تعرضت شركة أمريكية تابعة لأكبر بنك صيني للاختراق هذا الأسبوع، مما هدد بتوقف مؤقت لبعض التداولات في سوق سندات الخزانة.
وقع ICBC Financial Services، وهو كيان مقره نيويورك مملوك للبنك الصناعي والتجاري الصيني، ضحية لهجوم فدية يوم الأربعاء. تركز الوحدة إلى حد كبير على المقاصة، وهو ما يعني ضمان مرور المعاملات التي اتفق عليها التجار مسبقًا، وعلى الإقراض والاقتراض من خلال اتفاقيات إعادة الشراء – وهو شكل من أشكال التمويل المضمون الذي يشكل جزءًا حيويًا من النظام المالي.
هجوم إلكتروني على شركة كبرى لخدمات الرهن العقاري يترك العملاء دون خيار الدفع عبر الإنترنت
واضطرت الشركة إلى قطع الاتصال وعزل بعض أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها بعد الهجوم. لكنها قالت إنها تمكنت من تصفية جميع الصفقات المتعلقة بسندات الخزانة الأمريكية التي تم تنفيذها يوم الأربعاء، وتمويل إعادة الشراء الذي تم يوم الخميس.
ويسلط الحادث الضوء على الروابط المالية بين الصين والولايات المتحدة، والتي لا تزال قائمة على الرغم من التوترات السياسية والتنافس الاقتصادي بين البلدين. وتحتفظ المؤسسات الصينية بأكثر من 800 مليار دولار من سندات الخزانة، حتى بعد انخفاض حيازاتها لسنوات عديدة، وتنشط أكبر البنوك في البلاد في سوق السندات الحكومية الأميركية.
بوينغ تبحث في تهديدات برامج الفدية لعصابة القرصنة
يشكل البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) للخدمات المالية جزءًا من سوق سندات الخزانة الأمريكية كعضو في قسم الأوراق المالية الحكومية التابع لمؤسسة مقاصة الدخل الثابت. تقوم FICC بتصفية جميع الصفقات في السندات الحكومية بين الأعضاء، والتي تشمل أسماء عائلية مثل Goldman Sachs وJPMorgan Chase، بالإضافة إلى وسطاء أصغر بين الوسطاء.
إن توجيه الصفقات من خلال FICC يقلل من خطر حدوث تخلف عن السداد من قبل أحد الوسطاء والوسطاء عبر السوق – على الرغم من أن أهميته تضاءلت في السنوات الأخيرة مع صعود صناع السوق غير المصرفيين في سندات الخزانة. ICBC هو العضو الصيني الوحيد.
وجاء الهجوم قبيل اجتماع يوم الخميس بين وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين ونائب رئيس الوزراء الصيني هي ليفينج في سان فرانسيسكو. وكان ذلك في حد ذاته مقدمة لاجتماع الأسبوع المقبل بين الرئيس بايدن والرئيس الصيني شي جين بينغ، وهي المرة الأولى التي يلتقي فيها الزعيمان منذ عام.
منتجعات MGM تكلف 100 مليون دولار من الهجوم السيبراني
استخدم الهجوم برامج الفدية التي طورتها مجموعة القرصنة الروسية LockBit، وفقًا لماركوس موراي، مؤسس شركة Truesec للأمن السيبراني. وقال إنه من المحتمل أن يكون الهجوم قد شنته شركة تابعة لـ LockBit.
برامج الفدية هي نوع من البرامج التي يمكنها شل أجهزة الكمبيوتر أو الشبكات بأكملها، مع وعد بأن الهجوم سينتهي إذا قام الضحية بالدفع. غالبًا ما تتم المدفوعات في شكل عملة مشفرة، وهو ما يصعب على السلطات تتبعه.
وقال موراي: “لقد تم كسر الحدود. ولم نشهد شيئًا كهذا يتعلق ببنك كبير من قبل”. “لقد شهدنا هجمات إلكترونية سابقة ضد البنوك الكبرى، لكن المتسللين لم يستخدموا برامج الفدية. وليس من الواضح كيف سيؤثر ذلك على البنوك، أو النظام المالي الأوسع.”
MGM ستخسر ما يصل إلى 8.4 مليون دولار يوميًا أثناء حلها لهجوم إلكتروني
وأضاف: “البنوك هي أهداف مثالية في كثير من النواحي. من الصعب جدًا بشكل عام اختراق أحد البنوك، ولكن نظرًا لتعقيدها الشديد، فإن لديها الكثير من نقاط الضعف. فهي تعالج كمية هائلة من المعاملات، ومن الصعب تأمين كل ذلك”. .
