رجل من فلوريدا متهم بإدارة مخطط بونزي كبير وشراء قارب كبير

احصل على ملخص المحرر مجانًا

تختار رولا خلف، رئيسة تحرير صحيفة الفاينانشال تايمز، قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.

من المحتمل أن يصبح مخطط بونزي العقاري المزعوم بقيمة 300 مليون دولار الذي نفذه راسل تود بوركهالتر أحد كلاسيكيات هذا النوع.

وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصة (التي كانت لديها أيام مزدحمة):

تزعم شكوى لجنة الأوراق المالية والبورصات أنه في الفترة من عام 2020 وحتى يونيو 2024 على الأقل، جمعت درايف بلانينج وبورخالتر أكثر من 300 مليون دولار لاستثمارات عقارية مزعومة، وأخبروا المستثمرين أن أموالهم ستُستخدم لتمويل مشاريع تطوير الأراضي. ووعد المدعى عليهم بفائدة 10% كل 3 أشهر وشجعوا المستثمرين على استغلال مدخراتهم وحسابات التقاعد وحتى فتح خطوط ائتمان للاستثمار.

في الواقع، لم يكن لدى المتهمين عمل قادر على توليد العائدات الموعودة، وبدلاً من ذلك استخدموا أموال المستثمرين لتقديم مدفوعات تشبه بونزي، وفقًا للشكوى. تزعم الشكوى أيضًا أن بوركهالتر سرق أموال المستثمرين لتمويل أسلوب حياته الفاخر، بما في ذلك شراء يخت بقيمة 3.1 مليون دولار وإنفاق 4.6 مليون دولار على استئجار طائرات خاصة وخدمات سيارات فاخرة ومليوني دولار على شقة فاخرة.

تزعم وثائق المحكمة المقدمة إلى المنطقة الشمالية من جورجيا أنه من خلال شركته Drive Planning، شجع المقيم في سانت بطرسبرغ بولاية فلوريدا أكثر من 2000 شخص على الاستثمار في “قروض تسريع العقارات” – وهي سندات دين وهمية قال إنها كانت تستخدم لتمويل تطوير العقارات في جميع أنحاء الولايات المتحدة.

وفقًا لعرض تقديمي على موقع Drive Planning، فإن المستثمرين الذين دفعوا ما لا يقل عن 20 ألف دولار لهذه “فرص القروض الجسرية” كانوا محميين بضمانات بما في ذلك 21 مليون دولار نقدًا و92 مليون دولار من العقارات:

لدينا برنامج يساعد مطوري العقارات في الحصول على المزيد من المشاريع، حتى في حين أنهم ما زالوا يكملون مشاريع أخرى. والحقيقة أن المقرضين التقليديين مثل البنوك عادة لا يقدمون هذا النوع من القروض بسبب كل اللوائح والبيروقراطية المتضمنة. ولكننا مختلفون – فنحن نعمل فقط مع المطورين الذين لديهم سجل حافل بالنجاح، والذين يوافقون على تقاسم أرباحهم معنا ومع مقرضينا (والذي هو أنت!). يُطلق على برنامجنا اسم REAL Plan، وهو يسمح للمطورين في الأساس بتسريع نمو أعمالهم، بينما يساعد مقرضينا (أنت!) في تنمية ثرواتهم. إنه وضع مربح للجانبين للجميع!

وبحلول شهر مايو/أيار من هذا العام، ووفقاً للشكوى التي قدمتها لجنة الأوراق المالية والبورصات، كان المخطط يتلقى طلبات تزيد قيمتها على مليون دولار يومياً، بدعم من جيش صغير يتألف من أكثر من مائة وكيل مبيعات. وتقول لجنة الأوراق المالية والبورصات إن هؤلاء “المستشارين الماليين” حصلوا على عمولة بنسبة 4% عن كل استثمار في خطة REAL يبيعونه، بما في ذلك المبالغ التي اختار المستثمرون “تحويلها” إلى استثمارات جديدة مدتها 90 يوماً، مضيفة: “خلال فترة أسبوعين فقط، دفعت شركة Drive Planning عمولات مبيعات بلغت 1.92 مليون دولار”.

