ألفارو جونزاليس | لحظة | صور جيتي
سواء كان الأمر يتعلق بتقلبات سوق الأسهم، أو تخفيضات أسعار الفائدة التي أجراها بنك الاحتياطي الفيدرالي أو التغييرات المقترحة في قانون الضرائب، فنحن ملتزمون بتحليل الأخبار لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مالية ذكية.
لكن فريق التمويل الشخصي في CNBC يدرك أيضًا قيمة التخطيط المالي، بغض النظر عن مرحلة حياتك أو مستوى دخلك أو ثروتك.
التعليم هو القوة الدافعة وراء قائمة CNBC FA 100، التي أصبحت الآن في عامها السادس، والتي تصنف أفضل شركات الاستشارات المالية في البلاد.
يستخدم FA 100 من CNBC منهجية خاصة تم إنشاؤها بالشراكة مع مزود البيانات AccuPoint Solutions.
هذا العام، بدأت العملية بتقديم طلبات إلى هيئة الأوراق المالية والبورصة لـ 40896 شركة استشارية استثمارية مسجلة قبل تضييق القائمة. يمكنك رؤية المنهجية الكاملة هنا.
ويبلغ متوسط عمر هؤلاء المستشارين رفيعي المستوى 35 عامًا في هذا المجال ويديرون بشكل جماعي أكثر من 375 مليار دولار. لكن التصنيف يأخذ في الاعتبار أكثر من مجرد الخبرة والأصول الخاضعة للإدارة.
يضم FA 100 شركات تدعم عملية صنع القرار خارج نطاق المحفظة الاستثمارية من خلال تقييم عروض الخدمات والتخصصات وعوامل أخرى. كما لاحظنا أيضًا عدد المخططين الماليين المعتمدين لدى الشركات، والذي يعتبر على نطاق واسع أفضل التصنيف المهني في الصناعة.
فوائد التخطيط المالي
لديك شريك في اتخاذ القرار.
بول ابراهيم
الرئيس المنتخب لجمعية التخطيط المالي
في كثير من الأحيان، يبحث المستثمرون عن مستشار في السنوات الخمس السابقة للتقاعد وبعده، وفقًا لدراسة مدخرات وإنفاق التقاعد لعام 2023 التي أجراها T. Rowe Price.
لكن التخطيط المالي يمكن أن يوفر “قدرًا غير عادي من التأثير” طوال الحياة حيث يزن العملاء الأهداف المتنافسة، كما يقول المخطط المالي المعتمد بول إبراهيم، المدير الإداري لشركة Wealth Enhancement في بيتسبرغ، بنسلفانيا.
وقال إبراهيم، وهو أيضا الرئيس المنتخب لجمعية التخطيط المالي: “لديك شريك في اتخاذ القرار”.
10 أسئلة لطرحها على مخططك المالي القادم
هناك مجموعة واسعة من النصائح المالية المتاحة، بغض النظر عن دخلك أو إجمالي أصولك. تختلف تكلفة ونطاق الخدمات حسب المستشار والشركة.
في النهاية، قد تفكر في عدة مرشحين قبل اختيار المخطط المالي المناسب لتلبية احتياجات عائلتك. يقترح مجلس إدارة CFP طرح هذه الأسئلة العشرة على المستشارين المحتملين:
- ما هي مؤهلاتك وأوراق اعتمادك؟
- ما هي الخدمات التي تقدمها؟
- هل سيكون لديك واجب ائتماني تجاهي؟
- ما هو أسلوبك في التخطيط المالي؟
- ما أنواع العملاء الذين تعمل معهم عادةً؟
- هل ستكون المستشار الوحيد الذي يعمل معي؟
- كيف سأدفع مقابل خدماتك؟
- كم تتقاضى عادة؟
- هل سيستفيد الآخرون من النصائح المالية التي تقدمها لي؟
- هل سبق لك أن تم تأديبك علنًا بسبب أي تصرفات غير قانونية أو غير أخلاقية في حياتك المهنية؟
يمكنك التحقق من سجل المستشار من خلال البحث عن اسمه على BrokerCheck ومع هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC)، والتحقق من شهادة CFP مع مجلس CFB.
