افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
كشف بنك ستاندرد تشارترد يوم الجمعة عن إعادة شراء أسهم بقيمة مليار دولار، حيث قال الرئيس التنفيذي بيل وينترز إن سعر سهم البنك المتعثر لا يعكس قيمته.
وقال البنك الذي يتخذ من المملكة المتحدة مقراً له، إن الأرباح القانونية قبل الضرائب للأشهر الثلاثة الأخيرة من عام 2023 ارتفعت إلى 1.1 مليار دولار، بما يتماشى مع توقعات المحللين. وارتفع الرقم للعام بأكمله بنسبة 19 في المائة ليصل إلى 5.1 مليار دولار.
وقال وينترز إن البنك الذي يركز على الأسواق الناشئة يهدف إلى إعادة ما لا يقل عن خمسة مليارات دولار إلى المساهمين على مدى السنوات الثلاث المقبلة، وسيتخذ “إجراءات لتحقيق عوائد أعلى بشكل مستدام”. كما أعلن البنك عن توزيع أرباح بقيمة 21 سنتًا للسهم الواحد.
“يعكس سعر سهمنا القليل من تفاؤلنا بشأن التوقعات ويبدو أنه يتأثر بشدة بـ . . . قال وينترز: “مخاوف سلبية”.
ويتعرض البنك، الذي يتداول بأقل من صافي قيمة أصوله، لضغوط لتعزيز أداء سعر سهمه وإعادة الأموال النقدية إلى المستثمرين. وانخفضت أسهم بنك ستاندرد تشارترد بنسبة 32 في المائة منذ أن تولى وينترز منصبه في يونيو 2015.
وقال وينترز: “المخاوف حقيقية، ونحن نأخذها على محمل الجد”، مضيفاً أن “قيمة امتيازنا ستصبح واضحة بشكل متزايد للسوق الأوسع”.
وكشف البنك عن خطة لتوفير التكاليف قال إنها ستوفر نحو 1.5 مليار دولار من النفقات على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
وأعرب وينترز عن ثقته بشأن التوقعات بالنسبة لآسيا على الرغم من أن البنك تلقى رسوم انخفاض قيمة حصته في بنك تشاينا بوهاي، وهو بنك في البر الرئيسي.
وأعلنت عن رسوم بقيمة 153 مليون دولار على حصتها في بوهاي في الربع الرابع، بالإضافة إلى رسوم بقيمة 700 مليون دولار في أكتوبر. كما أبلغ البنك أيضًا عن 282 مليون دولار من مخصصات انخفاض القيمة المتعلقة بالعقارات التجارية الصينية لعام 2023، وهو ما يمثل أكثر من نصف إجمالي انخفاض قيمة الائتمان لهذا العام.
وارتفعت أرباح البنك في آسيا، أكبر أسواقه، بنسبة 18 في المائة على أساس سنوي في الربع الرابع إلى 928 مليون دولار. وأعلنت عن خسارة فصلية قدرها 229 مليون دولار في أوروبا والأمريكتين، حيث خسرت 56 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
وقال: “من المرجح أن تكون آسيا المنطقة الأسرع نمواً التي تواصل دفع النمو العالمي، حيث توسعت بنسبة 4.9 في المائة”. لكنه أضاف أن “سوق الإسكان الراكد في الصين” يشكل خطرا.
وارتفع إجمالي أجر وينترز لهذا العام إلى 7.8 مليون جنيه إسترليني، بزيادة 22 في المائة عن العام الماضي، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى مدفوعات خطة الحوافز طويلة الأجل.
وتكبدت وحدة Ventures التابعة للبنك، والتي أطلقها في عام 2018 بخطة للاستثمار في أعمال التكنولوجيا المالية، خسارة قدرها 133 مليون دولار في الربع الرابع، مقارنة بخسارة 127 مليون دولار في العام السابق. أبلغت الوحدة عن رسوم بقيمة 85 مليون دولار قالت إنها ترجع جزئيا إلى ارتفاع عمليات الشطب المرتبطة بالإفلاس في بنك Mox، البنك الرقمي الخاص بها.
وبلغ عائد البنك على الأسهم الملموسة، وهو مقياس رئيسي للربحية، 10.1 في المائة لعام 2023، بزيادة نقطتين مئويتين عن العام السابق ومتجاوزا توقعات المحللين البالغة 9.5 في المائة. وقال بنك ستاندرد تشارترد إنه يستهدف زيادة إلى 12 في المائة بحلول عام 2026.
وحدة إدارة الثروات في بنك ستاندرد تشارترد، والتي كانت أولوية لخطط نمو البنك، زادت إيراداتها إلى 412 مليون دولار في الربع الرابع، بزيادة 15 في المائة عن العام السابق.
وارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 6 في المائة إلى 2.4 مليار دولار في الربع الرابع، وذلك تماشياً مع توقعات المحللين، حيث استفاد البنك من ارتفاع أسعار الفائدة. وقال البنك إنه يتوقع أن يرتفع الرقم في عام 2024.
