باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على سياسة الخصوصية و شروط الاستخدام .
القبول

انضم الى قائمة المتابعين لتصلك جميع الاخبار مباشرة. اشترك الآن

الخليج ترند
  • الرئيسية
  • اخر الاخبار
  • دوليات
    • الولايات المتحدة
    • اوروبا
    • اسيا
    • كندا
    • افريقيا
  • اقتصاد
    • اسواق
    • شركات
    • الاستثمار
    • العملات المشفرة
  • سياسة

    سياسة

    سياسة

    الرجل المتهم بمحاولة اغتيال ترامب يطلب من القاضية إيلين كانون التنحي عن قضيته

    يطلب الرجل المتهم بالجلوس خلف سياج متصل بسلسلة على حدود ملعب الغولف التابع لدونالد ترامب في فلوريدا ومعه بندقية، بزعم…

    سياسة

    هابرمان: أصبحت لغة ترامب أكثر قتامة

    هابرمان: أصبحت لغة ترامب أكثر قتامة تقول المحللة السياسية لشبكة CNN، ماجي هابرمان، إن لغة الرئيس السابق دونالد ترامب خلال…

    سياسة

    بالنسبة لبايدن، فإن وفاة السنوار تضخ حالة من عدم اليقين – ولكنها أيضًا تفتح بابًا – لحل الصراع في غزة

    على مدار أشهر، ظل المسؤولون الأمريكيون المحبطون الذين يتطلعون إلى إنهاء الحرب في غزة يفكرون بهدوء في السيناريو الوحيد الذي…

    سياسة

    سيتم منح المواطنين اللبنانيين الذين يعيشون في الولايات المتحدة إغاثة إنسانية مع استمرار الصراع بين إسرائيل وحزب الله

    أعلنت وزارة الأمن الداخلي اليوم الخميس، أن المواطنين اللبنانيين المقيمين في الولايات المتحدة سيحصلون على شكل من أشكال الإغاثة الإنسانية،…

  • تقنية
  • رياضة
  • صحة
  • منوعات

    منوعات

    منوعات

    شواية السمك السبب..تفاصيل حريق بسوق المعمورة بالإسكندرية وتوقف حركة القطارات

    حريق جديد بأحد أسواق الإسكندرية، ولكن هذه المرة بسوق المعمورة البلد، شرقي محافظة الإسكندرية، حيث  تمكنت قوات الحماية المدنية بمحافظة…

    منوعات

    بوتين: 18 مليار دولار حجم التجارة بين روسيا وإفريقيا العام الماضي

    قال الرئيس الروسي فلاديمير بوتين، اليوم الخميس، في جلسة مكتملة للقمة الروسية الإفريقية، إن حجم التجارة بين روسيا وإفريقيا بلغ…

    منوعات

    حلم بدراسة الطب بالخارج.. وانتهت حياته قبل السفر.. إبراهبم أوجع القلوب

    كان حلما جميلا يراوده،  وان يصبح طبيبا يخدم كل من يعرفه ومن لا يعرفه كان حلمه ان يصبح استاذا دكتورا…

    بينهم لاعب ريال مدريد.. 4 أسماء على رادار ليفربول لخلافة محمد صلاح

    كشفت تقارير صحفية بريطانية، أن نادي ليفربول يضع 4 لاعبين لخلافة الدولي المصري محمد صلاح، مع احتمالية رحيله خلال فترة…

  • المزيد
    • ثقافة وفنون
    • سياحة وسفر
اشترك معنا
Aa
الخليج ترند
  • اخر الاخبار
  • دوليات
  • سياسة
  • اقتصاد
  • صحة
  • تقنية
  • ثقافة وفنون
  • رياضة
  • سياحة وسفر
  • منوعات
البحث
  • الرئيسية
  • اخر الاخبار
  • دوليات
    • الولايات المتحدة
    • اوروبا
    • اسيا
    • كندا
    • افريقيا
  • اقتصاد
    • اسواق
    • شركات
    • الاستثمار
    • العملات المشفرة
  • سياسة
  • تقنية
  • رياضة
  • صحة
  • منوعات
  • المزيد
    • ثقافة وفنون
    • سياحة وسفر
banner
ابق على إطلاع دائم
اخر مستجدات العالم لحظة بلحظة من جميع المصادر الموثوقة، انضم الينا الآن ليصلك كل جديد الى بريدك الإلكتروني مباشرة.
اشترك الآن

