انخفضت أرباح بنك جولدمان ساكس في الربع الثالث أقل من المتوقع حيث عوض الانتعاش الناشئ في إبرام الصفقات شطب قيمة 864 مليون دولار تتعلق بأعمالها في مجال التكنولوجيا المالية والاستثمارات العقارية في GreenSky.
وقالت الشركة يوم الثلاثاء إن صافي أرباح عملاق وول ستريت انخفض بنسبة 33٪ إلى 2.06 مليار دولار، أو 5.47 دولار للسهم. وكان المحللون يتوقعون في المتوسط ربحًا قدره 5.31 دولارًا للسهم الواحد، وفقًا لبيانات LSEG.
وانخفضت أسهم البنك بشكل طفيف في تداولات ما قبل السوق المتقلبة.
يقول مدير تكنولوجيا المعلومات في جولدمان ساكس إن الذكاء الاصطناعي سيُحدث تحولاً في سير العمل والإنتاجية
وقال ديفيد سولومون، الرئيس التنفيذي للشركة، في بيان: “العمل الذي نقوم به الآن يوفر لنا منصة أقوى بكثير لعام 2024. وأتوقع أيضًا استمرار التعافي في كل من أسواق رأس المال والنشاط الاستراتيجي إذا ظلت الظروف مواتية”.
الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك فينك: “العالم يحتاج إلى استعادة بوصلته الأخلاقية”
كان بنك جولدمان هو الضامن للعروض العامة الأولية رفيعة المستوى (IPO) في سبتمبر، بما في ذلك مصمم الرقائق التابع لمجموعة SoftBank Group Arm Holdings وتطبيق توصيل البقالة Instacart.
وأثارت مبيعات الأسهم التفاؤل بشأن انتعاش سوق الاكتتابات العامة الأولية، لكن الأداء الضعيف بعد ظهورها لأول مرة والاستقبال الفاتر لشركة صناعة الصنادل الألمانية بيركنستوك أثار الشكوك.
لم تتغير رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية لـ Goldman البالغة 1.55 مليار دولار إلى حد كبير عن العام الماضي مع استئناف نشاط الاكتتاب في الديون وانتعاش سوق العروض العامة الأولية.
قد يرفع بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أسعار الفائدة مرة أخرى هذا العام، في حين قال العديد من المسؤولين التنفيذيين في البنوك إنهم يتوقعون أن تظل تكاليف الاقتراض مرتفعة لفترة أطول.
ضعف الخدمات المصرفية الاستهلاكية لا يزال قائما
وواصل بنك جولدمان ساكس غزوه المشؤوم للخدمات المصرفية الاستهلاكية، والذي خسر 3 مليارات دولار على مدى ثلاث سنوات، بثقله.
حصل البنك على شطب بقيمة 506 مليون دولار من شركة GreenSky، التي تسهل قروض تحسين المنازل للمستهلكين، وتم بيعها إلى اتحاد من شركات الاستثمار بقيادة Sixth Street Partners.
تم شراؤها مقابل 1.7 مليار دولار العام الماضي على الرغم من أن قيمتها كانت تبلغ 2.2 مليار دولار عندما تم الإعلان عن الصفقة لأول مرة في عام 2021. وتحمل جولدمان 504 ملايين دولار على GreenSky في الربع الثاني.
وشكلت الاستثمارات العقارية عائقًا آخر أمام الأرباح حيث قام البنك بحجز رسوم انخفاض القيمة بقيمة 358 مليون دولار مقارنة بـ 485 مليون دولار في الربع الثاني.
وقد أثر ذلك على الإيرادات من وحدة إدارة الأصول والثروات، التي تراجعت بنسبة 20٪ إلى 3.23 مليار دولار.
وشكلت القروض العقارية التجارية، التي برزت كخطر على البنوك مع ارتفاع أسعار الفائدة، 14% من إجمالي محفظة القروض لدى بنك جولدمان ساكس.
حول سولومون تركيز الشركة مرة أخرى إلى نقاط قوتها التقليدية – الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول، ويهدف إلى النمو في إدارة الأصول والثروات.
وكانت نتائج الخدمات المصرفية الاستثمارية متباينة بالنسبة لنظيراتها، حيث أعلن بنك جيه بي مورجان تشيس عن انخفاض بنسبة 6٪ في الإيرادات، في حين قال سيتي جروب إن الرسوم قفزت بنسبة 34٪. ومن المقرر أن يعلن بنك مورجان ستانلي عن أرباحه يوم الأربعاء.
| شريط | حماية | آخر | يتغير | يتغير ٪ |
|---|---|---|---|---|
| جي بي إم | جي بي مورجان تشيس وشركاه | 147.85 | -0.15 | -0.10% |
| ج | شركة سيتي جروب | 40.95 | -0.48 | -1.16% |
| آنسة | مورغان ستانلي | 78.73 | +0.94 | +1.21% |
بلغ عدد موظفي بنك جولدمان 45.900 موظفًا حتى نهاية سبتمبر، بزيادة 3% عن الربع السابق، ولكن بانخفاض 7% تقريبًا عن الفترة نفسها من العام الماضي.
وقام البنك بتسريح آلاف الموظفين هذا العام، بما في ذلك جولة التخفيضات في يناير والتي كانت الأكبر منذ الأزمة المالية عام 2008.
