باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على سياسة الخصوصية و شروط الاستخدام .
القبول

انضم الى قائمة المتابعين لتصلك جميع الاخبار مباشرة. اشترك الآن

الخليج ترند
  • الرئيسية
  • اخر الاخبار
  • دوليات
    • الولايات المتحدة
    • اوروبا
    • اسيا
    • كندا
    • افريقيا
  • اقتصاد
    • اسواق
    • شركات
    • الاستثمار
    • العملات المشفرة
  • سياسة

    سياسة

    سياسة

    الرجل المتهم بمحاولة اغتيال ترامب يطلب من القاضية إيلين كانون التنحي عن قضيته

    يطلب الرجل المتهم بالجلوس خلف سياج متصل بسلسلة على حدود ملعب الغولف التابع لدونالد ترامب في فلوريدا ومعه بندقية، بزعم…

    سياسة

    هابرمان: أصبحت لغة ترامب أكثر قتامة

    هابرمان: أصبحت لغة ترامب أكثر قتامة تقول المحللة السياسية لشبكة CNN، ماجي هابرمان، إن لغة الرئيس السابق دونالد ترامب خلال…

    سياسة

    بالنسبة لبايدن، فإن وفاة السنوار تضخ حالة من عدم اليقين – ولكنها أيضًا تفتح بابًا – لحل الصراع في غزة

    على مدار أشهر، ظل المسؤولون الأمريكيون المحبطون الذين يتطلعون إلى إنهاء الحرب في غزة يفكرون بهدوء في السيناريو الوحيد الذي…

    سياسة

    سيتم منح المواطنين اللبنانيين الذين يعيشون في الولايات المتحدة إغاثة إنسانية مع استمرار الصراع بين إسرائيل وحزب الله

    أعلنت وزارة الأمن الداخلي اليوم الخميس، أن المواطنين اللبنانيين المقيمين في الولايات المتحدة سيحصلون على شكل من أشكال الإغاثة الإنسانية،…

  • تقنية
  • رياضة
  • صحة
  • منوعات

    منوعات

    منوعات

    أذكار النوم كاملة مكتوبة.. رددها تحفظك من كل مكروه

    أذكار النوم كاملة مكتوبة لعلها من أهم الأذكار التي نحتاج إليها قبل النوم ، وترديد أذكار النوم الصحيحة له فوائد عظيمة، منها تحصين…

    منوعات

    وزير الخارجية: حريصون على توفير الرعاية للمواطنين المصريين في أستراليا

    شارك د. بدر عبد العاطي وزير الخارجية والهجرة اليوم الأحد فى لقاء افتراضي مع أعضاء الجالية المصرية في أستراليا، والذي…

    منوعات

    عيشٌ وسط أكوام القمامة .. شاهد معاناة سكان غزة بعد عودتهم لبيوتهم المُدمرة

    عرضت فضائية “يورونيوز” تقريرًا بعنوان، معاناة سكان غزة بعد عودتهم إلى بيوتهم المدمرة.. عيشٌ وسط الركام وأكوام القمامة.ووفقا للتقرير، يواجه…

    منوعات

    وجهت الجيش بتوسيع المناطق الأمنية حول غزة لحماية المستوطنات

    عرضت قناة “القاهرة الإخبارية”، خبرا عاجلا يفيد بأن وزير الدفاع الإسرائيلي يسرائيل كاتس، قال أصدرت تعليماتي للجيش بالسيطرة على مزيد…

  • المزيد
    • ثقافة وفنون
    • سياحة وسفر
اشترك معنا
Aa
الخليج ترند
  • اخر الاخبار
  • دوليات
  • سياسة
  • اقتصاد
  • صحة
  • تقنية
  • ثقافة وفنون
  • رياضة
  • سياحة وسفر
  • منوعات
البحث
  • الرئيسية
  • اخر الاخبار
  • دوليات
    • الولايات المتحدة
    • اوروبا
    • اسيا
    • كندا
    • افريقيا
  • اقتصاد
    • اسواق
    • شركات
    • الاستثمار
    • العملات المشفرة
  • سياسة
  • تقنية
  • رياضة
  • صحة
  • منوعات
  • المزيد
    • ثقافة وفنون
    • سياحة وسفر
banner
ابق على إطلاع دائم
اخر مستجدات العالم لحظة بلحظة من جميع المصادر الموثوقة، انضم الينا الآن ليصلك كل جديد الى بريدك الإلكتروني مباشرة.
اشترك الآن

اكتشف المزيد

  • صورة اليوم
  • مقالات رأي
  • اخر الاخبار
  • رائج اليوم
  • ألنشرة البريدية
2023 © المراقب. جميع الحقوق محفوظة.
الخليج ترند > اقتصاد > شركات > بنك مبني على شيكات العملاء “المتساهلة بشكل مثير للصدمة”.

