عندما يتعلق الأمر بالمال في عيد الحب هذا، فإن الأمر لا يتعلق فقط بالشمبانيا والورود، وفقاً لدراسة جديدة.
وجدت شركة فيديليتي للاستثمارات أن الشؤون المالية تخلق نقاط خلاف بين الأزواج فيما يتعلق بالإنفاق والادخار، وخاصة التخطيط لصناديق الطوارئ والتقاعد.
تلقي FOX Business نظرة أعمق على الأرقام.
تحديات المال والعلاقات
- يعتبر أكثر من واحد من كل أربعة أزواج أن المال هو التحدي الأكبر في علاقاتهم، ويعترف 45% من الشركاء أنهم يتجادلون حول المال على الأقل في بعض الأحيان.
- يشعر أكثر من نصف المشاركين في الاستطلاع أنهم في حالة جيدة جدًا أو ممتازة بشأن صحتهم المالية، ويزعم 27% من جيل الطفرة السكانية أن بناء خطة مالية هو “لغة الحب” الخاصة بهم.
- أكثر من ثلث الأزواج يخطئون في تحديد مقدار الدخل الذي يحققه شريكهم المهم. ومن الأرجح أن تنسب النساء الفضل إلى شركائهن في الحصول على فهم أفضل لأمور الاستثمار.
- يختلف الأزواج حول المبلغ الذي يحتاجونه للتقاعد، ويعرب الشركاء عن مخاوفهم بشأن التقاعد والمدخرات الطارئة والعيش بأسلوب الحياة الذي طالما حلموا به.
الإنفاق في عيد الحب يصل إلى 26 مليار دولار
النقاط الشائكة على الحب والمال
تظهر نتائج الاستطلاع أن 25% من الأزواج و45% من الشركاء يعترفون بأنهم يتشاجرون من أجل المال.
وقالت ميريديث ستودارد، نائبة الرئيس لشؤون التعليم في شركة فيديليتي للاستثمارات في بوسطن: “يقول جميع الأزواج تقريباً إنهم يتواصلون بشكل جيد، إن لم يكن بشكل جيد للغاية، بشكل عام”. “ومع ذلك، هناك تصدعات عندما يتعلق الأمر بالمناقشات المالية، خاصة فيما يتعلق بالديون والشفافية.”
ديون بطاقات الائتمان تحطم رقما قياسيا آخر
قال الاستطلاع إن ثلث المشاركين أفادوا بأنهم قلقون بشأن سداد الديون، ويزعم ما يقرب من واحد من كل أربعة أنهم لم يكونوا على علم بالوضع المالي المهم لشريكهم قبل أن يكونوا في علاقة ملتزمة طويلة الأمد.
وأضاف ستودارد: “بالإضافة إلى ذلك، يقول ما يقرب من نصف المشاركين (46٪) أنهم يشعرون بمزيد من التوتر بشأن مواردهم المالية اليوم عما كانوا عليه في السنوات الأخيرة”.
وقالت ستودارد إنه في حين أن معظم الأزواج يشعرون بالثقة في قدرة شريكهم على تحمل المسؤولية المالية، إلا أنه لا يزال هناك عمل يجب القيام به عندما يتعلق الأمر بسد فجوة الثقة بين الجنسين. ومن المثير للاهتمام أنها أشارت إلى أنه في حين أن الأزواج يمثلون جبهة موحدة بشكل عام عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال، فإن الرجال يبدون ثقة أكبر في قدراتهم، خاصة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.
تقسيم التخطيط للتقاعد
بالنسبة إلى جيل الطفرة السكانية، إنها قصة حب. وقال ستودارد أيضًا إن جيل الطفرة السكانية يتمتع بشكل خاص بميزة الوقت إلى جانبهم.
وتابع ستودارد: “الوقت الذي أقضيه في السوق، بالإضافة إلى مقدار الوقت الذي أقضيه معًا كزوجين”. “من المحتمل أن يكونوا قد مروا بتجارب وانتصارات أكثر طوال علاقتهم مقارنة بالأزواج الآخرين. ويظهر هذا بشكل خاص عند تقييم الضغوطات عبر الأجيال وكذلك الشعور بالاستعداد المالي عندما يتعلق الأمر بالتقاعد”.
وذكر الاستطلاع أيضًا أن الشعور بالاستعداد المالي للتقاعد يختلف بشكل كبير حسب العمر والجيل، حيث من المرجح أن تشعر الأجيال الأكبر سناً بالاستعداد المالي – 84٪ بين جيل الطفرة السكانية مقارنة بـ 26٪ فقط بين الجيل Z.
موسم الضرائب جارٍ: ما الذي يجب معرفته
وفقا لستودارد، في حين تظهر الدراسة أن معظمهم متفقون في رؤيتهم للتقاعد، فإن العديد من الأزواج لا يتفقون مع كيفية توقعهم للوصول إلى هناك.
وأشارت إلى أنه “من المهم إجراء محادثات حول الخدمات اللوجستية، مثل المكان الذي تخطط للعيش فيه عندما يحين وقت التقاعد وما تريد قضاء وقتك في القيام به”. “إن إجراء محادثات مفتوحة وصادقة حول التوقعات عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال وكذلك التوقعات حول تقديم الرعاية وكيف تتصور حياتك أمر مهم للغاية.”
التضخم يتسارع أكثر من المتوقع في يناير/كانون الثاني
نصائح للادخار، وإنفاق أقل، والتخطيط للتقاعد
1. لا تفترض. قال ستودارد لا تفترض أن شخصًا واحدًا لديه معرفة أكبر بموضوع مالي معين لمجرد أن هذا الشخص تعامل عادةً مع هذا الجانب في الماضي.
وحذرت قائلة: “لا تفترض أيضًا أنه يجب عليك الالتزام بالأدوار التي كانت لديك دائمًا في علاقتك”. وقالت إنه يجب على الأزواج دائمًا التحقق والتواصل مع بعضهم البعض والشعور بالقدرة على تحمل مسؤولية جديدة أو مختلفة داخل الأسرة.
2. التواصل عاجلا وليس آجلا. إذا كانت هناك أمور مالية تخشى مناقشتها، فاطرحها عاجلاً وليس آجلاً، كما يقترح ستودارد.
وقالت: “أنت لا تعرف أبدًا مقدار الوقت والطاقة العاطفية التي ستستعيدها من خلال كونك مقدمًا والتعامل مع المواقف معًا كزوجين”.
3. استمع بقدر ما تتحدث. قال ستودارد: تأكد من تخصيص بعض الوقت لسماع شريكك وفهم السبب وراء شعور شريكك بطريقة معينة تجاه أشياء معينة.
وأوضحت: “إن الاستماع وفهم بعضكما البعض يعد من الأساسيات في أي علاقة، لكنهما مهمان للغاية للتوافق مع كيفية العمل معًا كزوجين”.
كانت هذه النتائج جزءًا من دراسة الأزواج والمال لعام 2024 من شركة Fidelity Investments، والتي توفر نظرة ثاقبة حول حالة الأزواج وكيفية إدارة شؤونهم المالية وأهدافهم المالية.
