في حين أن التفكير في تمويل تقاعدك بشكل مناسب قد يكون أمرًا شاقًا ، إذا بدأت التخطيط الآن ، فستكون ممتنًا بالتأكيد لاحقًا. ليس من السابق لأوانه أبدًا البدء في التفكير في التقاعد وقد لا يكون الأمر صعبًا كما تعتقد.
عادة ما يستلزم التقاعد استبدال راتبك السنوي من مكان العمل بمصادر دخل أخرى للحفاظ على نمط حياتك الحالي. في حين أن الضمان الاجتماعي قد يغطي جزءًا من ميزانيتك ، إلا أن هناك أسبابًا مفهومة للقلق بشأن المبلغ الذي يمكن أن تحصل عليه من الضمان الاجتماعي بحلول الوقت الذي تتقاعد فيه. من المرجح أن يأتي باقي أموالك من مدخراتك واستثماراتك.
أخبار الاستثمار ذات الصلة
قامت CNBC بحل الأرقام ، ويمكننا إخبارك بالمبلغ الذي تحتاجه للادخار الآن للحصول على 80.000 دولار و 90.000 دولار و 100.000 دولار كل عام في التقاعد ، دون أن تأخذ قسطًا من مديرك.
أولاً ، هناك بعض القواعد الأساسية. تفترض الأرقام أنك ستتقاعد في سن 65 وأنه ليس لديك أموال في المدخرات حاليًا.
يوصي المستشارون الماليون عادةً بمزيج الاستثمارات في محفظتك المالية بالتحول تدريجياً لتصبح أكثر تحفظًا مع اقترابك من التقاعد. ولكن حتى بعد التقاعد ، من المحتمل أن يكون لديك مزيج من الأسهم والسندات ، بالإضافة إلى النقد. بالنسبة للاستثمار ، نفترض عائدًا سنويًا متحفظًا بنسبة 6٪ عندما تعمل ومعدل أكثر تحفظًا بنسبة 3٪ أثناء تقاعدك “بفائدة فقط”.
كما أننا لا نأخذ في الاعتبار التضخم أو الضرائب أو أي دخل إضافي قد تحصل عليه من الضمان الاجتماعي أو خطة الاستثمار 401 (ك) الخاصة بك.
لدينا تفصيل كامل للمبلغ الذي تحتاج إلى ادخاره الآن إذا كان هدفك هو الحصول على 80.000 دولار أو 90.000 دولار أو 100.000 دولار كل عام في التقاعد.
يشاهد الفيديو أعلاه لمعرفة المزيد.
