التطبيق المصرفي Starling Bank على الهاتف الذكي.
أدريان دينيس | وكالة فرانس برس عبر غيتي إيماجز
فرض المنظمون الماليون في المملكة المتحدة غرامة قدرها 29 مليون جنيه إسترليني (38.5 مليون دولار) على بنك ستارلينج الرقمي البريطاني، بسبب إخفاقات تتعلق بأنظمة منع الجرائم المالية.
وقالت هيئة السلوك المالي في لندن، في بيان يوم الأربعاء، إنها فرضت غرامة على ستارلينغ “بسبب إخفاقات في الجرائم المالية تتعلق بفحص العقوبات المالية”. وقالت هيئة الرقابة المالية إن شركة ستارلينغ انتهكت مرارا وتكرارا شرط عدم فتح حسابات للعملاء ذوي المخاطر العالية.
لم يكن ستارلينج متاحًا على الفور للتعليق عندما اتصلت به CNBC.
يُنظر إلى ستارلينج، وهو أحد البنوك المنافسة الأكثر شعبية عبر الإنترنت فقط في المملكة المتحدة، على نطاق واسع على أنه مرشح محتمل للاكتتاب العام الأولي في العام المقبل أو نحو ذلك. أشارت الشركة الناشئة سابقًا إلى خطط للاكتتاب العام، لكنها تراجعت عن توقيتها المتوقع من الاكتتاب العام المستهدف سابقًا في وقت مبكر من عام 2023.
وقالت هيئة الرقابة المالية في بيان إنه مع توسع ستارلينج من 43 ألف عميل في عام 2017 إلى 3.6 مليون في عام 2023، فشلت إجراءات البنك لمعالجة الجرائم المالية في مواكبة هذا النمو.
بدأت هيئة الرقابة المالية (FCA) في النظر في ضوابط الجرائم المالية في البنوك المنافسة الرقمية في عام 2021، خوفًا من أن أنظمة مكافحة غسل الأموال والامتثال لـ “اعرف عميلك” الخاصة بالعلامات التجارية للتكنولوجيا المالية لم تكن قوية بما يكفي لمنع الاحتيال وغسل الأموال والتهرب من العقوبات على منصاتها.
بعد فتح هذا التحقيق لأول مرة، وافقت ستارلينج على التوقف عن فتح حسابات مصرفية جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية حتى تقوم بتحسين ضوابطها الداخلية. ومع ذلك، تقول هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن شركة Starling فشلت في الامتثال لهذا الشرط وفتحت أكثر من 54000 حساب لـ 49000 عميل عالي المخاطر بين سبتمبر 2021 ونوفمبر 2023.
قالت هيئة الرقابة المالية إن ستارلينج أدركت في يناير 2023 أنه منذ عام 2017، كان نظامها الآلي يقوم فقط بفحص العملاء مقابل جزء صغير من القائمة الكاملة للأفراد والكيانات الخاضعة للعقوبات المالية، مضيفة أن البنك حدد مشكلات نظامية في إطار العقوبات الخاص به. في المراجعة الداخلية
منذ ذلك الحين، أبلغت ستارلينغ السلطات المختصة عن العديد من الانتهاكات المحتملة للعقوبات المالية، وفقًا للهيئة التنظيمية البريطانية.
وقالت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) إن ستارلينج قد أنشأت بالفعل برامج لمعالجة الانتهاكات التي حددتها وتعزيز إطارها الأوسع لمكافحة الجرائم المالية.
وأضافت الهيئة التنظيمية البريطانية أن تحقيقاتها في قضية ستارلينج اكتملت خلال 14 شهرًا من الافتتاح، مقارنة بمتوسط 42 شهرًا للقضايا التي أُغلقت في السنة التقويمية 2023/24.