بنك مبني على شيكات العملاء “المتساهلة بشكل مثير للصدمة”.

فريق التحرير كتب فريق التحرير منذ 8 أشهر 6 دقيقة للقراءة
شارك

افتح ملخص المحرر مجانًا

رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

التحدي الأصعب عند إنشاء بنك جديد في المملكة المتحدة هو تحقيق الكتلة الحرجة.

لقد فعلها بنك ستارلينج، حيث نما من لا شيء في عام 2016 إلى 3.16 مليون عميل وإيرادات بلغت 452.8 مليون جنيه إسترليني بحلول نهاية عام 2023. بعد أن كان مربحًا على مدى السنوات الثلاث الماضية، كان المقرض المدعوم من Chrysalis يكون وكان من المتوقع على نطاق واسع أن تسعى إلى إدراج عام بقيمة سوقية تصل إلى 10 مليارات جنيه إسترليني.

تقدم هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) اليوم نظرة ثاقبة لأحد محركات هذا النمو السريع: سياسات مكافحة غسيل الأموال التي يمكنك قيادة الحافلة من خلالها.

وقالت تيريز تشامبرز، المدير التنفيذي المشترك لإنفاذ القانون ومراقبة السوق في هيئة الرقابة المالية، في بيان صحفي: “كانت ضوابط فحص العقوبات المالية التي فرضتها ستارلينغ متساهلة بشكل مثير للصدمة”.

لقد ترك النظام المالي مفتوحًا على مصراعيه للمجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات. لقد تفاقمت هذه المشكلة من خلال عدم الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) التي وافقت عليها، والتي تم وضعها لتقليل مخاطر قيام ستارلينغ بتسهيل الجرائم المالية.

قالت هيئة الرقابة المالية إنها فرضت غرامة قدرها 28.959.426 جنيهًا إسترلينيًا على ستارلينج بسبب فشلها في فحص العقوبات المالية والانتهاك المتكرر لشرط عدم فتح حسابات للعملاء ذوي المخاطر العالية. وكان من الممكن أن تصل الغرامة إلى 41 مليون جنيه إسترليني، لكن ستارلينج وافق على عدم محاربة لائحة الاتهامات مقابل خصم بنسبة 30 في المائة.

من البيان الصحفي:

عندما قامت هيئة الرقابة المالية (FCA) بمراجعة ضوابط الجرائم المالية في البنوك المنافسة في عام 2021، حددت مخاوف جدية بشأن إطار مكافحة غسيل الأموال والعقوبات المعمول به في ستارلينج. ووافق البنك على شرط يمنعه من فتح حسابات جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى يتحسن هذا الوضع. فشلت شركة Starling في الامتثال وفتحت أكثر من 54000 حساب لـ 49000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.

في يناير 2023، أدركت ستارلينج أن نظام الفحص الآلي الخاص بها، منذ عام 2017، كان يقوم فقط بفحص العملاء مقابل جزء صغير من القائمة الكاملة للأشخاص الخاضعين للعقوبات المالية. وحددت مراجعة داخلية لاحقة مشكلات نظامية في إطار العقوبات المالية. أبلغت ستارلينغ منذ ذلك الحين عن العديد من الانتهاكات المحتملة للعقوبات المالية إلى السلطات المختصة.

طلبت هيئة الرقابة المالية (FCA) من شركة Starling في عام 2021 عدم فتح حسابات جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية أو العالية بينما عززت إطار مكافحة غسيل الأموال الخاص بها، وهي اتفاقية تسميها المتطلبات الطوعية أو VREQ. ومع ذلك، فشلت Starling في تطبيق VREQ بالكامل وفتحت 54,359 حسابًا لـ 49,183 من العملاء ذوي المخاطر العالية أو العالية.