ويُزعم أن بوركهالتر عمل على تحفيز وكلاء المبيعات بشكل أكبر من خلال إنشاء ناديين لأفضل مندوبي المبيعات: نادي الرؤساء ومجلس الرئيس، حيث تمنح العضوية في كل مجموعة التابعين الحق في رحلة مدفوعة التكاليف بالكامل لشخصين إلى وجهات مثل كابو سان لوكاس والجزر اليونانية و(ملاحظات الشيكات) تورنتو.

وتقول هيئة الأوراق المالية والبورصات الأميركية إن شركة درايف بلانينج “عقدت ندوات تدريبية متكررة” لوكلاء المبيعات لديها، لكنها “لم تفصح بشكل مباشر لجميع الوكلاء عن أن درايف بلانينج لا تمتلك مؤسسة تدر أرباحاً كافية لتلبية الالتزامات”. وربما تشير أجزاء من الملف الشخصي لموقع درايف بلانينج الإلكتروني لأحد الوكلاء إلى احتمال أن الشركة لم تكن توظف دائماً أفضل وألمع الوكلاء:

ويبدو أن عادات بوركهالتر في الإنفاق كانت نموذجية لسكان فلوريدا. فوفقاً للشكوى التي قدمتها لجنة الأوراق المالية والبورصات:

• في أكتوبر/تشرين الأول الماضي، حولت شركة درايف بلانينج 3.1 مليون دولار من حساب في بنك جي بي مورجان إلى شركة مارين ماكس لشراء يخت يُدعى “ستيلووتر”، مع ما لا يقل عن مليوني دولار من أموال المستثمرين. وفي وقت لاحق، أطلق بوركهالتر على اليخت اسم “لايف مور”.

• “أنفقت درايف بلانينج وبورخالتر 319,628 دولارًا على الملابس والمجوهرات وعلاجات التجميل. وأنفقا 69,293 دولارًا في دايموندز دايركت، و75,785 دولارًا في لويس فيتون، و7,777 دولارًا في دريب الرابع، وهي شركة تجميل وعافية تقع في سانت بطرسبرغ بولاية فلوريدا”.

• “كما أنفق المتهمون أموالاً طائلة على السفر الفاخر والإجازات، بما في ذلك 4.6 مليون دولار على الأقل على استئجار طائرات خاصة وخدمات السيارات الفاخرة”

• أنفق المدعى عليهم ما لا يقل عن 749,243 دولارًا على نفقات متعلقة بالسيارات، بما في ذلك ما لا يقل عن 92,127 دولارًا إلى وكيل جاكوار لاند روفر، و243,414 دولارًا إلى شركة كراون أوتوموتيف في سانت بطرسبرغ بولاية فلوريدا، و67,006 دولارًا أخرى إلى كارفانا.

• “من 24 مايو 2021 وحتى ديسمبر 2023، قامت Drive Planning بتحويل 1.9 مليون دولار إلى Coinbase. وبدءًا من أبريل 2023، تلقت Drive Planning 1.2 مليون دولار من Coinbase، ليصبح صافي المبلغ المحول إلى Coinbase 732.966 دولارًا. كما استخدمت Burkhalter أموال المستثمرين لشراء مزرعة في Mineral Bluff (مقاطعة Fannin)، جورجيا”

حذرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية من أن بوركهالتر طلق زوجته (المدعى عليها في الدعوى) العام الماضي، لكنه قد “ينقل إلى زوجته السابقة ممتلكات اشتراها بأموال المستثمرين”. وقد تم الحصول على أمر قضائي أولي وتجميد الأصول وغير ذلك من الإغاثة الطارئة لحماية المستثمرين من أي أموال لم يتم إنفاقها بعد على العملات المشفرة ورسوم الإرساء والحقن الوريدي وما إلى ذلك.