تشارلز شواب Corp. هي أكبر شركة وساطة يتم تداولها علنًا في الولايات المتحدة بأصول عملاء تبلغ 7.5 تريليون دولار أمريكي ، وهي مزود خدمة رائد للمستشارين الماليين ، ومن بين أكبر مديري أصول الصناديق المتداولة في البورصة وأحد أكبر البنوك.
قال مايكل وونغ ، مدير أبحاث الأسهم والخدمات المالية في أمريكا الشمالية في Morningstar ، لشبكة CNBC: “سيكون من العدل وصف تشارلز شواب بأنه سوبر ماركت للخدمات المالية”. “أي شيء تريده ، يمكنك أن تجده في منصة تشارلز شواب.”
على مر العقود ، ساعد تشارلز شواب في الدخول في ثورة استثمارية منخفضة التكلفة بينما نجا من تعطل السوق والمنافسة الشرسة – حتى عندما تم رفع اللعبة إلى عمولات بدون رسوم في عام 2019.
“بطبيعته ، يعد هذا نشاطًا تجاريًا على نطاق واسع. قال أليكس فيتش ، مدير المحفظة في صندوق أوكمارك سيليكت وصندوق أوكمارك للأسهم والدخل ، الذي يستثمر في تشارلز شواب ، لشبكة سي إن بي سي ، كلما زاد حجمك ، زادت كفاءتك من منظور النفقات. “إنها تمكنك من خفض الأسعار.”
تتنافس جوانب مختلفة من أعمال تشارلز شواب ضد العديد من وسطاء الخدمات الكاملة والمصرفيين الاستثماريين ، بما في ذلك Fidelity و Edward Jones و Interactive Brokers و Stifel و JPMorgan و Morgan Stanley و UBS. وعليها أن تقاتل في سوق التكنولوجيا المالية ضد شركات مثل Robinhood و Ally Financial و SoFi.
وصلت المشاجرة إلى نقطة تحول في عام 2019 عندما أعلن تشارلز شواب أنه سيخفض عمولات الأسهم و ETF وخيارات التداول إلى الصفر ، مما يطابق الرسوم التي قدمتها Robinhood عندما دخلت السوق في عام 2014.
سرعان ما اتبعت الشركات الأخرى حذوها وخفضت الرسوم ، مما أضر بأعمال TD Ameritrade بدرجة كافية حتى انتهى الأمر بتشارلز شواب في الحصول عليها في صفقة بقيمة 26 مليار دولار لجميع الأسهم بعد أقل من شهرين.
كان تشارلز شواب من بين الشركات التي استفادت من نمو استثمارات التجزئة خلال جائحة فيروس كورونا ، وهي تواجه الآن عواقب الزيادات الشديدة في أسعار الفائدة من جانب الاحتياطي الفيدرالي.
هذا بسبب الأعمال المصرفية الضخمة التي يقوم بها تشارلز شواب والتي تولد إيرادات من الحسابات الشاملة ، والتي تحدث عندما تستخدم الشركة بقايا الأموال في محافظ المستثمرين وتعيد استثمارها في الأوراق المالية ، مثل السندات الحكومية ، للمساعدة في جني الأرباح.
قال تشارلز شواب لشبكة CNBC إنه لم يتمكن من المشاركة في هذا الفيلم الوثائقي.
شاهد ال فيديو أعلاه لمعرفة المزيد حول كيفية معارك تشارلز شواب لسوق الخدمات المالية المتطور باستمرار – من الرسوم إلى التكنولوجيا المالية – وكيف لا تأتي المكافأة بدون المخاطرة.