وفقًا للإشعار النهائي الصادر عن هيئة الرقابة المالية، فإن إطار فحص العقوبات المالية الذي وضعه البنك ستارلينج في عام 2017 “كان يقوم فقط بفحص أسماء العملاء الجدد والحاليين مقابل جزء صغير من الأسماء المدرجة في القائمة الموحدة” لأهداف العقوبات المالية.

في يونيو 2022، لاحظت شركة ستارلينج أنه نظرًا لعدم تحديث أنظمتها، فقد فتحت حسابات جديدة للعملاء الذين تم طردهم سابقًا “لأسباب متعلقة بالجرائم المالية”. كان المجموع حينها 294 عميلاً، 112 منهم كانوا مدرجين في القائمة السوداء التي جمعتها خدمة مكافحة الاحتيال Cifas.

قام البنك بتطبيق الإصلاح في غضون يوم واحد، لكنه لم يبلغ هيئة الرقابة المالية إلا بعد مرور شهر. وهكذا بدأت المفاوضات بين البنك والجهة التنظيمية التي حددت المئات، ثم الآلاف، من الحسابات المراوغة.

وقالت هيئة الرقابة المالية إن التحقيق كشف عن “مشكلات نظامية أوسع بما في ذلك تقييم ستارلينج لمخاطر العقوبات المالية والسياسات والإجراءات واختبار ومعايرة أنظمة الفحص، ونقص MI (معلومات السوق) فيما يتعلق بأحجام واتجاهات التنبيه”.

وجد تقرير مستقل عن “الدروس المستفادة” طالبت به الهيئة التنظيمية في عام 2023 أن الإدارة العليا لشركة ستارلينج “تفتقر إلى المهارات أو الخبرة المطلوبة في مجال مكافحة غسيل الأموال”، وكانت “عديمة الخبرة عند التعامل مع التغييرات التنظيمية المهمة”، و”تفتقر إلى الوعي بتأثير VREQ”. وخطورة عدم الالتزام بـ VREQ.

كما أنهم “فشلوا في الإشراف والمراقبة بشكل مناسب على الامتثال اليومي”، حيث كان لدى العديد من أعضاء الإدارة العليا “فهم مختلف حول من كان في ستارلينج مسؤولاً عن VREQ”. “لم يتم إبلاغ الفرق الهندسية في البنك بوجود VREQ أو بخطورة عدم تنفيذ VREQ والعواقب المحتملة لعدم تنفيذ VREQ بشكل مناسب.”

قالت ستارلينج في يونيو 2023 إن المؤسس آن بودين سيتنحى عن منصب الرئيس التنفيذي. وكانت القصة في ذلك الوقت هي أن رحيل بودن كان يهدف إلى إزالة أي تضارب محتمل في المصالح ناجم عن حصتها البالغة 4.9 في المائة في البنك. لم يكن هذا منطقيًا في ذلك الوقت، نظرًا لأن الكثير من مؤسسي الشركات المدرجة لديهم حصص أكبر في أعمالهم، ولكنه قد يكون أكثر منطقية الآن.

النتائج التي توصلت إليها هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) تعيد أيضًا التركيز على دور ستارلينج في التوسط فيما يسمى بقروض كوفيد التجارية لحكومة المملكة المتحدة.

وفي عام 2022، اتهم ثيودور أغنيو، وزير مكافحة الاحتيال السابق، ستارلينج بالتصرف “ضد مصالح الحكومة ودافعي الضرائب”. ووصف نظير الحياة المحافظ ستارلينج بأنه “واحد من الأسوأ عندما يتعلق الأمر بالتحقق من صحة دوران الشركات أو تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة”، وهو اتهام نفاه البنك بشدة في ذلك الوقت.

وفقًا لقصة MainFT، قال ديفيد سبرول، رئيس ستارلينج، إن الإخفاقات كانت “قضايا تاريخية” وإنه تعلم الدروس من هذا التحقيق.

الإشعار الأخير لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) موجود هنا، وهو أمر مثير للدهشة.