اكتشف المزيد

  • صورة اليوم
  • مقالات رأي
  • اخر الاخبار
  • رائج اليوم
  • ألنشرة البريدية
2023 © المراقب. جميع الحقوق محفوظة.
الخليج ترند > اقتصاد > لماذا تعد خطط 401 (ك) بمثابة “الحدود النهائية” للصناديق المتداولة في البورصة

لماذا تعد خطط 401 (ك) بمثابة “الحدود النهائية” للصناديق المتداولة في البورصة

فريق التحرير كتب فريق التحرير منذ 8 أشهر 6 دقيقة للقراءة
شارك

مومو للإنتاج | ديجيتال فيجن | صور جيتي

في حين توافد العديد من المستثمرين على الصناديق المتداولة في البورصة، إلا أنهم لم يكتسبوا الكثير من الأرض مع المشاركين في خطة 401 (ك).

ظهرت الصناديق المتداولة في البورصة، أو صناديق الاستثمار المتداولة، لأول مرة في أوائل التسعينيات واستحوذت منذ ذلك الحين على حوالي 10 تريليون دولار.

تمتلك صناديق الاستثمار المشتركة حوالي 20 تريليون دولار، لكن صناديق الاستثمار المتداولة تراجعت عن هيمنتها: تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة حصة سوقية تبلغ 32٪ مقابل أصول صناديق الاستثمار المشتركة، ارتفاعًا من 14٪ قبل عقد من الزمن، وفقًا لبيانات Morningstar Direct.

وقال ديفيد بلانشيت، رئيس قسم أبحاث التقاعد في PGIM، ذراع إدارة الاستثمار في Prudential: “أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة هي الهيكل الجديد الذي يستخدم في حسابات إدارة الثروات”.

ومع ذلك، لم يكن هذا الحماس نفسه صحيحًا بالنسبة للمستثمرين في خطط التقاعد في مكان العمل، وهو قدر ضخم من الإمكانات غير المستغلة إلى حد كبير لصناعة صناديق الاستثمار المتداولة.

وفي نهاية عام 2023، كانت خطط 401(ك) تحتوي على 7.4 تريليون دولار، وفقًا لمعهد شركة الاستثمار، أو ICI، وكان لديها أكثر من 70 مليون مشارك. وتظهر بيانات ICI أن الخطط الأخرى من النوع 401 (ك)، مثل تلك الخاصة بالعاملين في الجامعات والحكومات المحلية، تحتوي على 3 تريليون دولار إضافية.

لكن الخبراء قالوا إنه لا يكاد يوجد أي من هذه الأصول في صناديق الاستثمار المتداولة.

وقال فيليب تشاو، وهو مخطط مالي معتمد يتشاور مع الشركات بشأن خطط التقاعد الخاصة بهم: “هناك الكثير من المال (في خطط أماكن العمل)، وسيكون هناك المزيد”.

وقال تشاو، مؤسس شركة Experiential Wealth، ومقرها كابين جون بولاية ماريلاند: “إنها الحدود النهائية (بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة)، بمعنى محاولة الاستحواذ على المجموعة الكبيرة التالية من الأموال”.

المزيد من الخبير الاستراتيجي لمؤسسة التدريب الأوروبية:
لقد أتى رهان وارن بافيت على مؤشر S&P 500 بثماره
كيف يمكن أن تؤثر زيادة الضرائب على حساب الوساطة الخاص بك
ماذا تفعل مع RMDs عندما لا تحتاج إلى المال

وتم استثمار حوالي 65% من أصول 401(ك) في صناديق الاستثمار المشتركة في نهاية عام 2023، وفقًا لبيانات ICI. لا تقوم المجموعة بالإبلاغ عن إحصائية مقابلة لصناديق الاستثمار المتداولة.

يشير تقرير منفصل صادر عن مجلس رعاية الخطة الأمريكية، وهو مجموعة تجارية تمثل أصحاب العمل، إلى أن صناديق الاستثمار المتداولة لا تمتلك سوى جزء صغير من الحصة المتبقية من أصول 401 (ك).

يفحص تقرير PSCA الشعبية النسبية لهياكل الاستثمار، مثل صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة، عبر حوالي 20 نوعًا من فئات الاستثمار، من صناديق الأسهم إلى صناديق السندات والعقارات، في عام 2022. ووجد التقرير أن خطط 401 (ك) تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة والأكثر سهولة بالنسبة لصناديق القطاعات والسلع الأساسية – ولكن حتى في ذلك الوقت، لم يفعلوا ذلك إلا بنسبة 3٪ فقط من الوقت.

