كشف بنك وول ستريت يوم الخميس عن مراجعة عمل Goldman Sachs في Silicon Valley Bank كجزء من التحقيقات الحكومية في انهيار البنك الذي يركز على التكنولوجيا في مارس.
تعرض بنك جولدمان ساكس لانتقادات بسبب دوره المزدوج مع إس في بي ، سواء كمشتري للأوراق المالية بقيمة 21 مليار دولار المباعة من قبل المقرض الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له وكمستشار بشأن زيادة رأس المال الفاشلة للبنك قبل أيام من فشل إس في بي.
وقال البنك إنه يتعاون مع “مختلف الهيئات الحكومية” ويقدم معلومات لها فيما يتعلق بالتحقيقات والاستفسارات في SVB ، في ملف لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات. وشمل ذلك “أعمال Goldman مع SVB في مارس 2023 أو حواليه ، عندما أشرك SVB الشركة للمساعدة في زيادة رأس المال المقترحة وباع SVB للشركة محفظة من الأوراق المالية”.
في الأيام التي أعقبت انهيار إس في بي ، دعا كبار الديمقراطيين في الكونجرس إلى إجراء تحقيق فيدرالي في دور بنك جولدمان ساكس وحثوا المنظمين على فحص ما إذا كان ينبغي استرداد أرباح البنك الاستثماري الذي يتعامل مع صفقة بقيمة 21 مليار دولار لصالح إس في بي.
يسلط فحص دور جولدمان الضوء على استمرار تشريح الجثة في الانهيار المفاجئ لبنك إس في بي ، الذي كان في ذلك الوقت ثاني أكبر فشل لبنك أمريكي على الإطلاق ، حيث قام المدعون العامون الأمريكيون وهيئة الأوراق المالية والبورصات بالتحقيق في الفشل منذ مارس.
بالإضافة إلى التحقيقات الحكومية في SVB ، يعد Goldman من بين شركات التأمين التي تم تسميتها كمدعى عليهم في دعوى قضائية جماعية رفعها مستثمرون زعموا أن العديد من عروض الأسهم والديون التي قدمتها SVB في عامي 2021 و 2022 “تحتوي على أخطاء مادية وإغفالات”.
استحوذت الحكومة الأمريكية على SVB في أوائل آذار (مارس) بعد تهافت على البنك وسط مخاوف بشأن قدرته على الوفاء بدائعه – أكثر من 94 في المائة منها غير مؤمنة – بسبب الخسائر في محفظتها من سندات الخزانة الأمريكية طويلة الأمد.
استعانت SVB بـ Goldman في أواخر فبراير لمساعدتها على تعزيز مركزها الرأسمالي حيث استعد البنك لخفض التصنيف الائتماني من وكالة Moody’s. وضع بنك جولدمان خطة لجمع رأس مال جديد للبنك ووافق أيضًا على شراء جزء من محفظة SVB من سندات الخزانة والديون الأخرى المدعومة من الحكومة.
قالت SVB إنها باعت محفظة بقيمة 21.45 مليار دولار من الأوراق المالية إلى Goldman “بأسعار متفاوض عليها” في عملية بيع تسببت في خسارة 1.8 مليار دولار لشركة SVB. تخلى بنك جولدمان في نهاية المطاف عن زيادة رأس المال حيث انخفض سعر سهم إس في بي واشتداد تدفق الودائع.
كان من الممكن التعامل مع المعاملتين بواسطة أجزاء منفصلة من بنك جولدمان.
أثار انهيار بنك إس في بي تهافتًا على العديد من البنوك الأخرى التي ساهمت في انهيار فيرست ريبابليك وأثارت المخاوف بشأن الاستقرار المالي.
