وأثارت خطة الرئيس التنفيذي لبنك إتش.إس.بي.سي جورج الحديري جدلا من جديد بشأن تفكيك المجموعة، حيث قال أحد أكبر 20 مستثمرا إنه يجب أن يدرس تقسيما كاملا بين العمليات في الشرق والغرب.
وقال راجيف جاين، مؤسس شركة GQG Partners، التي تمتلك حصة تبلغ حوالي 800 مليون دولار في بنك HSBC، إن “الاتجاه” للبنك “يجب أن يكون في الواقع تفككًا نهائيًا”، وهي الفكرة التي أيدها أكبر المساهمين بينج آن لكنها قوبلت بالرفض. في تصويت المستثمرين العام الماضي.
وقال في مقابلة: “أعتقد أن بنك HSBC ربما ضل طريقه في محاولته أن يكون كل شيء ومحاولة التنافس مع البنوك الكبيرة في الولايات المتحدة، والتي كانت بمثابة كعب أخيل بالنسبة لكثير من البنوك السويسرية وبنوك المملكة المتحدة”. مع الفايننشال تايمز
“إذا نظرت إلى المدى الطويل، فأنت تحاول امتطاء حصانين يتجهان في اتجاهين مختلفين. . . من الصعب جدًا القيام بذلك.
أعلن بنك HSBC، الذي يقع مقره الرئيسي في لندن ولكنه يحقق الجزء الأكبر من أرباحه في آسيا، يوم الثلاثاء عما وصفه بهيكل “أبسط” سيشهد انتقاله من ثلاثة أقسام وخمس مناطق جغرافية إلى أربعة أقسام ومنطقتين جغرافيتين.
وبموجب خطة الحديري، ستصبح هونج كونج والمملكة المتحدة وحدتين مستقلتين. وسيتم تقسيم الأعمال في القسمين المتبقيين – الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، والثروة الدولية والخدمات المصرفية الرائدة – بين الأسواق “الشرقية” و”الغربية”.
وعلى الرغم من إصرار الحيدري على أن الأولويات الإستراتيجية للبنك لم تتغير، إلا أن القسم أجرى مقارنة فورية مع المطالب التي قدمتها شركة Ping An قبل عامين، عندما دعا أكبر مساهم في البنك بنك HSBC إلى فصل عملياته في آسيا.
قال أحد المساهمين منذ فترة طويلة: “أرادت شركة بينج آن أن يفعلوا ذلك”. “يمكنك القول إنهم خلقوا المزيد من الانقسام بين آسيا والغرب. إنه يمنحهم المزيد من الخيارات إذا أرادوا التخلص من أجزاء من العمل، أو إذا حدث خطأ فظيع في الصين، على سبيل المثال.
صوت المساهمون بأغلبية ساحقة ضد اقتراح شركة التأمين الصينية بتوسيع عمليات بنك HSBC في آسيا العام الماضي، فيما اعتبر انتصارًا لرئيس مجلس الإدارة مارك تاكر والرئيس التنفيذي السابق نويل كوين.
قال أحد كبار المسؤولين التنفيذيين في بنك إتش إس بي سي إن الهيكل الجديد المخطط له يختلف بشكل كبير عن تقسيم آسيا الذي دعا إليه بينج آن، ويرجع ذلك جزئيا إلى أن وحدة “الأسواق الشرقية” ستغطي مساحة أكبر بكثير من العالم.
قام البنك في السنوات الأخيرة ببيع أو وضع خطط لبيع عدة أجزاء من أعماله في ما سيصبح قسم “الأسواق الغربية”، بما في ذلك العمليات في كندا واليونان والخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة والأرجنتين. وقال المصدر إن التقسيم سيسمح لبنك HSBC بإزالة طبقة من الإدارة في المنطقة لتعكس حجمه المنخفض.
وأضافوا أنه تم إدراج الشرق الأوسط في أعمال “الأسواق الشرقية” بدلاً من الغرب من أجل المساعدة في البناء على العلاقات السريعة النمو بالفعل بين المنطقة وأسواق مثل الصين والهند وجنوب شرق آسيا.