الفوائد الرئيسية “غير ذات صلة”

تظهر بيانات PSCA أن الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار الجماعية والحسابات المدارة بشكل منفصل استحوذت على نصيب الأسد من أصول 401 (ك) في جميع فئات الاستثمار.

تؤدي أدوات الاستثمار هذه نفس الوظيفة الأساسية: فهي عبارة عن هياكل قانونية تجمع أموال المستثمرين معًا.

ومع ذلك، هناك بعض الاختلافات.

على سبيل المثال، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بامتيازات معينة للمستثمرين مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة، مثل المزايا الضريبية والقدرة على القيام بالتداول خلال اليوم، كما يقول الخبراء.

ومع ذلك، قالت بلانشيت إن هذه الفوائد “غير ذات صلة” بخطط 401 (ك).

وقال إن قانون الضرائب يمنح بالفعل حسابات 401 (ك) معاملة ضريبية تفضيلية، مما يجعل ميزة صناديق الاستثمار المتداولة مقارنة بضريبة أرباح رأس المال نقطة خلافية.

وقالت بلانشيت إن خطط 401 (ك) هي أيضًا حسابات طويلة الأجل لا يتم تشجيع التداول المتكرر فيها بشكل عام. قام 11% فقط من المستثمرين 401(ك) بإجراء تداول أو تبادل في حساباتهم في عام 2023، وفقًا لبيانات فانجارد.

بالإضافة إلى ذلك، في خطط التقاعد في مكان العمل، هناك طبقة صنع القرار بين الصناديق والمستثمرين: صاحب العمل.

يختار مسؤولو الشركة صناديق الاستثمار التي يقدمونها للمشاركين في 401 (ك) – مما يعني أن المستثمرين الذين يريدون صناديق الاستثمار المتداولة قد لا يكونون متاحين لهم.

وقال الخبراء إنه قد تكون هناك أيضًا حواجز تكنولوجية أمام التغيير.

البنية التحتية التقليدية التي تدعم خطط التقاعد في مكان العمل لم تكن مصممة للتعامل مع التداول خلال اليوم، مما يعني أنها لم يتم تصميمها لصناديق الاستثمار المتداولة، كما كتبت ماريا ماركوارت، مديرة إستراتيجية أسواق رأس المال والعمليات في Betterment for Work، في تحليل عام 2023. يتم تسعير طلبات المستثمرين لصناديق الاستثمار المشتركة مرة واحدة فقط يوميًا، عند إغلاق السوق.

وقال الخبراء إن هناك أيضًا ترتيبات دفع وتوزيع راسخة في صناديق الاستثمار المشتركة لا تستطيع صناديق الاستثمار المتداولة استيعابها.

صناديق الاستثمار لديها العديد من فئات الأسهم المختلفة. اعتمادًا على الفئة، قد يشمل إجمالي رسوم صناديق الاستثمار المشتركة التي يدفعها المستثمر رسومًا للعديد من اللاعبين المختلفين في النظام البيئي 401 (ك): مدير الاستثمار، ومدير الخطة، والمستشار المالي، وأطراف ثالثة أخرى، على سبيل المثال.

وقال تشاو إن صافي رسوم صناديق الاستثمار المشتركة يتم تقسيمها وتوزيعها على تلك الأطراف المختلفة، لكن المستثمرين لا يرون هذه البنود إلى حد كبير في بيانات حساباتهم.

وعلى العكس من ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة لديها فئة أسهم واحدة فقط. وقال تشاو إنهم لا يملكون القدرة على تجميع رسوم التوزيع هذه، مما يعني أن نفقات المستثمرين تظهر كبنود متعددة.

قال تشاو: “يحب الكثير من الناس الحصول على عنصر واحد فقط”. “تشعر وكأنك لا تدفع المزيد من الرسوم.”

قال: “يبدو الأمر كما لو أن الجهل نعمة”.

