احصل على تحديثات مجانية لبنك إنجلترا
سوف نرسل لك أ ميفت ديلي دايجست البريد الإلكتروني تقريب الأحدث بنك انجلترا أخبار كل صباح.
انتقد بنك إنجلترا البنوك البريطانية لفشلها في الاستجابة لتحذيراته واتخاذ إجراءات عبر أعمالها لمعالجة العيوب في أنظمة إدارة المخاطر التي كشفت عنها فضيحة صندوق التحوط Archegos.
في رسالة أُرسلت إلى المقرضين الرئيسيين يوم الاثنين، قال بنك إنجلترا إنه وجههم إلى إجراء تحسينات على أعمالهم في الأسواق في ديسمبر 2021، بعد أشهر من فشل شركة الاستثمار Archegos بسبب الرهانات ذات الاستدانة العالية التي فشلت.
وجاءت التعليمات في أعقاب مراجعة أجراها البنك المركزي والتي وجدت أن نقاط الضعف في عمليات إدارة المخاطر ساهمت في خسائر جماعية تزيد عن 10 مليارات دولار ناتجة عن انهيار أركيجوس.
ويأتي ذلك أيضًا في الوقت الذي يحذر فيه المنظمون في جميع أنحاء العالم من المخاطر المتزايدة على الأسواق مع استمرار الاقتصادات في التكيف مع عصر أسعار الفائدة المرتفعة.
وكتب بنك إنجلترا: “من المخيب للآمال أن الرسائل التي أرسلناها سابقًا لم تتم معالجتها بشكل كامل”.
كما أشارت إلى أزمة سندات الخزانة البريطانية العام الماضي كدليل على أنه “لا يزال هناك طريق طويل يجب قطعه في تطبيق هذه الدروس على الشركات ذات الدخل الثابت”.
اضطر بنك إنجلترا إلى التدخل في برنامج شراء سندات بقيمة 65 مليار جنيه إسترليني لوقف انخفاض أسعار السندات الحكومية في المملكة المتحدة في سبتمبر 2022، بعد أن أدت الميزانية “المصغرة” للحكومة آنذاك إلى عمليات بيع من قبل أدوات صناديق التقاعد ذات الاستدانة العالية، والمعروفة باسم LDIs (الالتزامات). الاستثمارات المدفوعة).
وقادت هذه الكارثة البنك المركزي إلى توسيع المراجعة المخطط لها لأعمال البنوك ذات الدخل الثابت للنظر في القضايا الأوسع التي كشفت عنها أزمة LDI.
عند الإعلان عن نتائج المراجعة، قال بنك إنجلترا إنه وجد “عددًا من أوجه القصور” في إدارة مخاطر العملاء الأفراد – المعروفين بمخاطر الطرف المقابل – بالإضافة إلى الإخفاقات حول “ترتيبات الهامش”، التي تحدد مقدار ما يدين به العملاء في أي وقت محدد.
وشددت على أنها تتوقع من الشركات “توسيع مبادئ العناية الواجبة الائتمانية المعززة، ومعايير الإفصاح عن العملاء، وضوابط إدارة مخاطر الطرف المقابل إلى ما هو أبعد من تلك التي تم تقديمها لعملاء صناديق التحوط في تمويل الأسهم”.
ويجب توسيعها لتشمل “جميع أنواع العملاء في جميع أعمال التمويل المضمون وغيرها من الأعمال التجارية ذات الصلة”.
وفيما يتعلق بموضوع مخاطر الطرف المقابل، قال بنك إنجلترا إن العديد من البنوك قامت “بمحاولات غير كافية” لمعرفة مدى تركيز مخاطرها على العملاء والضمانات.
وأضافت أن بعض المقرضين فشلوا في وضع “ضوابط رسمية” للحد من التعرض للعملاء أو أنواع الأصول، ودعت إلى اتخاذ إجراءات ردا على ذلك.
وكتب بنك إنجلترا: “مع التحولات الأخيرة في البيئة الكلية العالمية، يجب على الشركات تعزيز الطريقة التي تقيم بها مخاطر التجارة والأطراف المقابلة، ودمج الضغوط الجديدة والأوسع في عمليات إدارة المخاطر الخاصة بها”.
وفيما يتعلق بالهامش، انتقد بنك إنجلترا المقرضين بسبب مراقبتهم “غير الكافية” لأنواع معينة من المخاطر، إلى جانب فشلهم في وضع سياسات واضحة بشأن، على سبيل المثال، الخصومات التي يطبقونها على الضمانات المتعهد بها مع البنك.
تم إرسال الرسالة من قبل رئيس الرقابة الدولية في بنك إنجلترا ناثانيال بنجامين ورئيس قسم تلقي الودائع في المملكة المتحدة ديفيد بيلي.
