يمكن أن تؤدي الزيادة القياسية في مدفوعات الضمان الاجتماعي في عام 2023 إلى آثار جانبية غير مرحب بها للأمريكيين المتقاعدين الذين ما زالوا يتصارعون مع لسعة التضخم: زيادة الضرائب.
بالرغم من المستفيدين من الضمان الاجتماعي وإذا حصلوا على تعديل تكلفة المعيشة المرتبط بالتضخم، فإن مقدار الفوائد المعفاة من الضرائب ظل دون تغيير لعقود من الزمن. منذ عام 1984، أصبح المتقاعدون الضرائب المستحقة على منافعهم إذا كان دخلهم الإجمالي المعدل – بما في ذلك ما يصل إلى 85٪ من مدفوعات الضمان الاجتماعي الخاصة بهم – أكثر من 25000 دولار إذا كانوا عازبين أو 32000 دولار إذا كانوا متزوجين.
يمكن للأفراد الذين يكسبون أكثر من 34000 دولار والأزواج الذين يكسبون أكثر من 44000 دولار أن يخضعوا للضريبة على ما يصل إلى 85٪ من فوائدهم.
الآن، يقول الخبراء إن أزمة التضخم المستمرة يمكن أن تدفع في نهاية المطاف المزيد من كبار السن إلى شرائح ضريبية أعلى نتيجة لزيادة كولا بنسبة 8.7٪ في العام الماضي – وهي الأكبر منذ عام 1981. وقد زاد متوسط الفوائد الشهرية بنحو 140 دولارًا.
يمكن أن تترك شركة كولا للضمان الاجتماعي الصغيرة المتقاعدين يكافحون من أجل الحصول على هذه السنة
“إذا كان (المتقاعدون) محظوظين بما يكفي لتنحية القليل جانبًا، فهذا يكاد يكون مضمونًا. نتوقع حقًا زيادة كبيرة في عدد الأشخاص الذين سيدفعون الضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم هذا العام، للأسف،” شانون بنتون وقال المدير التنفيذي لرابطة كبار السن لـ FOX Business.
وقالت إدارة الضمان الاجتماعي إن أكثر من 66 مليون أميركي يحصلون على الضمان الاجتماعي تلقوا مدفوعات أكبر في العام الماضي.
يواجه العاملون عن بعد تهديدًا ضريبيًا مزدوجًا
قد لا يكون بعض كبار السن مستحقين للضرائب على فوائدهم، ولكن من المرجح أن يتغير هذا العام عندما يقدمون إقراراتهم الضريبية.
وكان عدد المستفيدين الذين أفادوا بأنهم دفعوا ضريبة الدخل الفيدرالية على استحقاقات الضمان الاجتماعي الخاصة بهم في ارتفاع بالفعل، حتى قبل أن تدخل الزيادة غير المسبوقة في تكاليف المعيشة حيز التنفيذ. خلال موسم الضرائب لعام 2023، قال 23% من المتقاعدين الذين حصلوا على الضمان الاجتماعي لمدة ثلاث سنوات أو أكثر إنهم دفعوا الضرائب لأول مرة، وفقًا لدراسة حديثة أجرتها رابطة كبار السن.
ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه هذا العام، عندما يتعين على المتقاعدين أن يأخذوا في الاعتبار الزيادة الكبيرة في الدفع التي تلقوها في العام الماضي.
قال بنتون: “إنه نوع من الالتباس 22”. “يبدو الأمر مثل، “حسنًا، أعطني زيادة في الراتب، ولكن بعد ذلك خذ المزيد منها”. لذا فإنهم يحصلون على هذه الزيادة كل عام وهم في أمس الحاجة إليها، لكن العتبات (الضريبية) لم تتم زيادتها مطلقًا”.
يمكنك تحديد ما إذا كانت مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك خاضعة للضريبة هذا العام باستخدام هذه الآلة الحاسبة من مصلحة الضرائب الأمريكية.
ستدخل شرائح ضريبة IRS الجديدة حيز التنفيذ في عام 2024، مما يعني أن راتبك قد يكون أكبر في العام المقبل
وقد يضطر المزيد من الأميركيين إلى دفع ضرائب على فوائدهم في العام المقبل. يتلقى كبار السن زيادة في الدفع بنسبة 3.2٪ هذا العام، مما سيزيد متوسط الفائدة البالغة 1907 دولارًا بنحو 59 دولارًا شهريًا. ورغم أن هذا يمثل انخفاضا ملحوظا عن الزيادة التي يغذيها التضخم في العام الماضي، إلا أنه أعلى بكثير من المتوسط النموذجي البالغ 2.6% الذي شهدناه قبل بدء الوباء.
هناك جوانب سلبية أخرى للزيادات الكبيرة في الكولا.
وقال جونسون إن الدخل الشهري المرتفع يمكن أن يقلل أيضًا من أهلية كبار السن لبرامج ذوي الدخل المنخفض مثل SNAP، برنامج المساعدة الغذائية التكميلية (طوابع الطعام).
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
لقد ضغطت رابطة كبار السن على الكونجرس لتبني تشريعات من شأنها مؤشر التعديل على التضخم لكبار السن على وجه التحديد، مثل مؤشر أسعار المستهلك لكبار السن، أو مؤشر أسعار المستهلكين (CPI-E). ويتتبع هذا المؤشر بوضوح إنفاق الأسر التي تضم أشخاصًا تبلغ أعمارهم 62 عامًا أو أكبر.
