برشلونة، إسبانيا – 01 مارس: منظر لشعار شركة MasterCard على جناحها خلال المؤتمر العالمي للهواتف المحمولة في 1 مارس 2017 في برشلونة، إسبانيا. (تصوير جوان كروس جارسيا/كوربيس عبر غيتي إيماجز)
جوان كروس جارسيا – كوربيس | أخبار كوربيس | صور جيتي
بطاقة ماستر بطاقة ائتمان تضاعف جهودها لكشف ومنع عمليات الاحتيال التي يتم توجيهها من خلال عمليات تبادل العملات المشفرة.
أخبرت الشركة CNBC حصريًا أنها دخلت في شراكة مع Feedzai، وهي منصة تقنية تنظيمية تهدف إلى مكافحة غسيل الأموال والاحتيال المالي عبر الإنترنت باستخدام الذكاء الاصطناعي.
من خلال الشراكة، سوف تتكامل Feedzai مباشرة مع منصة CipherTrace Armada التابعة لشركة Mastercard، والتي تُستخدم لمساعدة البنوك على مراقبة المعاملات من أكثر من 6000 بورصة عملات مشفرة بحثًا عن الاحتيال وغسل الأموال وغيرها من الأنشطة المشبوهة.
سيتم دمج CipherTrace Armada مباشرة في تقنية Feedzai، بدلاً من الوصول إليها من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API)، أو واجهة برمجة التطبيقات، مع “استنشاق” Feedzai للبيانات لتمكين التنبيهات في الوقت الفعلي حول معاملات العملات المشفرة المشبوهة.
وقال نونو سيباستيو، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Feedzai، لشبكة CNBC: “سيؤدي هذا إلى زيادة اكتشاف الاحتيال من خلال حماية المستهلكين غير الحذرين، ولكنه سيكشف أيضًا عن أنشطة غسيل الأموال المحتملة والحسابات غير المشروعة”. حسابات Mule هي حسابات للمستخدمين يستغلها المحتالون لغسل أموالهم غير المشروعة.
ما يقدر بنحو 40٪ من معاملات الاحتيال تخرج مباشرة من حساب مصرفي إلى بورصة عملات مشفرة اليوم، وفقًا لبيانات Feedzai.
ستمنح هذه الشراكة أيضًا Mastercard إمكانية الوصول إلى الذكاء الاصطناعي لشركة Feedzai. تقول شركة Feedzai إن برنامجها يمكنه تحديد المعاملات المشبوهة وحظرها في غضون أجزاء من الثانية، ولكنه يمكنه أيضًا التعرف على المعاملات المشروعة.
تقوم منصة RiskOps التابعة لشركة Feedzai بتحليل المعاملات التي تبلغ قيمتها أكثر من 1.7 تريليون دولار سنويًا. يقع المقر الرئيسي للشركة في كويمبرا، في البرتغال، وسان ماتيو، كاليفورنيا، في وادي السيليكون، وتمتلك الشركة ما يقرب من 100 براءة اختراع وتحصل على متوسط 10 براءات اختراع سنويًا لحماية التكنولوجيا الخاصة بها.
وقال سيباستيو: “إن العديد من البنوك التي تعتقد أنها تمنع معاملات العملات المشفرة غير المشروعة، هي في الواقع تمنع فقط المعاملات التي تشمل الكيانات المعترف بها والمنظمة على نطاق واسع داخل مجال العملات المشفرة وتغفل الباقي”.
التشفير يدخل الاتجاه السائد؟
تمثل هذه الخطوة دفعة من Mastercard إلى السوق لإضفاء الشرعية على العملات المشفرة كأصل مالي رئيسي يمكن أن يخضع لنفس القواعد وأطر الامتثال مثل الأصول التقليدية.
أبدت البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة الأخرى اهتمامًا متزايدًا بتجربة العملات المشفرة في منتجاتها وخدماتها. لكن الخطوة التالية، وهي نشر منتجات العملات المشفرة المتاحة تجاريًا كجزء من عروضها الأساسية، أثبتت أنها أكثر مراوغة.
كانت البنوك حذرة من افتقار الأصول الرقمية إلى لوائح وتطبيقات شاملة في مجال الاحتيال والاحتيال.
في العام الماضي، أدت كمية السرقة والاحتيال إلى زيادة عالمية بنسبة 79٪ في الخسائر المرتبطة بالعملات المشفرة مقارنة بالعام السابق، وفقًا لبيانات من شركة تحليل البلوكتشين تشيناليسيس. تلقت العناوين غير المشروعة 14 مليار دولار في عام 2022 على أساس سنوي، أي ما يقرب من ضعف ما تلقته في عام 2020.
يتم استخدام شبكة Mastercard الواسعة من قبل المؤسسات المصرفية في جميع أنحاء العالم لمعالجة المدفوعات واستثمارها.
وتتنافس الشركة مع زملائها عملاق المدفوعات تأشيرة، والتي تعمل أيضًا في مجال دعم مدفوعات البطاقات، من بين خدمات التكنولوجيا المالية الأخرى.
في المملكة المتحدة، أبدت البنوك ترددًا عندما يتعلق الأمر بالارتباط بالعملات المشفرة. أوقف العديد من المقرضين الكبار المعاملات مع بورصات العملات المشفرة على شبكاتهم، مشيرين إلى مخاطر الاحتيال.
أعلى البنوك بما في ذلك جي بي مورجانقامت NatWest وHSBC بتقييد أو حظر معاملات العملات المشفرة. أدى هذا إلى انتقادات من الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase، بريان أرمسترونج، الذي قال إن التطوير يتعارض مع طموح المملكة المتحدة لتصبح مركزًا عالميًا لـ “Web3”.
وقال أجاي بهالا، رئيس الحلول السيبرانية والاستخباراتية لشركة ماستركارد، لشبكة CNBC إن “الترابط بين الحياة اليوم وزيادة الاختراق الرقمي للتمويل قد جلب المخاطر وكذلك الفرص”.
وقال بهالا عبر البريد الإلكتروني: “تظهر أحدث بياناتنا أن الاحتيال في المعاملات التي يشتري فيها الأشخاص العملات المشفرة أعلى بخمس مرات من المعاملات الورقية العادية”، مضيفًا أنه مع شراكة Mastercard الجديدة مع Feedzai، ستكون المؤسسات المالية “قادرة على معرفة المعاملات الجيدة”. من السوء.”
تعتمد الشراكة على صفقة ماستركارد للاستحواذ على شركة التجسس الأمريكية CipherTrace. اشترت Mastercard CipherTrace في عام 2021، وفي العام التالي أطلقت أول منتج لها باستخدام تقنية الشركة، المسمى CryptoSecure، لتحليل ومنع المعاملات من بورصات العملات المشفرة المعرضة للاحتيال.
