مع استمرار اقتراب الجيل X من التقاعد ، يتمتع البعض بأقل من وجهات نظر وردية حول آفاق التقاعد الخاصة بهم ، وفقًا لدراسة غير قائمة على الاستثمارات التي صدرت مؤخرًا من Fidelity Investments.
استثمارات الإخلاص الموجودة في أحدث إصدار من دراسة “حالة التخطيط للتقاعد” السنوية التي ذكرت أن 45 ٪ من Gen Xers – الذين تتراوح أعمارهم بين 44 و 59 – أفادوا بأنهم “غير واثقين” في قدرتهم على التقاعد “متى وكيف يريدون”.
وفي الوقت نفسه ، شعر 53 ٪ بالثقة في أنهم يستطيعون القيام بذلك.
“من المرجح أن يكون Gen X ما نسميه جيل السندوتشات في الوقت الحالي” أخبر Fox Business. “إنهم يهتمون بكل من الأطفال والآباء المسنين ، بالإضافة إلى التحضير للتقاعد. هذا مكلف للغاية.”
وتابعت “إنهم أيضًا في وقت حيث ارتفاع تكلفة المعيشة ، لذلك إذا كانوا يساعدون مع الأطفال ، فمن المرجح أن يكون لديهم أطفال في الكلية أو ربما انتهوا للتو من الجامعة ، وكانت هذه التكاليف أعلى بكثير”. “نفقاتهم اليومية أعلى بكثير. ونحن نعرف أيضًا مع الوالدين المسنين ، والرعاية الصحية وتكاليف الرعاية طويلة الأجل المرتبطة بذلك أيضًا.”
وقال عساف إن الجنرال X على وشك أن يكون أول “جيل 401 (ك)” دفع هذه الأرقام.
“إن المتقاعدين الحاليين يستخدمون المعاشات التقاعدية التي لا تزال في المقام الأول كطريقة أساسية لتمويل مدخرات التقاعد الخاصة بهم ، لكن Gen X ، أعتقد أن دراستنا وجدت أن 61 ٪ ستستفيد من 401 (ك) S و IRAs ومركبات الادخار الفردية للتقاعد ، وهذا هو الفرق الكبير أيضًا”.
401 (ك) أرصدة حققت المرتبة الثانية على أعلى مستوى: الإخلاص
مقارنةً بدراسة العام الماضي ، انخفضت الثقة في Gen X في التقاعد “متى وكيف يريدون” 16 نقطة مئوية ، وهو أمر يرتبط ASSAF بزيادة تكلفة المعيشة وأعضاء الجيل بالقرب من سن التقاعد.
وقالت إن الاستطلاع “أبرز حقًا حقيقة أنه مع ارتفاع تكلفة المعيشة ، هناك القليل من القلق العام من أن” ستستمر مدخرات التقاعد الخاصة بي “؟
Gen X “لا سيما نظرة التقاعد السلبية” بين الأجيال الأربعة المدرجة في الدراسة ، وفقا لاستثمارات Fidelity.
وجدت الدراسة أن Gen Z و Millennials شعروا بالثقة في التقاعد “بشروطهم الخاصة” ، بنسبة 75 ٪ و 71 ٪ على التوالي. وفي الوقت نفسه ، أفاد 68 ٪ من مواليد الأطفال أنهم واثقون.
بالنسبة للجنرال X ، لعب الأطفال الذين يتشحنون ، وشيخوخة الآباء وزيادة تكاليف المعيشة في ذلك. قال عساف أيضًا أن “القلق يميل إلى الارتفاع عند الاقتراب” من التقاعد.
لا يزال لدى الأجيال الشابة مثل Gen Z و Millennials “أمراً طويلًا ، لذا فإنهم في الواقع يشعرون بثقة أكبر” و “لديهم المزيد من الوقت على أيديهم لتوفير المزيد واستثمارهم وجني فوائد الأرباح المركبة” ، وفقًا لـ ASSAF.
وعموما ، فإن 67 ٪ من أولئك الذين كانوا في سنوات التخطيط للتقاعد شعروا بشكل إيجابي عندما يتعلق الأمر بالتقاعد “متى وكيف يريدون” ، قال Fidelity Investments.
تعتبر هذه الحالة في الغرب الأوسط واحدة من أفضل الأماكن للتقاعد ، كما تقول دراسة جديدة: انظر القائمة
استندت الدراسة إلى دراسة استقصائية تضمنت أكثر من 2000 “صانعي القرار المالي للبالغين” مع حساب استثمار واحد على الأقل.
كان التخلص من الأموال الكافية والتضخم وارتفاع تكاليف المعيشة ، وضرب ميزان تغطية النفقات الآن مقابل الادخار للتقاعد ومعرفة مقدار الأموال اللازمة للتقاعد من بين القضايا التي تم تحديدها على أنها أولئك الذين يشكلون التحدي الأكثر ، وفقًا للدراسة.
وفي الوقت نفسه ، من بين المتقاعدين الحاليين ، كانت السنوات الذهبية “تسير كما هو مخطط لها” بنسبة 72 ٪ ، حسبما ذكرت الدراسة. كما شعرت حصة مماثلة – 70 ٪ – بتخطيط التقاعد الذي يضعهم بشكل كافٍ.
توضح الدراسة المدة التي تستغرقها الضمان الاجتماعي ، سيستمر بيضة العش البالغة 1.5 مليون دولار في 50 ولاية
عندما يتعلق الأمر بالدخل التقاعد ، أشار 77 ٪ من المتقاعدين إلى الضمان الاجتماعي كمصدر عليهم ، وفقًا للدراسة. وراء ذلك كانت المعاشات التقاعدية ، بنسبة 48 ٪ ، ودخرات شخصية ، بنسبة 41 ٪.
وقال عساف لـ FOX Business: “التخطيط لا يتوقف عند التقاعد”. “عليك أن تستمر في تطور تخطيطك ، حتى عندما تكون في التقاعد.”
وقالت المسح إن مدخرات سبعة من كل 10 المتقاعدين قد حققت نجاحًا كبيرًا من ارتفاع تكلفة المعيشة.
وجد مركز Transamerica لدراسات التقاعد في تقرير أغسطس 2024 أن متوسط عمر التقاعد للمتقاعدين من الطبقة الوسطى كان 62.
يعتقد الأمريكيون أن 1.46 مليون دولار هو مبلغ الأموال اللازمة لتجربة التقاعد المريح ، وفقًا لدراسة أصدرتها Northwestern Mutual العام الماضي.
