افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
كان موسم التقارير المصرفية مفعماً بالحيوية على نحو غير عادي هذا العام، حيث قدمت معظم الشركات الكبرى خطط إعادة الهيكلة، أو عوائد رأس المال، أو تحذيرات من انخفاض القيمة، أو مزيج من الثلاثة.
من جانبها، أعلنت مجموعة لويدز المصرفية عن تخصيص 450 مليون جنيه استرليني فيما يتعلق بالتحقيق الذي تجريه هيئة السلوك المالي في عمولات تمويل السيارات التاريخية، وزيادة أرباح الأسهم بنسبة 15 في المائة، وبرنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 2 مليار جنيه استرليني لهذا العام. وقفزت الأرباح قبل الضريبة بنسبة 57 في المائة إلى 7.5 مليار جنيه استرليني، على الرغم من أن هذا يرجع جزئيا إلى إعادة صياغة حسابات 2022 لتعكس تغييرات المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 17.
وقال روب مورفي، العضو المنتدب لمجموعة إديسون، إن توقعات لويدز “لا تزال إيجابية” وأن “الأسهم تبدو أقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بنظيراتها العالمية”. من المؤكد أن البنك فعل ما يكفي في هذه الفترة لكسب تصويت بالثقة من الرئيس – السير روبن بودينبرج، قوي المدينة – الذي اشترى مليون سهم بسعر 45 بنسًا لكل سهم، مما أعطى إنفاقًا إجماليًا ضخمًا قدره 455 ألف جنيه إسترليني بمجرد فتح نافذة التعامل مرة أخرى بعد الأزمة. نتائج.
ولعل من الأمور الحاسمة بالنسبة لثقة بودنبرغ هو أن رسوم مطالبات عمولة السيارات لم يكن لها تأثير يذكر على نسبة رأس المال الأساسي للبنك، مما ترك توزيعات الأرباح ودفعات رأس المال دون أن تتأثر. وكانت بعض التوقعات قد تنبأت بأن نسبة رأس المال العادي (CET1) للبنك قد تنخفض إلى 12.5 في المائة بسبب هذا التشابك التنظيمي. في ظل الوضع الحالي، ستدفع لويدز ما يصل إلى متوسط حقوق المساهمين CET1 بنسبة 13.5 في المائة هذا العام.
بودينبيرج، وهو أيضًا رئيس شركة Crown Estate، يتمتع بمهنة ناجحة للغاية كمصرفي استثماري وأصبح رئيسًا لـ Lloyds في بداية عام 2021. وبين عامي 2010 و2014، شغل منصب الرئيس التنفيذي لشركة UK Financial Investments، التي تشرف على سياسات ما بعد الحكومة. استثمارات 2008 في القطاع المصرفي بما في ذلك لويدز حتى عادت إلى الملكية الخاصة الكاملة في 2017. جوليان هوفمان
المصرفيون الاستثماريون في باركليز يبيعون
باع اثنان من كبار المصرفيين الاستثماريين في بنك باركليز ما مجموعه 4.4 مليون جنيه استرليني من الأسهم عبر مرشحين بعد أن ارتفعت الأسهم إلى أعلى مستوى خلال عام بعد النتائج السنوية للبنك.
وباع عديل خان، رئيس الأسواق العالمية، ما يزيد عن 4 ملايين جنيه استرليني من الأسهم يوم الاثنين الماضي عبر شركة Solium Capital UK، مديرة خدمة الترشيح في بنك باركليز. وفي الوقت نفسه، باع تايلور رايت، الرئيس المشارك العالمي للخدمات المصرفية الاستثمارية، أسهمًا بقيمة 54 ألف جنيه إسترليني عبر شركة Solium Capital وما قيمته 428 ألف دولار أخرى (338 ألف جنيه إسترليني) من أسهم الإيداع الأمريكية عبر الوسيط المرشح مورجان ستانلي في صفقتين منفصلتين يوم الثلاثاء الماضي.
تعني ترتيبات المرشح أن المبيعات ربما تم إجراؤها كجزء من استراتيجية استثمار مجمعة. ورفض باركليز التعليق على الصفقات.
وارتفع سعر سهم باركليز بنسبة 15 في المائة منذ إعلان نتائجه في 20 فبراير/شباط الماضي، عندما كشف عن اعتزامه توزيع أرباح بقيمة 10 مليارات جنيه استرليني وإعادة شراء الأسهم على مدى السنوات الثلاث المقبلة. وأعلن البنك أيضًا عن تغيير جذري في الشركة، يأمل أن يوفر ملياري جنيه استرليني بحلول عام 2026. وبلغت قيمة الأسهم 170 بنسًا الأسبوع الماضي، وهو أعلى مستوى لها منذ مارس الماضي.
حقق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد أداءً متميزاً في العام الماضي، حيث حقق عائداً بنسبة 19.2 في المائة على حقوق الملكية الملموسة، حيث حقق إجمالي الأعمال عائداً بنسبة 10.6 في المائة. وظل ذراعه المصرفي الاستثماري الذي كان أداءه ضعيفا لفترة طويلة عائقا، لأسباب ليس أقلها عائده على الأسهم الملموسة بنسبة 8.4 في المائة.
وسجل البنك أيضًا 25.4 مليار جنيه إسترليني من الالتزامات الطارئة، بما في ذلك التكاليف القانونية المحتملة المتعلقة باتفاقيات الخدمات الاستشارية لباركليز مع قطر القابضة والتي يعود تاريخها إلى عام 2008، والعديد من التحقيقات الجارية في التلاعب في سعر ليبور، وغيرها من التحديات القانونية. إجمالي رقم الالتزامات الطارئة أعلى من 24.2 مليار جنيه إسترليني المسجلة في عام 2022. ميتشل لابياك