ورفضت شركة Ping An Asset Management التعليق.
كان على بنك HSBC أن يحقق توازناً دقيقاً بين مطالب الهيئات التنظيمية الغربية والسلطات في الصين وهونج كونج لعقود من الزمن.
ومع ذلك، فإن التوترات الجيوسياسية المتزايدة بين الصين والغرب أعادت إشعال المخاوف من فرض عقوبات محتملة على البنوك الصينية، وهي خطوة سيكون لها عواقب وخيمة على الاقتصاد العالمي وبنك HSBC على وجه الخصوص كمؤسسة تسير على خط رفيع بين المنطقتين.
ونفى أحد الأشخاص المطلعين على بنك HSBC الحديث عن أن البنك سيفكر في التفكيك في البيئة الحالية، لكنه قال إنه وضع نفسه في وضع يمكنه من اتخاذ إجراء في أسوأ السيناريوهات.
وقالوا: “إن الجزيرتين تظلان جزيرتين”. “يقوم البنك بتأمين أعماله في المستقبل. . . إذا كانت هناك عقوبات على البنوك الصينية، فهذا يجعل من السهل تحصين بنك HSBC من ذلك. إنه لا يعالج ذلك، فقط الانفصال هو الذي سيعالج ذلك”.
ويستعد كبار المسؤولين في بنك HSBC لخفض الوظائف منذ أن تولى الحديري منصب الرئيس التنفيذي في سبتمبر مع تفويض واضح لخفض التكاليف، مع تراجع المكاسب غير المتوقعة التي تمتع بها البنك من ارتفاع أسعار الفائدة.
ذكرت صحيفة فايننشال تايمز في وقت سابق أن اندماج وحدة الخدمات المصرفية التجارية في بنك HSBC مع الخدمات المصرفية والأسواق العالمية من المتوقع أن يؤثر على كبار المصرفيين.
وقال بنك HSBC يوم الثلاثاء إن التغييرات “ستقلل من ازدواجية العمليات وصنع القرار”، لكنه لم يقدم تفاصيل عن حجم تخفيضات الوظائف أو تكلفة إعادة التنظيم.
وقال أحد المساهمين الذي كان مؤيدًا لعملية إعادة التنظيم، إنها يجب أن تساعد بنك HSBC على تحمل التكاليف من وحداته العالمية.
قال المساهم: “إنها تمكنهم من إنشاء بنك عالمي أكثر كفاءة إلى جانب بنكين محليين كبيرين” في هونج كونج والمملكة المتحدة.
لا يزال عدد موظفي البنك البالغ 214 ألفًا أعلى بكثير من الهدف الذي قال كوين إنه توقعه في عام 2020 عندما أعلن عن خطط إعادة الهيكلة الخاصة به.
أراد كوين، الذي كان آنذاك رئيسًا مؤقتًا بينما كان بنك HSBC يبحث عن بديل دائم لجون فلينت قبل أن يتم تسليمه هذا المنصب بشكل دائم، أن يخفض عدد الموظفين بدوام كامل إلى 200000 في ثلاث سنوات.
إن إعادة هيكلة البنك التي قام بها كوين، والتي وصفها بأنها “واحدة من أعمق برامج إعادة الهيكلة والتبسيط” في تاريخه، كانت مدفوعة إلى حد كبير بالتحول نحو آسيا والتراجع عن الأسواق غير المربحة في أوروبا والولايات المتحدة، فضلاً عن الخدمات المصرفية الاستثمارية.
ذكرت صحيفة فايننشال تايمز في وقت سابق أن اندماج البنك التجاري التابع لبنك إتش إس بي سي ووحدة الخدمات المصرفية والأسواق العالمية التابعة له يمكن أن يهدف إلى توفير نحو 300 مليون دولار، أو نحو 1 في المائة من إجمالي التكاليف البالغة 32 مليار دولار التي أعلن عنها البنك العام الماضي. وقال المسؤول التنفيذي الكبير إن خطة إعادة الهيكلة الإجمالية من المرجح أن تهدف إلى تحقيق وفورات أكبر من ذلك.