فريق التحرير أكتوبر 18, 2024 أكتوبر 18, 2024
شارك المقال
فيسبوك تويتر واتساب واتساب نسخ الرابط طباعة
شارك
المقال السابق يقول رئيس أمازون كلاود إن الموظفين غير الراضين عن تفويضهم المكتبي لمدة 5 أيام يمكنهم المغادرة
المقال التالي المندوه: الزمالك فريق بطولات .. ومجلس الإدارة لا ينظر للحملات المغرضة
اترك تعليقك اترك تعليقك

اترك تعليقاً إلغاء الرد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

تابع معنا اخر الاخبار لحظة بلحظة واطلع على ما يحدث في العالم من حولك

ابق على إطلاع

اخر مستجدات العالم لحظة بلحظة من جميع المصادر الموثوقة، انضم الينا الآن ليصلك كل جديد.

اشترك الآن

رائج اليوم

السرايا تبث مشاهد لتفجير عبوات في آلية عسكرية إسرائيلية بخان يونس

بثت سرايا القدس -الجناح العسكري لحركة الجهاد الإسلامي– مشاهد قالت إنها من زراعة مقاتليها لعبوات…

اخر الاخبار منذ يومين

آلاف السودانيين يتوجهون إلى الحج رغم ظروف الحرب

يتوجه آلاف السودانيين إلى بيت الله الحرام لأداء مناسك الحج، رغم التحديات الكبيرة التي فرضتها…

اخر الاخبار منذ 3 أيام

يحدد جيمي ديمون التركيز الرئيسي لفريق ترامب وسط نوبات تكتونية عالمية

بينما لا يظهر الرئيس دونالد ترامب أي علامات على إبطاء أجندته التجارية ، أبرز الرئيس…

اقتصاد منذ 3 أيام

رئيس وزراء سنغافورة ينصح النواب بأن يكونوا فوق الشبهات

قال رئيس وزراء سنغافورة لورانس وونغ لأعضاء الحزب الحاكم في البرلمان إنه يجب عليهم توخي…

اخر الاخبار منذ يومين

الحرب على غزة.. عشرات الشهداء بالقطاع وحراك سياسي عقب رد حماس على مقترح ويتكوف

في اليوم الـ75 من استئناف حرب الإبادة على غزة، واصلت قوات الاحتلال الإسرائيلي قصفها لمناطق…

اخر الاخبار منذ يومين

اكتشف المزيد

  • صورة اليوم
  • مقالات رأي
  • اخر الاخبار
  • رائج اليوم
  • النشرة البريدية

مقالات ذات صلة

ترامب ، الصين ، الأسهم ، داو ، S&P 500 ، NASDAQ ، تعريفة الصلب | 1 يونيو 2025

اقتصاد

يسعى إيلون موسكز XAI إلى تقييم 113 مليار دولار في 300 مليون دولار بيع الأسهم

شركات

وزير الخزانة Bessent يتعهد لنا لن تتخلف أبدًا عن الدين الوطني

اقتصاد

يوافق UnitedHealth Investors على 60 مليون دولار دفع مقابل الرئيس التنفيذي العائدين

شركات

Apple ، Blackstone ، Axon كبار المديرين التنفيذيين من بين الأعلى المديرين التنفيذيين في S&P 500 لعام 2024

اقتصاد

يمسح الاتحاد الأوروبي مشروعًا للتعاون الطائرات المقاتلة بين المملكة المتحدة وإيطاليا واليابان

شركات

ينزلق الدولار نحو أدنى مستوى في 3 سنوات حيث أن البيانات الأمريكية ضعيفة تخشى المخاوف الاقتصادية

اسواق

WWE ، Slim Jim Renew Partnership

اقتصاد
مصدرك الأول لآخر الاخبار العالمية
Facebook Twitter Youtube Instagram Linkedin

2023 © المراقب. جميع الحقوق محفوظة.

روابط هامة

  • الرئيسية
  • من نحن
  • سياسة الخصوصية
  • اعلن معنا
  • اتصل بنا

أهم الأقسام

  • ثقافة وفنون
  • سياحة وسفر
  • سياسة
  • صحة
  • اقتصاد

نرشح لك

فيضانات بوروندي تفاقم المعاناة وتشرد 100 ألف
لم يكن Ngugi Wa Thiong'o مجرد كاتب ، لقد كان متشددًا
يريد Costco مصدر المزيد من منتجات Kirkland محليًا لتجنب التعريفات

صحيفة المراقب هي صحيفة يومية عربية تهتم بآخر اخبار المملكة العربية السعودية والخليج العربي والشرق الأوسط والعالم. تابع معنا اخر اخبار الاقتصاد والرياضة والسياسة واهم القضايا التي تهم المواطن العربي.

Welcome Back!

Sign in to your account

نسيت كلمة المرور؟