كان برنامج LockBit هو برنامج الفدية الأكثر استخدامًا على نطاق واسع في العالم العام الماضي وسيظل شائعًا في عام 2023، وفقًا لوكالة الأمن السيبراني وأمن البنية التحتية التابعة للحكومة الأمريكية.
وقد سبق لشركة LockBit أن أعلنت مسؤوليتها عن هجمات على شركات بما في ذلك Boeing وRoyal Mail في المملكة المتحدة. وقد استغلت إحدى ضرباتها ثغرة في درع الصناعة المالية خارج البنوك شديدة التنظيم: شركات التكنولوجيا التي تعالج الصفقات وتحافظ على نشاط الأسواق.
لجأت بعض المؤسسات المالية إلى تأكيد تداولات المشتقات يدويًا بعد هجوم برنامج الفدية على ION Trading Technologies ومقرها دبلن في أواخر يناير من هذا العام. يقوم برنامج ION بأتمتة عملية المطابقة والمقاصة في الصفقات. وأعلنت شركة LockBit مسؤوليتها عن هذا الهجوم.
وقع الهجوم على البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) هذا الأسبوع قبل يوم واحد من حصول مزاد لسندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل على طلب أضعف مما اعتادت عليه الحكومة.
Think TANK تطلق حملة لحماية المستهلكين من CFPB بعد خرق بيانات الوكالة
كان لدى البنك الصناعي والتجاري الصيني أصول بقيمة 5.7 تريليون دولار في نهاية العام الماضي، مما يجعله أكبر بنك في العالم، وفقًا لتصنيفات ستاندرد آند بورز العالمية. وهذا أدى إلى تقليص أصول بنك جيه بي مورجان البالغة 3.7 تريليون دولار، وهو أكبر بنك أمريكي.
وقالت شركة ICBC للخدمات المالية إن أنظمة الكمبيوتر في المكتب الرئيسي للبنك الصيني في بكين، وكذلك أنظمة فرعه في نيويورك، لم تتأثر.
تقول كلوروكس إن الهجوم الإلكتروني سيؤثر على صافي المبيعات والأرباح في الربع الأول
وبحلول أغسطس، كانت الصين تمتلك 805 مليار دولار من سندات الخزانة الأمريكية، وهو أدنى مستوى منذ أكثر من 14 عامًا، وفقًا لبيانات وزارة الخزانة. وقد تراجعت ديون الحكومة الأمريكية لدى الصين لمدة خمسة أشهر منذ إبريل/نيسان. وتعد اليابان الآن أكبر حائز أجنبي لسندات الحكومة الأمريكية.
ICBC للخدمات المالية هي واحدة من الشركات التابعة الرئيسية للبنك الصناعي والتجاري الصيني في الولايات المتحدة. وتشمل الشركات الأخرى فرع البنك الصناعي والتجاري الصيني في نيويورك، والذي يعمل كمركز مقاصة للدولار الأمريكي للبنك، وبنك ICBC بالولايات المتحدة الأمريكية، الذي يقدم خدمات مصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية.
معلومات الملف الشخصي لشركة 23ANDME لبعض أسطح العملاء على الويب المظلم
امتلك البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) للخدمات المالية أصولًا بقيمة 23.5 مليار دولار في نهاية عام 2022، وفقًا لأحدث تقرير سنوي له. ولتوضيح دورها في تمويل اتفاقيات إعادة الشراء: كان 16.5 مليار دولار من تلك الأصول عبارة عن أوراق مالية محتفظ بها كجزء من اتفاقيات إعادة بيعها، وهو شكل من أشكال الإقراض.
وهذا يتضاءل أمام الأصول البالغة 631 مليار دولار التي احتفظت بها في نهاية عام 2022 شركة جيه بي مورجان للأوراق المالية، وهي شركة تابعة لعملاق وول ستريت وهي أيضًا عضو في FICC.
ومن بين عملاء ICBC للخدمات المالية صناديق التحوط ووسطاء الوساطة والبنوك العالمية، وفقًا لموقع البنك على الإنترنت.
اتهمت وزارة العدل ثلاثة أشخاص بأنشطة مزعومة تتعلق بحملة LockBit لبرامج الفدية خلال العام الماضي. وقالت وزارة العدل في يونيو/حزيران، إنه تم القبض على اثنين من هؤلاء الأشخاص.
ظهر برنامج الفدية LockBit لأول مرة في بداية عام 2020، وشن ممثلو LockBit أكثر من 1400 هجوم، وفقًا لوزارة العدل. وقالت إنهم أصدروا طلبات فدية تزيد قيمتها عن 100 مليون دولار وحصلوا على عشرات الملايين من الدولارات في شكل مدفوعات فدية على شكل عملة البيتكوين.