مزيد من القراءة:
– هل يستطيع بنك ستارلينج جعل التكنولوجيا أعماله؟ (قدم)

فريق التحرير أكتوبر 2, 2024 أكتوبر 2, 2024
شارك المقال
فيسبوك تويتر واتساب واتساب نسخ الرابط طباعة
شارك
المقال السابق بنك إنجلترا يحذر من “ضغوط مستقبلية” من رهانات صناديق التحوط ضد سندات الخزانة الأمريكية
المقال التالي كيفية احتساب فوائد الضمان الاجتماعي عند الادخار للتقاعد
اترك تعليقك اترك تعليقك

اترك تعليقاً إلغاء الرد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

تابع معنا اخر الاخبار لحظة بلحظة واطلع على ما يحدث في العالم من حولك

ابق على إطلاع

اخر مستجدات العالم لحظة بلحظة من جميع المصادر الموثوقة، انضم الينا الآن ليصلك كل جديد.

اشترك الآن

رائج اليوم

تحالف “محامون من أجل فلسطين” بسويسرا: أمريكا تقف إلى جانب إسرائيل لحمايتها دون وجه حق

أكد رئيس تحالف "محامون من أجل فلسطين" بسويسرا، أن الولايات المتحدة تقف إلى جانب إسرائيل…

منوعات منذ 3 أيام

نتنياهو عن مقتل 4 جنود بغزة: يوم صعب جدا في إسرائيل

علق رئيس الوزراء الإسرائيلي بنيامين نتنياهو ، على مقتل 4 جنود بغزة، قائلا:" يوم صعب…

منوعات منذ 3 أيام

وقف عن العمل.. نانسي نور تكشف أزمة منشور روسيا وأوكرانيا

كشفت الإعلامية نانسي نور عن تعرضها لموقف أدى إلى إيقافها عن العمل لمدة أسبوعين، وذلك…

منوعات منذ 3 أيام

مجزرة إسرائيلية إثر قصف دمر منزلا مأهولا بالسكان بغزة

استشهد 15 فلسطينيا -على الأقل- وأصيب أكثر من 50 جريحا بعدما دمرت الطائرات الحربية الإسرائيلية…

اخر الاخبار منذ يومين

ولي العهد السعودي يطالب بإنهاء العدوان الإسرائيلي على الفلسطينيين

قال ولي العهد السعودي الأمير محمد بن سلمان اليوم السبت إن "عيد الأضحى هذا العام…

اخر الاخبار منذ يومين

اكتشف المزيد

  • صورة اليوم
  • مقالات رأي
  • اخر الاخبار
  • رائج اليوم
  • النشرة البريدية

مقالات ذات صلة

طلبت رينو من قبل الحكومة الفرنسية صنع طائرات بدون طيار في أوكرانيا

شركات

شركة الحوسبة الكمومية الأمريكية IONQ لشراء جامعة أكسفورد

شركات

ستاربكس لخفض الأسعار في الصين

شركات

سوريا لإعادة الاتصال بالاقتصاد العالمي بعد 14 عامًا كدولة منبوذة

شركات

خطوط الشحن تصبح باردة على طريق المحيط القطب الشمالي

شركات

WPP Boss Mark Read Steps إلى أسفل بينما يكافح المعلنون مع صعود الذكاء الاصطناعى

شركات

تسير سياسة التقاعد البريطانية أخيرًا في الاتجاه الصحيح

شركات

الشركات الأمريكية تدفع من أجل انخفاض التعريفات الفيتنامية بينما تحوط الصين

شركات
مصدرك الأول لآخر الاخبار العالمية
Facebook Twitter Youtube Instagram Linkedin

2023 © المراقب. جميع الحقوق محفوظة.

روابط هامة

  • الرئيسية
  • من نحن
  • سياسة الخصوصية
  • اعلن معنا
  • اتصل بنا

أهم الأقسام

  • ثقافة وفنون
  • سياحة وسفر
  • سياسة
  • صحة
  • اقتصاد

نرشح لك

تطلق روسيا أكبر وابل من الحرب مع ما يقرب من 500 طائرة بدون طيار في أوكرانيا
تضيف حاكم نيوزوم الوقود إلى النار ، ويجرؤ على الحدود ترامب توم هومان للقبض عليه وسط أعمال شغب مضادة لمكافحة الجليد العنيفة
انطلاق قافلة “الصمود المغاربية” من تونس باتجاه غزة في خطوة تضامنية لكسر الحصار

صحيفة المراقب هي صحيفة يومية عربية تهتم بآخر اخبار المملكة العربية السعودية والخليج العربي والشرق الأوسط والعالم. تابع معنا اخر اخبار الاقتصاد والرياضة والسياسة واهم القضايا التي تهم المواطن العربي.

Welcome Back!

Sign in to your account

نسيت كلمة المرور؟