احصل على تحديثات الخدمات المالية المجانية
سنرسل لك ملف myFT ديلي دايجست التقريب البريد الإلكتروني لأحدث الخدمات المالية أخبار كل صباح.
خططت الحكومة السويسرية لتنصيب سيرجيو إرموتي كرئيس لبنك كريدي سويس في حال اضطرت إلى تأميم البنك المحاصر.
في نهاية المطاف ، تمت إعادة إرموتي كرئيس تنفيذي لبنك يو بي إس في مارس ، بعد أيام فقط من إنقاذ بنك كريدي سويس من الانهيار ، في صفقة ألغت حاجة السلطات السويسرية إلى إخضاع المقرض البالغ من العمر 167 عامًا لسيطرة الدولة واختبار قواعد فشل البنك التي تم وضعها بعد الأزمة المالية العالمية.
ضغطت السلطات السويسرية – بما في ذلك وزارة المالية والبنك الوطني والمنظم المالي فينما – بقوة في منتصف شهر مارس من أجل أن يتولى بنك UBS منافسه المتعثر ، لكنها كانت تضع خطط طوارئ مفصلة منذ أن تعرض بنك كريدي سويس لضرر في أكتوبر / تشرين الأول ، وفقًا لثلاثة أشخاص على دراية بالاستعدادات.
كان من بين الخطط صياغة قائمة مختصرة للمديرين التنفيذيين الماليين الذين يمكن نقلهم كرئيس لبنك كريدي سويس وسيسمح لهم بإحضار فريق الطوارئ التنفيذي الخاص بهم.
كان إرموتي على رأس القائمة ، وجرت المحادثات بين المدير المصرفي البالغ من العمر 63 عامًا وممثلي الحكومة السويسرية في الأيام التي سبقت انهيار بنك كريدي سويس ، وفقًا للأشخاص أنفسهم.
ولكن بحلول الوقت الذي كانت تجري فيه المفاوضات حول مصير بنك كريدي سويس خلال عطلة نهاية الأسبوع في 18 و 19 مارس ، قرر المجلس الفيدرالي السويسري أن تأميم البنك لن يكون خيارًا لأن تحركات مماثلة من قبل الحكومات البريطانية والهولندية والأيرلندية في أعقاب الأزمة المالية العالمية أثبتت أنها مكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً.
كانت الخطة البديلة للتعامل مع Credit Suisse إذا فشلت عملية الاستحواذ من قبل UBS هي الحل ، وهو شكل من أشكال إجراءات الإعسار التي لم يتم اختبارها بعد على بنك عالمي كبير منذ الأزمة المالية.
وبموجب خطة التسوية ، كان من المفترض أن تسيطر Finma على Credit Suisse وسيتم القضاء على حقوق ملكية البنك وسندات المستوى 1 الإضافية. قال الأشخاص المطلعون على الخطط إن سندات الكفالة الخاصة بها كان من الممكن تحويلها إلى أسهم.
كان بإمكان Finma بعد ذلك إجراء تغييرات على مجلس إدارة وفريق إدارة Credit Suisse بهدف تسريع تصفية بنكها الاستثماري – وإن كان أبطأ من الخطة التي ينفذها حاليًا UBS – أضاف الأشخاص.
كانت السلطات السويسرية قد مهدت السبيل بالفعل لحل المشكلة من خلال صياغة المرسوم الضروري. كما أعد المجلس الفيدرالي أيضًا تشريعات للسماح لـ Credit Suisse بمنح سيولة ضخمة ، حيث يسحب العملاء عشرات المليارات من الأصول يوميًا.
شرعت الحكومة في تشديد الإجراءات في أعقاب تهافت بنك في أكتوبر / تشرين الأول عندما عانى بنك كريدي سويس أكثر من 100 مليار دولار من التدفقات الخارجة في غضون أسابيع بعد شائعات على وسائل التواصل الاجتماعي حول صحته المالية.
شغل إرموتي منصب الرئيس التنفيذي لبنك يو بي إس لمدة تسع سنوات حتى عام 2020 ، ولكن أعيد ليحل محل خليفته ، رالف هامرز ، بعد أيام فقط من الموافقة على الاستحواذ على بنك كريدي سويس ، تقديراً لضخامة مهمة الجمع بين البنكين.
هذه الصفقة هي المرة الأولى التي يتم فيها الجمع بين مؤسستين ماليتين عالميتين لهما أهمية نظامية.
ومن المقرر أن يضع Ermotti خططه للأعمال المشتركة في نتائج الربع الثاني لبنك UBS في 31 أغسطس.
وامتنع كل من كريدي سويس ويو بي إس وإرموتي وفينما ووزارة المالية السويسرية عن التعليق.
