افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
رفعت هيئة تنظيم الأسواق الأسترالية دعوى قضائية ضد بنك HSBC بسبب ما أسمته “الإخفاقات واسعة النطاق والنظامية” في حماية العملاء من المحتالين، حيث تتصارع الحكومات في جميع أنحاء العالم مع من يجب أن يتحمل المسؤولية عن خسائر الاحتيال على المستهلكين.
وقالت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية يوم الاثنين إن المحتالين كلفوا عملاء بنك HSBC أستراليا 23 مليون دولار أسترالي (14.6 مليون دولار أمريكي) بين عامي 2020 و2024، مع خسارة بعض العملاء أكثر من 90 ألف دولار أسترالي.
وقالت سارة كورت، نائبة رئيس أسيك، إن الهيئة التنظيمية ستسعى إلى فرض “عقوبات كبيرة للغاية لإرسال رسالة إلى بنك إتش إس بي سي”. . . وإلى القطاع المصرفي الأوسع “بشأن التزاماتهم بحماية العملاء من المحتالين.
وأضافت أن الهيئة التنظيمية انخرطت في “بحث عميق” مع البنوك بشأن استجابتها لعمليات الاحتيال، لكنها لن تستمر إلا في القضية المرفوعة ضد بنك HSBC.
وقالت المحكمة إن الدعوى هي الأولى التي ترفعها اللجنة ضد مؤسسة خدمات مالية بسبب عمليات الاحتيال. وقال متحدث باسم بنك HSBC إن البنك “يدرس المسائل المثارة” وسيتعاون مع الهيئة التنظيمية.
تعرض البنك الذي يتخذ من المملكة المتحدة مقراً له لسلسلة من العقوبات من قبل الجهات التنظيمية في السنوات الأخيرة. في كانون الثاني (يناير)، فرض بنك إنجلترا عليه غرامة قدرها 57.4 مليون جنيه إسترليني لفشله في حماية ودائع العملاء، وفي عام 2021، تم تغريمه بمبلغ 64 مليون جنيه إسترليني في المملكة المتحدة بسبب نقاط الضعف في ضوابط مكافحة غسيل الأموال.
وقالت Asic إن بنك HSBC Australia سجل 950 شكوى بشأن معاملات غير مصرح بها في الفترة من 2020 إلى 2024، معظمها حدث بين أكتوبر 2023 ومارس من هذا العام. كانت العديد من عمليات الاحتيال هذه في شكل رسائل نصية أو مكالمات هاتفية من محتالين يزعمون أنهم من البنك.
وتزعم أن بنك HSBC Australia كان على علم بالمشكلة منذ يناير 2023 على الأقل ولكنه كان “بطيئًا جدًا في التصرف”.
تم إخبار البنك بأنه انتهك التزاماته بالتحقيق في المعاملات غير المصرح بها في غضون 21 يومًا، أو في غضون 45 يومًا في ظل ظروف معقدة مثل تورط التجار الأجانب.
وقالت Asic إن البنك استغرق 145 يومًا في المتوسط للتحقيق في حوادث الاحتيال وتفاقم المشكلة لبعض العملاء من خلال تعليق حساباتهم. وقالت الهيئة التنظيمية إن بنك HSBC استغرق 95 يومًا في المتوسط لاستعادة الحسابات المعلقة، وفي إحدى الحالات ترك العميل مغلقًا لمدة 542 يومًا.
وقالت كورت إن الأستراليين تعرضوا للاحتيال وسلبهم 2.7 مليار دولار أسترالي العام الماضي، وإن جميع البنوك كان عليها أن “تبذل قصارى جهدها” لحماية عملائها، بالنظر إلى الضرر الذي يمكن أن يسببه المحتالون عبر الإنترنت.
