افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
كانت وفاة مارثا باروتز بداية مشاكلها. قد تصبح الآن مشكلة أبولو. لكل بلومبرج:
راهنت شركة Apollo Global Management Inc على طول عمر كبار السن من خلال الحصول على وثائق تأمين غير قانونية على الحياة وتحويل المدفوعات من خلال كيانات وهمية، وفقًا لدعوى قضائية جديدة.
يُزعم أن عملاق الأسهم الخاصة أنشأ شبكة من الصناديق الاستئمانية الوهمية – باستخدام شركة تابعة سرية تسمى Financial Credit Investment – للاحتفاظ بمحفظة من وثائق التأمين على الحياة الناشئة عن أشخاص غريبين بقيمة 20 مليار دولار تقريبًا. وتقول الدعوى إن الحصول على تأمين على حياة شخص غريب هو “لعنة لمئات السنين من السياسة العامة” وانتهاك لدستور ولاية ديلاوير.
وجاء في الشكوى: “كانت أبولو تنفذ مؤامرة احتيالية واسعة النطاق للمراهنة على حياة الإنسان، ليس فقط لإخفاء تورطها، ولكن لخلق مظهر زائف بأن السياسات التي تمتلكها مشروعة إلى حد ما”. “والأسوأ من ذلك، عندما تشعر أبولو أنه سيتم تقديم مطالبة، فإنها تحاول حل كياناتها الصدفية لمنح نفسها طبقة أخرى من الحماية.”
الشكوى الكاملة هنا (PDF). ورفض الفريق القانوني الذي يمثل ملكية مارثا باروتس التعليق. أخبرنا أبولو عبر البريد الإلكتروني:
ونعتقد أن هذه الادعاءات لا أساس لها من الصحة. على الرغم من أننا نمتنع عمومًا عن التعليق على الدعاوى القضائية الجارية، إلا أننا نريد أن نوضح أن Financial Credit Investment I، وهو صندوق كان يُدار سابقًا من قبل الشركات التابعة لنا، لم يشارك أبدًا في إنشاء أي بوليصة تأمين على الحياة.
دعونا الترجيع. وهنا كيف بدأ الأمر.
في عام 2006، حصلت مارثا باروتز، المقيمة في ولاية نيويورك، على مبلغ 150 ألف دولار مقدما من صندوق Life Accumulation Trust III (LATIII)، الذي حصل على تأمين من شأنه أن يدفع مبلغا إجماليا قدره 5 ملايين دولار عند وفاتها.
وافقت باروتز، التي كانت في ذلك الوقت في أوائل السبعينيات من عمرها، على تشكيل صندوق قانوني باسم ديلاوير، وبعد ذلك وقعت السيطرة على شركة LATIII. وكانت شركة LATIII هي التي أصدرت وثيقة التأمين، ودفعت جميع الأقساط، وكانت المستفيد الوحيد منها.
في عام 2011، باعت LATIII صندوق Barotz Trust إلى صندوق يُزعم أنه يسيطر عليه أبولو. قام هذا الصندوق بتجميع مبلغ مقطوع قدره 5 ملايين دولار عندما توفي باروتس في عام 2018، عن عمر يناهز 83 عامًا.
كانت وثائق التأمين على الحياة المملوكة للغرباء، والمعروفة باسم STOLIs، شائعة جدًا في أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين على الرغم من كونها غير قانونية في كل مكان تقريبًا. إن وثائق التأمين على الحياة قابلة للتحويل بحرية، ولكن إذا لم يكن للمتبرع أي صلة عائلية بالمتوفى فيمكن إبطالها.
في معظم الولايات، يمكن لشركة التأمين مقاضاة أحد المستفيدين لإبطال السياسة. بالنسبة لشركة التأمين، جعل هذا كتابة أعمال مراوغة أمرًا مربحًا للجانبين، حيث يمكنها الاحتفاظ بالأقساط بالإضافة إلى المبلغ المقطوع، لذلك تسمح بعض الولايات القضائية، بما في ذلك ولاية ديلاوير، للضحية أو أسرته برفع دعوى قضائية والمطالبة بمزايا الوفاة.
