يانا اسكايفا | لحظة | صور جيتي
يعيش الأثرياء عالمًا منفصلاً، كما تبدو استراتيجياتهم الاستثمارية مختلفة تمامًا عن محفظة المستثمر العادي.
وقال كيفن تنغ، الرئيس التنفيذي لشركة WRISE Wealth Management Singapore، وهي مؤسسة ثروات فائقة الثراء: “على الرغم من عدم وجود عتبة رسمية، فإن أصحاب الملايين أو الأفراد الذين يبلغ إجمالي ثرواتهم الصافية أكثر من 100 مليون دولار، يعد معيارًا جيدًا للدخول إلى نادي 0.001٪”. – الأفراد ذوي الثروات العالية.
على الصعيد العالمي، يبلغ عدد المليونيرات حوالي 28,420 فردًا، ويتركزون إلى حد كبير في مدينة نيويورك ومنطقة الخليج ولوس أنجلوس ولندن وبكين، وفقًا لبيانات WRISE.
وقال تنغ لشبكة CNBC: “تفتخر هذه المدن ببنية تحتية مالية قوية، وأنظمة بيئية نابضة بالحياة لريادة الأعمال، وأسواق عقارية مربحة، مما يجعلها وجهات جذابة للأثرياء؟”.
وقال تنغ إن هذه الفئة الديموغرافية التي “تجسد الثروة الهائلة” انتقائية عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات.
وقال سلفاتوري بوسيمي، الرئيس التنفيذي لشركة داندرو بارتنرز، وهو مكتب استثمار عائلي خاص: “إنهم لا يستثمرون في تحقيق الثراء أو الأشياء السريعة أو غير السائلة اليوم. على سبيل المثال، هذا يعني أنهم لا يستثمرون حقًا في الأسهم المتداولة علنًا”.
وقال بوسيمي لشبكة CNBC عبر Zoom: “إنهم في الواقع لا يستثمرون حتى في العملات المشفرة، صدق أو لا تصدق”. “ما يبحثون عنه هو الحفاظ على تراثهم وثرواتهم.”
1. العقارات
وقال بوسكيمي إنه نتيجة لذلك، فإن محافظ المليونيرات غالبًا ما تتميز بـ “قطع عقارية قوية جدًا ومستقرة”. ينجذب هؤلاء الأفراد الأثرياء نحو عقارات الفئة “أ” “الأصول التذكارية”، أو الأصول ذات الدرجة الاستثمارية التي تم بناؤها عادةً خلال الخمسة عشر عامًا الماضية.
وقال مايكل سونينفيلدت، مؤسس ورئيس مجلس إدارة Tiger 21 – وهي شبكة من رواد الأعمال والمستثمرين ذوي الثروات العالية – لشبكة CNBC إن الاستثمارات العقارية تمثل عادةً 27٪ من محافظ هؤلاء الأفراد.
2. المكاتب العائلية كأدوات استثمارية
وقال أندرو أمويلز، المحلل في شركة استخبارات الثروة العالمية New World Wealth، إن الأفراد الذين يمتلكون مثل هذه الثروات يديرون أموالهم بشكل عام من خلال مكاتب عائلية واحدة، والتي تتعامل مع كل شيء بما في ذلك الميراث، وفواتير الأسرة، وبطاقات الائتمان، ونفقات الأسرة المباشرة، وما إلى ذلك.
قال أمويلز: “غالبًا ما تمتلك هذه المكاتب العائلية أذرعًا مؤسسية للجمعيات الخيرية وأذرع رأس المال الاستثماري التي تستثمر في الشركات الناشئة ذات النمو المرتفع”.
وقد تضاعف عدد المكاتب العائلية في العالم ثلاث مرات منذ عام 2019، حيث تجاوز 4500 مكتبًا عالميًا في العام الماضي مع ما يقدر بنحو 6 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة مجتمعة.
3. الاستثمارات البديلة؟
وقال بوسيمي من شركة Dandrew's Buscemi إن الأفراد ذوي الثروات العالية يستكشفون أيضًا إمكانية شراء حصص في فرق رياضية محترفة.
وقال “إن الانضمام إلى هذه مجموعة معزولة للغاية ويتطلب أكثر من مجرد المال”.
وأوضح بوسيمي أن التفرد يعد عامل جذب كبير لأن هؤلاء الأفراد الأثرياء يريدون الاختلاط مع أشخاص من نفس المكانة. وقال إن امتلاك حصة في فريق رياضي هو وسيلة لهؤلاء الأفراد لإضفاء الشرعية على وضعهم.
وقال: “إنهم يمنحونك وسام الفروسية في الولايات المتحدة عندما تشتري فريقاً لكرة القدم الأمريكية”، مثلما اشترى رجل الأعمال والملياردير الأمريكي جيري جونز فريق دالاس كاوبويز في عام 1989.
وأشار تنغ من WRISE أيضًا إلى أن 0.001% من الأفراد يولون المزيد من الاهتمام للدخل الثابت والائتمان الخاص والاستثمارات البديلة. وقال إن الائتمان الخاص يكتسب زخما حيث يبحث المستثمرون عن مصادر للعائد خارج الأسواق التقليدية.
وقال تنغ: “يعكس هذا الاتجاه الرغبة المتزايدة في الأصول غير التقليدية التي تقدم خصائص فريدة من نوعها للمخاطر والعائد”، مشيراً إلى أن الاستثمارات البديلة تشمل رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة والأصول الحقيقية.
