يخطط الرئيس التنفيذي السابق لبنك سيليكون فالي جريج بيكر لإلقاء اللوم على التسابق “غير المسبوق” على الودائع التي تغذيها “الشائعات والمفاهيم الخاطئة” لانهيار المقرض ، وفقًا لشهادة صدرت قبل جلسة استماع عالية المخاطر في الكونجرس.
في أول ظهور علني له منذ انهيار SVB في 10 مارس ، والذي تسبب في أسوأ نوبة من الاضطراب المصرفي منذ أزمة 2008 ، من المتوقع أن يقول بيكر أنه لا يوجد مقرض “يمكن أن ينجو من تدفق البنوك بهذه السرعة والحجم”.
وفقًا لشهادة مكتوبة مسبقًا قبل استجواب يوم الثلاثاء أمام اللجنة المصرفية في مجلس الشيوخ ، قال بيكر إنه “أصيب بالدمار” بسبب انهيار SVB – الذي يُصنف الآن على أنه ثالث أكبر بنك أمريكي فشل – و “آسف حقًا” للتأثير على الموظفين والعملاء والمستثمرين.
في التعليقات التي قد تكون غير مريحة لبنك جولدمان ساكس ، أشار بيكر إلى أن SVB قررت بيع جزء من أوراقها المالية بخسارة بناءً على نصيحة من مجموعة وول ستريت ، وهي خطوة أخافت المستثمرين والمودعين.
دفع التسابق المصرفي الذي أعقب ذلك المنظمين في شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية للسيطرة على البنك. ولم ترد جولدمان على الفور على طلب للتعليق.
كتب بيكر ، الذي كان يدير SVB لمدة 12 عامًا.
كما يبدو أن رئيس SVB السابق يوجه بعض اللوم إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي وتنبؤاته الخاطئة بأن قفزة التضخم التي تبدأ في عام 2020 ستكون “عابرة”. جادل بيكر أنه بسبب هذه “الرسائل” ، استثمر SVB والبنوك الأخرى في محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم.
في غضون ذلك ، اعترض بيكر على مقال في صحيفة فاينانشيال تايمز ، نُشر في فبراير ، أفاد بأن SVB كان يواجه تدقيقًا بشأن قراره بنقل الأصول إلى محفظة الأوراق المالية ، جنبًا إلى جنب مع مقرض آخر يسمى سيلفرغيت. قررت Silvergate الإغلاق في 8 مارس ، قبل يومين من انهيار SVB.
كتب بيكر: “تسبب فشل سيلفرغيت والارتباط بـ SVB في انتشار الشائعات والمفاهيم الخاطئة على الإنترنت بسرعة ، مما أدى إلى بدء ما سيصبح تدافعًا بنكيًا غير مسبوق”.
وأضاف: “في اليوم التالي ، اشتد نشاط البنك. بحلول نهاية يوم 9 مارس ، تم سحب ودائع بقيمة 42 مليار دولار من SVB في غضون 10 ساعات ، أو ما يقرب من مليون دولار كل ثانية “.
في اليوم التالي ، استحوذت FDIC على SVB ، مما دفع 100 مليار دولار أخرى لسحب الودائع. وهذا يعني أن 80 في المائة من إجمالي الودائع قد اختفت في غضون يومين فقط ، وهي أسرع عملية يديرها بنك في تاريخ الولايات المتحدة.
في تقرير صدر في أواخر الشهر الماضي من قبل الاحتياطي الفيدرالي ، ألقى البنك المركزي الأمريكي باللوم على فشل SVB في سوء الإدارة من قبل بيكر والمديرين التنفيذيين الآخرين ، بالإضافة إلى التغييرات التنظيمية التي تم إجراؤها أثناء إدارة دونالد ترامب وفشل مشرفي الاحتياطي الفيدرالي في معالجة المشكلات بسرعة. بعد أن تم الكشف عنهم.
ومن المقرر أن يظهر كبار المسؤولين التنفيذيين السابقين من Signature Bank ، الذي استولى عليه المنظمون بالتوازي مع SVB ، في نفس جلسة الاستماع مع Becker يوم الثلاثاء.
وفقًا لشهادة مكتوبة مسبقًا ، يخطط سكوت شاي ، الرئيس السابق لشركة Signature ، لإخبار المشرعين أن FDIC كان مخطئًا في تولي مسؤولية المقرض.
كتب شاي: “كان لدى البنك خطة قوية ومحددة جيدًا لمواصلة العمل وتحمل عمليات السحب الإضافية ، على الرغم من أنني كنت أعتقد أن البنك كان في وضع قوي للتغلب على العاصفة ، فمن الواضح أن المنظمين رأوا الأمور بشكل مختلف”.
سيبدأ استجواب كبار المسؤولين التنفيذيين من SVB و Signature يومًا من البحث عن الذات في واشنطن حول أسباب انهيار البنك ، الأمر الذي هز الثقة في المقرضين الإقليميين في الولايات المتحدة والذي ألقى الاحتياطي الفيدرالي باللوم عليه في أزمة الائتمان.
المنظمون ، بما في ذلك نائب رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي مايكل بار ورئيس FDIC مارتن جروينبيرج ، سيدلون بشهاداتهم حول البنوك المنهارة في جلسة استماع منفصلة أمام لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب.
تناولت شهادة بيكر أيضًا الانتقادات بشأن راتبه ، بما في ذلك الإفصاحات التي أظهرت أنه باع 3.6 مليون دولار في أسهم SVB قبل وقت قصير من انهيار البنك. وقال إنه “يؤمن بشدة” بأسهم SVB وأن حصته كانت أكبر بخمس مرات تقريبًا من الحجم المطلوب من قبل مجلس الإدارة.
وقال إن بيع الأسهم في فبراير كان مدفوعا بإعلان SVB عن نتائجه للربع الرابع. “لم أفعل شيئًا لتسريع هذه التجارة وعلمت فقط أنها نفذتها بعد وقوعها.”
وصلت القيمة السوقية لشركة SVB إلى مستوى مرتفع بلغ 44 مليار دولار في عام 2021 في ذروة الطفرة التكنولوجية التي يغذيها الوباء ، لكنها انخفضت إلى حوالي 17 مليار دولار في فبراير بعد مخاوف من حدوث انكماش في صناعة رأس المال الاستثماري التي كانت قاعدة عملائها الأساسية.
شارك في التغطية أنطوان غارا وستيفن غانديل وبروك ماسترز وجوش فرانكلين من نيويورك وكولبي سميث في واشنطن وتاببي كيندر في سان فرانسيسكو
