أرصدة حساب التقاعد المغمورة في الربع الأول بسبب اضطراب سوق الأوراق المالية. ومع ذلك ، أبقى الناس على التخلص من الأموال من أجل تقاعدهم ، وفقًا لبيانات جديدة من Fidelity Investments.
قامت شركة الخدمات المالية بتحليل أكثر من 50 مليون حساب تقاعد ، ووجدت أن متوسط الأرصدة من 401 (ك) و IRA و 403 (ب) شهدت جميعها انخفاضات صغيرة خلال الأشهر الثلاثة الأولى من 2025.
انخفض متوسط رصيد حساب 401 (ك) بنسبة 3 ٪ على الربع إلى 127100 دولار ، وفقا ل Fidelity Investment Q1 2025 تحليل التقاعد.
كانت حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي متوسط أرصدة تبلغ 121،983 دولارًا و 403 (ب) حسابات بقيمة 115،424 دولارًا في المتوسط في الربع الأول ، و 4 ٪ و 2 ٪ أقل من الربع السابق ، على التوالي.
تعتبر هذه الحالة في الغرب الأوسط واحدة من أفضل الأماكن للتقاعد ، كما تقول دراسة جديدة: انظر القائمة
نسب الإخلاص إلى حد كبير تلك الانخفاض إلى “تقلبات السوق”.
كان السوق مضطربًا خلال الربع الأول وسط عدم اليقين المحيط بالتعريفات وقضايا السياسة الأخرى ، بما في ذلك صناديق الفهرس الشائعة.
ومع ذلك ، فإن معدلات توفير التقاعد “بقيت مرتفعة باستمرار” ، وفقا لإخلاص.
بالنسبة إلى حسابات 401 (ك) ، بلغت معدلات مساهمة الموظفين 9.5 ٪ خلال الربع الأول ، مع معدل مساهمة صاحب العمل بنسبة 4.8 ٪ ، وفقًا لتحليله.
وقالت الشركة إن معدل الادخار بنسبة 14.3 ٪ لحسابات 401 (ك) يمثل “سجلًا” و “الأقرب إلى معدل التوفير المقترح في Fidelity البالغ 15 ٪”.
تخطيط التقاعد: الاختلافات بين IRA التقليدية و Roth IRA
وفي الوقت نفسه ، كان أصحاب الحسابات من 403 (ب) ، بمعدل 11.8 ٪ في المتوسط.
وقال شارون بروفيلي ، رئيس الاستثمار في مكان العمل في فيليتي ، في بيان “على الرغم من أن الربع الأول من عام 2025 يمثل تحديات أمام مدخرات التقاعد ، إلا أنه من المشجع أن نرى الناس يتخذون نهجًا مستمرًا للمدخرات يركز على أهدافهم التقاعد على المدى الطويل”. “سيساعد هذا النهج الأفراد على التغلب على أي نوع من الاضطرابات في السوق والبقاء على المسار الصحيح للوصول إلى أهداف التقاعد الخاصة بهم.”
خلال الربع الأول ، الذي كان يعاني من تقلبات السوق ، قام 17.4 ٪ من حاملي 401 (ك) بزيادة حجم مساهماتهم ، بينما خفض 4.9 ٪ فقط.
وفي الوقت نفسه ، ارتفعت معدلات المساهمة بين 14.6 ٪ من حاملي 403 (ب) في الربع الأول.
ووجدت أن نسبة مئوية صغيرة فقط من الأشخاص الذين لديهم هذه الأنواع من خطط التقاعد قاموا بتخصيص تخصيص الأصول خلال الربع الأول ، حيث قام 6 ٪ فقط من مستخدمي 401 (ك) و 4.7 ٪ لمدة 403 (ب).
يجد المسح ما يقرب من نصف الجيل X الواثق من التقاعد
أظهر تحليل Fidelity أيضًا أن الأشخاص الذين يعانون من IRAS قاموا بزيادة مبلغ الأموال التي وضعوها في حسابات التقاعد هذه في الربع الأول بنسبة 4.5 ٪ مقارنة بالربع الأول من 2024.
أ مسح منفصل تم إصداره يوم الاثنين من قبل Gallup ، ووجدت 59 ٪ من البالغين الأمريكيين أموالاً تم وضعها في حساب توفير التقاعد.
من بين أولئك الذين يعانون من خطط الادخار التقاعد التي لم تغادر بعد للقوى العاملة ، أبلغت Half أنهم “يتوقعون أن يكون لديهم ما يكفي للعيش بشكل مريح في التقاعد” ، وفقًا لـ Gallup.
