تلقي تحديثات Archegos Capital Management المجانية
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث Archegos Capital Management أخبار كل صباح.
تم تغريم كريدي سويس بمبلغ 388 مليون دولار من قبل المنظمين الأمريكيين والبريطانيين بسبب “الإخفاقات الكبيرة في إدارة المخاطر والحوكمة” المتعلقة بانهيار Archegos Capital ، مما تسبب في خسارة تداول قدرها 5.5 مليار دولار وساعد على زوال المقرض السويسري.
فرض مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي غرامة قدرها 269 مليون دولار على البنك بسبب “ممارسات إدارة مخاطر الائتمان غير الآمنة وغير السليمة” ، بينما فرضت هيئة التنظيم الاحترازية في المملكة المتحدة غرامة قياسية قدرها 87 مليون جنيه إسترليني ، وفقًا لسلسلة من البيانات المنسقة يوم الاثنين.
قالت المشرفة السويسرية Finma إن Credit Suisse “انتهك بشكل خطير ومنهجي قانون السوق المالية” وأنه كان يأمر بإجراءات تصحيحية على الشركة الأم الجديدة UBS ، التي أنقذت منافستها في عملية استحواذ بوساطة حكومية في مارس.
وأضافت فينما أنها فتحت إجراءات إنفاذ ضد موظف سابق ، لكن ليس لديها سلطة تغريم المؤسسات المالية.
قال سام وودز ، رئيس PRA في المملكة المتحدة: “كانت إخفاقات Credit Suisse في إدارة المخاطر بفاعلية خطيرة للغاية ، وخلقت تهديدًا كبيرًا لسلامة وسلامة الشركات”. “إن خطورة تلك الإخفاقات وطبيعتها الواسعة الانتشار قد أدت إلى غرامة اليوم ، وهي أكبر غرامة يفرضها PRA على الإطلاق”.
تلقى Credit Suisse أكبر ضربة تداول في تاريخه الممتد 167 عامًا عندما فشل Archegos في مارس 2021 ، حيث كان البنك السويسري مسؤولاً عن أكثر من نصف إجمالي 10 مليارات دولار خسرتها البنوك الدولية التي قدمت خدمات الوساطة الممتازة لمكتب العائلة. تكبد بنك يو بي إس خسارة قدرها 861 مليون دولار.
تحت قيادة مدير الصندوق بيل هوانج ، قام Archegos بعشرات المليارات من الدولارات من الرهانات على الأسهم الأمريكية والصينية من خلال الاقتراض بكثافة من البنوك ، والتي كان لا بد من التخلص منها بسرعة عندما تراجعت قيمة الشركات ولم تستطع الشركة تلبية طلبات الهامش.
تضمنت أوجه القصور في Credit Suisse التي حددها المشرفون الثلاثة تمديد نصف حقوق ملكية البنك إلى طرف مقابل واحد ؛ عدم وجود رقابة على مستوى مجلس الإدارة “على الرغم من الحجم الهائل لمركز العميل والمخاطر المرتبطة به” ؛ عدم وجود “موظفين ذوي خبرة بمكانة كافية” ؛ يتجاهل الموظفون الانتهاكات المتكررة لحدود المخاطر ويعملون لصالح عملائهم بدلاً من شركتهم ؛ وسداد 2.4 مليار دولار لشركة Archegos قبل أسبوعين فقط من انهيارها.
أمر بنك الاحتياطي الفيدرالي مجلس إدارة UBS بتقديم خطة في غضون 120 يومًا من شأنها إنشاء “مكتب إصلاح” لتحسين الإشراف على عملياته في الولايات المتحدة.
وذكرت صحيفة فاينانشيال تايمز الحجم المحتمل للغرامات الشهر الماضي. كان Credit Suisse قد خصص في السابق 35 مليون دولار فقط للتسويات المتعلقة بـ Archegos.
سيتم أخذ الغرامات كمخصص إضافي في نتائج الربع الثاني من Credit Suisse ، والتي ستنعكس في محاسبة الاندماج. لدى UBS ما يصل إلى 4 مليارات دولار من المخصصات لتغطية التكاليف التنظيمية والتقاضي من الاستحواذ ، الذي اكتمل الشهر الماضي.
سوف يقوم UBS بتنفيذ نظامه التشغيلي وإدارة المخاطر وثقافته عبر المؤسسة المندمجة. . . بما في ذلك الإجراءات التي تعالج هذه النتائج التنظيمية “، قالت البنوك في بيان.
استأجرت Credit Suisse شركة المحاماة Paul Weiss لإجراء مراجعة لأوجه القصور في عام 2021 ، والتي خلصت إلى أن الخسائر كانت نتيجة “فشل أساسي في الإدارة والضوابط” في بنكها الاستثماري و “موقف غير متحيز تجاه المخاطر”.
حقق البنك 17.5 مليون دولار فقط من العلاقة في سنته الأخيرة ، على الرغم من تقديم ما يصل إلى 24 مليار دولار كائتمان لمكتب العائلة ، والذي وصفته فينما بأنه “أربعة أضعاف موقع العميل التالي الأكبر لصندوق التحوط”.
Archegos ليست سوى واحدة من عدة فضائح لم يتم حلها ورثها UBS من Credit Suisse. وتشمل هذه الدعاوى القضائية المتعلقة بتورطها في شركة تمويل سلسلة التوريد البائدة ، جرينسيل كابيتال ، وقضية تهرب ضريبي أمريكية ، ودعوى قضائية رفعتها جمهورية موزمبيق ، ودعوى قضائية خاصة بشأن الأوراق المالية المدعومة برهن عقاري في الولايات المتحدة.
كما تستأنف القضايا التي رفعتها بيدزينا إيفانيشفيلي ، رئيسة الوزراء الجورجية السابقة ، وقضية أخرى بشأن تعاملاتها مع مجموعة من مهربي الكوكايين البلغاريين.