تحاول عائلة باروتس منذ عدة سنوات إلغاء السياسة المطبقة على حياة مارثا. وتزعم الشكوى الأخيرة أن الصندوق الذي أنشأته باروتس كان “كيانًا صوريًا”، وأنه بعد وفاتها، تم جمع المتهمين. . .
… بذلت جهودًا كبيرة لنقل تلك العائدات عبر متاهة معقدة من الصناديق الائتمانية المزعومة والكيانات الأخرى في محاولة لإحباط قانون ولاية ديلاوير وإعاقة قدرة العقار على استرداد تلك العائدات. كانت كل هذه الجهود احتيالية وغير قانونية، وكان المدعى عليهم يدركون جيدًا أنهم ينتهكون قانون ولاية ديلاوير.
وفي يناير/كانون الثاني، حكمت المحكمة العليا في ولاية ديلاوير لصالح ملكية باروتز وأمرت بدفع تعويضات بقيمة 6.9 مليون دولار (الحكم النهائي هنا). وقال القاضي إنه على الرغم من أنه يمكن اعتبار باروتز قد شارك في المخطط، بعد أن حصل على الفور على 3 في المائة من القيمة الاسمية للتأمين الذي تم الحصول عليه، إلا أن ذلك لم يبطل سياسة ديلاوير العامة ضد الرهانات على حياة الإنسان.
وفقًا للدعوى الجديدة التي رفعتها التركة، حاول المدعى عليهم التهرب من الحكم من خلال تجريد الكيانات المسؤولة من الأموال النقدية وهندسة إعساراتهم. الاستثمار الائتماني المالي 1، الكيان الذي تشير إليه أبولو في بيانها أعلاه، هو جزء مما تسميه الشكوى مجموعة أموال FCI:
على الرغم من شرعيتها المؤسسية المزعومة، كانت شركة FCI والصناديق الاستثمارية المختلفة التي يُزعم أنها تمتلكها، في الواقع، عبارة عن مجموعة من الكيانات الوهمية والصناديق القانونية الفارغة التي كانت بمثابة دمى في يد المدير النهائي والمستفيد المالي الذي يجلس خلف الستار يحرك الخيوط: أبولو.
تم ذكر اسم Wells Fargo وWilmington Savings Fund Society في الدعوى بعد تقديم خدمات إدارية لشركة FCI. لقد تم الاتصال بهم للتعليق.
ما مدى أهمية كل هذا؟ تقتبس الشكوى شهادة المحاكمة السابقة من ويليام سوليفان، “موظف في شركة Apollo الذي شغل منصب المدير الإداري لمجموعة أموال FCI بين عامي 2010 و2019 على الأقل” (تمت إضافة تأكيدنا وإزالة مراجع الحالة):
“تركز شركة FCI بشكل أساسي على الأصول التي تنطوي على خطر الوفاة بسبب طول العمر، والتي تعتبر “الأكثر حساسية لمخاطر الأشخاص الذين يعيشون لفترة أطول أو لا. . . عن طريق شراء وثائق التأمين على الحياة التي لم يعد الناس بحاجة إليها، وإلا فسوف يستسلمون لشركة النقل.
إن “أصول مخاطر الوفاة” التي مصادرها FCI و”العزل (العزلات)”، هي ببساطة مصطلحات وول ستريت لسياسات STOLI، مثل الرهان غير القانوني على حياة الإنسان الذي تم اتخاذه على حياة السيدة باروتز.
ولأن شركة FCI لديها قدر كبير من رأس المال المخصص للعمل، فإن مجموعة الصناديق لا تعمل في سوق السياسات الفردية، بل بدلاً من ذلك، “تشتري فقط محافظ السياسات من المستثمرين الحاليين. . . التي قامت بالفعل بتجميع المحفظة”، والتي يشار إليها باسم “السوق الثالث”.
وقدر العضو المنتدب لشركة FCI ذلك، اعتبارًا من عام 2019، أنتج سوق تسوية الحياة الثالثية “ما بين 80 و90 مليار وجه بوليصة”. ضمن هذا الرقم، “إن وجود FCI هو . . . ربما تكون أكبر مستثمر في هذا الأصل الخاص “، باستثمارات إجمالية تقدر بنحو 20 مليار دولار اعتبارًا من عام 2019.
يوجد هنا نعي لباروتس، على الرغم من أنه قد لا يعكس إرثها بشكل كامل.
