عانت البنوك الأمريكية الإقليمية من انخفاض حاد في الأسهم يوم الخميس وسط دعوات جديدة لتدخل أقوى من واشنطن لوقف الأزمة.
تراجعت الأسهم في PacWest بنسبة 43.8 في المائة بعد أن أصبح البنك الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له هو أحدث بنك يسعى للحصول على شريان الحياة المالي ، معلناً أنه يجري محادثات مع “العديد من الشركاء والمستثمرين المحتملين”.
قال بنك TD الكندي إنه ألغى الاستحواذ المزمع بقيمة 13 مليار دولار على First Horizon ومقرها ممفيس ، وألقى باللوم على عدم اليقين بشأن الموافقة التنظيمية على الصفقة. وتراجعت أسهم First Horizon بنسبة 33.6 في المائة منتصف الظهيرة في نيويورك.
وانخفض مؤشر KBW الإقليمي للبنك 3.2 في المائة وانخفض بنسبة 30 في المائة هذا العام.
تأتي أحدث أجراس الإنذار بعد أيام من استيلاء المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع المقرض في كاليفورنيا فيرست ريبابليك وبيع ودائعه وأصوله إلى جي بي مورجان تشيس.
استحوذ ارتفاع أسعار الفائدة على العديد من المقرضين الأمريكيين ، بدءًا من انهيار بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في مارس. يعاقب مستثمرو الأسهم ، الذين يخشون خسائر الأوراق المالية للبنوك على الأوراق المالية طويلة الأجل ، الذين يخشون على أرباحهم في المستقبل بالنظر إلى التكلفة المتزايدة للودائع التي تغذيها الزيادات الهائلة في معدل الاحتياطي الفيدرالي.
يُنظر إلى أولئك الذين لديهم نسبة عالية من الودائع في الحسابات التي تزيد عن حد الضمان البالغ 250000 دولار أمريكي على أنهم معرضون للخطر بشكل خاص ، حيث يتم تحفيز هؤلاء المودعين على سحب أموالهم غير المحمية.
قال المستثمر النشط نيلسون بيلتز لصحيفة فاينانشيال تايمز إنه يجب زيادة حد تأمين الودائع ، حيث يدفع أصحاب الحسابات الأثرياء قسط تأمين صغير لصندوق التأمين الفيدرالي لحماية أرصدة تزيد عن 250 ألف دولار.
وقال بيلتز “يجب أن توقف تدفق الودائع من البنوك الإقليمية والمجتمعية الصغيرة”. “لا أعتقد أننا نريد أن تذهب كل الأموال إلى البنوك الكبرى فقط.”
حذر الناشط ، المؤسس المشارك لـ Trian Fund Management ، من أن الاضطرابات يمكن أن تستمر دون تدخل قوي واسع النطاق من واشنطن.
قال بيلتز: “ليس لدي كرة بلورية ولا أعرف كيف تبدو الميزانيات العمومية لهذه البنوك”. “إذا توقف هذا مع استحواذ JPMorgan على First Republic ، فسأكون سعيدًا ، لكن قد لا يحدث ذلك.”
قالت FDIC في وقت سابق من هذا الأسبوع إنه يجب زيادة تأمين الودائع لتغطية حسابات الأعمال ، مشيرة إلى أن رفعه إلى 2.5 مليون دولار سيغطي معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. مثل هذه الخطوة تتطلب موافقة الكونجرس.
هناك أكثر من 4100 بنك تجاري في الولايات المتحدة ، وفقًا لـ FDIC.
مع استمرار الاضطرابات ، كان هناك تدقيق جديد بشأن انهيار SVB. وقالت جولدمان ساكس إنها تتعاون مع “هيئات حكومية مختلفة” وتقدم معلومات لها فيما يتعلق بالتحقيقات والاستفسارات حول المقرض الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له.
وشمل ذلك “أعمال Goldman مع SVB في مارس 2023 أو حواليه ، عندما أشرك SVB الشركة للمساعدة في زيادة رأس المال المقترحة وباع SVB للشركة محفظة من الأوراق المالية”.
تعرض بنك جولدمان ساكس لانتقادات بسبب دوره المزدوج فيما يتعلق بـ SVB ، سواء بصفته مشترًا بقيمة 21 مليار دولار في الأوراق المالية التي باعها المقرض وكمستشار بشأن زيادة رأس المال الفاشلة للبنك قبل أيام من فشلها.
